A hamis csekkek tartalmazzák azokat az ellenőrzéseket, amelyeket csalárd módon hoztak létre azzal a céllal, hogy pénzt lopjanak valakitől. Ez a kategória magában foglalhatja a hamis pénztáros csekkeket, a pénzrendeléseket, a személyes csekkeket, valamint az üzleti csekkeket. Bizonyos esetekben az ellenőrzésen szereplő összes információ hamis, de más helyzetekben a csalók hamis csekkeket hoznak létre valódi számlaszámokkal és útválasztási számokkal. Ha többet szeretne megtudni a hamisított csekkekről, nézze meg ezeket a gyakran feltett kérdéseket és válaszokat.

mennyire gyakoriak a hamisított ellenőrzések?

mivel egyre többen fordulnak bankkártyákhoz és más elektronikus fizetési módokhoz, a csekkhamisítás kis problémának tűnhet, de sajnos nem ez a helyzet. A pénzéhes tolvajok minden évben több millió dollár értékű hamis csekket bocsátanak ki. Évente mintegy félmillió amerikai válik hamis vagy hamis csekkekkel kapcsolatos csalások áldozatává, a Better Business Bureau (BBB) pedig arról számol be, hogy az áldozatok átlagosan 1200 dollárt veszítenek. A vállalkozások és magánszemélyek által elszenvedett veszteségek mellett a pénzintézetek a hamisított ellenőrzésekből is pénzt veszíthetnek.

milyen jelei vannak a hamis ellenőrzésnek?

Több különböző elem jelezheti, hogy az ellenőrzés hamis. A leggyakoribb vörös zászlók közé tartoznak a következők:

• Szokatlan ellenőrizze összegek — különösen, ellenőrzés írásbeli több, mint a beszerzési ár, vagy a szükséges összeget a betétes
• Gyakran alatt 5000 dollárt, hogy elkerüljék tartani alkalommal
• Pontatlan számlatulajdonos adatait, mint például a kamu cég nevét vagy címét
• Ellenőrzések írt, hogy “pénz”, ahelyett, hogy a kedvezményezett neve
• Nincs bank logója vagy cím a check
• Kifakult bank logója, ami azt jelenti, hogy a csekket másolt egy eredeti
• Csalárd bank neve vagy címe, különösen a csekket
• Hiányában a biztonsági funkciók, mint például a vízjelek vagy biztonsági szálak
• Helyesírási hibák
• Fényes MICR számok, mivel igazi MICR tinta szokott nézni unalmas
• Nem számot, vagy irányítási számok nélkül kilenc számjegy
• Sima élek a személyes ellenőrzés, jelezve voltak nyomtatott egy otthoni számítógép
• a Hiányzó aláírások
• Foltok vagy hiányosságok körül, aláírások, ami gyakran azt jelenti, hogy az aláírás volt másolása a check
• Fel-le pen stroke kapcsolódó hamis aláírások

Mind az ügyfelek, valamint a pénztáros tisztában kell lennie a jelek, hogy egy ellenőrzés hamis, pedig kellene Ismerje meg a leggyakoribb csalásokat, amelyek hamis ellenőrzéseket tartalmaznak.

hogyan használják a tolvajok a hamis csekkeket?

a tolvajok hamis csekkeket készíthetnek, és a pénzt saját számlájukra utalhatják. Lehet, hogy ellopják a számlaadatokat a munkáltatóiktól, csekkeket adnak ki egy hamis eladónak, és megtartják maguknak a pénzt. Gyakran, amikor a tolvajok hamisított csekkeket, azonban, meggyőzik az áldozatokat, hogy a hamis csekket, és nekik némi változás cserébe.

annak érdekében, hogy meggyőzze az áldozatokat e lépések megtételéről, a csalók különféle technikákat alkalmaznak. Például azok, akik eladnak valamit, és felajánlják, hogy többet fizetnek, mint az eladási ár, ha a címzett vállalja, hogy elfogadja a pénztáros csekket vagy a pénzrendelést. Alternatív megoldásként azt is elmondhatják az áldozatnak, hogy külföldi lottót nyertek, csak díjakat vagy adót kell fizetniük. Vagy, felajánlhatják az áldozatnak egy hamis munkát, amely áttekinti a banki átutalási szolgáltatásokat vagy a beváltási csekkeket.

minden esetben ezek a csalások három alapvető elemet tartalmaznak:

1. az áldozat hamis csekket, pénztáros csekket vagy pénzrendelést fogad el.
2. a hamisítás ellenőrzése több, mint a szükséges összeg.
3. az áldozat némi változást ad a csalónak (általában átutalással, de néha készpénzben) a hamis csekkért.

függetlenül attól, hogy a pontos átverés részt, a potenciális eredmény ugyanaz — a csaló absconds a készpénz, az áldozat elakad a veszteség. Ha az áldozat nem tudja fedezni a veszteséget, akkor a pénzintézet a folyószámlahitel terhét viselheti.

hogyan védhetik meg magukat az ügyfelek a hamis ellenőrzések ellen?

a csalás elleni küzdelem első védelmi vonala az ügyfelek oktatása. Hagyja, hogy az ügyfelek tudják, a leggyakoribb csalások járó hamis csekkeket, és nekik tippeket, hogyan lehet elkerülni ezeket a csalásokat. Lehet, hogy egyedi oktatási anyagokat szeretne létrehozni az egyéni és üzleti ügyfelek számára, mivel kissé eltérő kockázatokkal szembesülnek. Például, egyének nagyobb valószínűséggel célzott tolvajok fut egy külföldi lottó átverés, míg az üzleti ügyfelek hajlamosabbak lehetnek a belső csalás kapcsolatos hamisított ellenőrzések.

hogyan védheti meg pénzügyi intézményét a hamis Csekkektől?

a pénztárosoknak tisztában kell lenniük a hamis ellenőrzések árulkodó jeleivel. Figyelmeztetniük kell egy menedzsert vagy más kijelölt személyt, amikor azt gyanítják, hogy az ügyfél hamis csekket próbál letétbe helyezni, és amikor nagy csekkeket fogad el, meg kell kérdezniük az ügyfeleket, hogy tudják-e és bíznak-e a csekkíróban.

ideális esetben a lehető legtöbb folyamatot automatizálni kell. A megfelelő termékek beolvashatják az amerikai ellenőrzéseket, valamint kereshetnek készletelemekkel kapcsolatos kérdéseket, vagy ellenőrizhetik a tartalmat, ami nem érzékelhető az emberi szem számára. Ha problémákat észlel, ezek az eszközök a munkafolyamat-alkalmazásban a gyanús ellenőrzést más részletek mellett jelenítik meg, például a mentett aláírások, amelyek irányítják a személyzetet, mivel manuálisan döntenek arról, hogy egy csekk hamis-e vagy sem.

valós idejű csalásvédelmi eszközök, amelyek aberrációkat keresik a kiadási és betéti mintákban, szintén rendkívül hasznosak lehetnek, különösen a nagy összegekre írt hamis pénztári csekkek kimutatásában.

sajnos a pénzintézeteknek viszonylag gyorsan kell rendelkezésre bocsátaniuk a pénzeszközöket a betétekből. Általában alapok rajzolt AMERIKAI Kincstár ellenőrzi, hogy a legtöbb kormány ellenőrzi, csekket, hiteles ellenőrzések, valamint teller ellenőrzések rendelkezésre kell állnia a következő munkanapon, anélkül, csalás felderítése, szerszámok, ez azt jelenti, hogy az alapok gyorsan töltött, mielőtt megtudja-e vagy sem, az ellenőrzés hamis.

a pénzintézetnek minőségi csalásérzékelő termékekre és szolgáltatásokra van szüksége, hogy megvédje az Ön alsó sorát, ügyfeleit és hírnevét. Segíthetünk. Ha többet szeretne megtudni, vegye fel velünk a kapcsolatot az SQN Banking Systems ma.