a Befektetőket keres a tőke megőrzésére gyakran fókusz portfólió kiosztott, minimális kockázatú befektetési lehetőségeket, beleértve a pénz, piacok, letéti jegyek, illetve kötvények.

a kötvénykategória alatt a rövid lejáratú kötvények rövid futamidejük és azt követő készpénz közeli állapotuk miatt a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok kockázati spektrumának biztonságosabb végére esnek. A rövidebb futamidő vagy futamidő kevesebb hitelkockázatot és kisebb kamatkockázatot eredményez.

konzervatív befektetők számára a rövid lejáratú kötvények vonzóak, mivel hatékonyan csökkentik a volatilitást. A rövid lejáratú kötvények kategóriájába tartozó befektetési alapok biztosítják ezt a diverzifikációt azáltal, hogy kiváló minőségű kötvényállományokba fektetnek be különböző kibocsátók, iparágak és régiók között.

1. A Vanguard rövid távú befektetési alap (VFSTX)

• átlagos teljes hozam: 2,55%
• 30 napos hozam:.97%
• költséghányad: 0,2%

az alap diverzifikációt kínál a regionális kitettség, a hitelminőség és a kötvénykibocsátó típusa tekintetében. Az 1982-ben alapított Vanguard rövid távú befektetési alap arra törekszik, hogy a befektetőknek folyó jövedelmet biztosítson, és a minimális áringadozás fenntartására összpontosít.

az alapkezelők az alap eszközeinek jelentős részét kiváló minőségű, fix kamatozású értékpapírokba fektetik be, rövid és középtávú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokban nem kevesebb, mint 80%. A befektetési alap eszközeinek 17, 9%-át kereskedelmi jelzálog-vagy eszközfedezetű értékpapírokba, 3, 9% – át pedig kincstári vagy ügynökségi kötvényekbe fektette be 2020.június 30-án.

az alap jelenleg 66, 8 milliárd dollár befektetői vagyont kezel több mint 2,427 gazdaságban. 2020 októberétől 10 éves átlagos éves teljes megtérülést generált, 2, 55%-ot. Az alap költségaránya 0,2%, jóval a 0,74% – os kategóriaátlag alatt van.

a befektetők előzetes eladási terhelés nélkül vásárolhatnak részvényeket, és a részvények visszaváltásakor nem számítanak fel díjat. Az alap 30 napos Értékpapír-és Tőzsdefelügyeletének (SEC) hozama októberben 0,97 százalék volt. 6, 2020. Ez megköveteli a minimális kezdeti beruházás $3,000. Az Admiral részvények 50 000 dollár vagy annál nagyobb befektetéssel állnak rendelkezésre, költségarányuk pedig csak 0, 1%.

2. A DFA Rövid Távú Kiterjesztett Minőségű Portfólió (DFEQX)

• Átlagos teljes hozam: 2.96%
• 30 napos hozam: 1.44%
• Költség arány: 0.33%

A DFA Rövid Távú Kiterjesztett Minőségű Portfólió Márciusában alakult 2009 célja, hogy a befektetők a maximális total return birodalmában, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok. Az alapkezelők a Portfólió legalább 80%-át befektetésnek vélt fix kamatozású értékpapírokba fektetik be. Az alap eszközeinek legfeljebb 25% – át lehet az Egyesült Államok által kibocsátott kötvényekbe, számlákba és bankjegyekbe fektetni. Kincstár, kormányzati szervek vagy szövetségi eszközök.

az alap alapjául szolgáló kötvények átlagos futamideje októberre 1,44 év volt. 6, 2020. Az átlagos tényleges időtartam 1, 37 év volt. Az alap 2019-ben rövidebb lejáratokra váltott, valószínűleg a csökkenő kamatlábakra reagálva. Az alacsonyabb lejáratok általában alacsonyabb hozamokat eredményeznek ,a 30 napos SEC hozam pedig csökken.33%.

a befektetési alap 6, 2 milliárd dollárt kezelt befektetői eszközökben. 2020 októberétől 2,06%-os éves átlagos éves hozamot generált. A befektetési alap költségaránya 0.22%, ami a kategória átlaga alá esik, és a befektetők előzetes vagy halasztott eladási díj nélkül vásárolhatnak részvényeket.

3. Az iShares Rövid Távú Vállalati Kötvény ETF (IGSB)

• Átlagos teljes hozam: 2.30%
• 30 napos hozam: 2.40%
• Költség arány: 0.06%

A iShares Rövid Távú Vállalati Kötvény ETF januárjában indult 2007-ben, ami jelentős ár, teljesítmény történelem egy ETF. Az alap célja a rövid távú amerikai befektetési minőségű vállalati kötvények indexének nyomon követése. Az alap nem tartalmaz államkötvényeket, így magasabb hozammal és valamivel magasabb volatilitással rendelkezik.

Az alapnak 20,3 milliárd dollárnyi vagyona volt, átlagos napi forgalma 2,14 millió részvény volt. 6, 2020. Az alap piacának mérete biztosítja a kis spreadeket, ami jelentős tényező a bond ETF-ek számára.

a 2020 októberével végződő tíz év alatt az átlagos teljes hozam évente 3, 04% volt. A 30 napos SEC hozam 0,92% volt októberben. 6. A díjak alacsonyak, mindössze 0,06%. Ennek az alapnak nincs értékesítési terhelése vagy minimális befektetési követelménye.

4. A Fidelity Short-Term Bond Fund (Fshbx)

• átlagos teljes hozam: 1,98%
• 30 napos hozam: 1,98%
• Költségarány: 0,45%

a Fidelity Short-Term Bond Fund 1986.márciusi indulással rendelkezik, és az alap arra törekszik, hogy magas szintű folyó jövedelmet szerezzen a befektetők számára. A tőke megőrzését szem előtt tartva az alapkezelők a Portfólió legalább 80%-át befektetési minőségű hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba vagy visszavásárlási megállapodásokba fektetik be.

a befektetési mix magában foglalja a hazai és külföldi kibocsátók, 53.17% befektetett vállalati kibocsátók, 18.60% az USA-BAN. Kincstári kötvények és 15,07% eszközfedezetű értékpapírok (ABS). Az alap október óta 3,2 milliárd dollárnyi vagyont halmozott fel. 6, 2020.

a befektetési alap az elmúlt tíz évben átlagosan 1,75% – os éves teljes hozamot ért el. Véletlenül, az alap is volt egy 30 napos hozam 0,52% október. 6, 2020. A befektetési alap költségaránya 0,45%, összhangban a rövid lejáratú kötvényalapok többségével. Az alap nem számít fel előzetes vagy halasztott értékesítési terhelést, nincs minimális befektetési követelmény.

5. A Schwab rövid lejáratú Kötvényindex alap (SWSBX)

• átlagos teljes hozam (kezdete óta): 3,16%
• 30 napos hozam: .31%
• költséghányad: 0.06%

a Schwab rövid lejáratú Kötvényindex alap arra törekszik, hogy a befektetők számára magas folyó jövedelmet biztosítson. Ez a befektetési alap nyomon követi a Bloomberg Barclays amerikai kormány/hitel: 1-5 éves Index teljesítményét azáltal, hogy a Portfólió eszközeinek jelentős részét befekteti a referenciaértéken található adósságinstrumentumokba. Az alapkezelők a fix, változó és változó kamatozású, különböző futamidejű befektetési besorolású adósságinstrumentumokra koncentrálnak.

az alap meglehetősen új kiegészítés, 2017. február 23-i kezdési dátummal. Az alapban alkalmazott mögöttes értékpapírok és stratégia azonban szilárd választássá teszi bármely Portfólió rögzített jövedelmű összetevőjét.

az SWSBX október óta 1, 8 milliárd dollár vagyont halmozott fel. 2, 2020. A 0,06% – os költségarány lenyűgözően alacsony, ahogyan azt egy indexalaptól elvárnánk. A 30 napos hozam mindössze 0 volt.31 százalék, főleg azért, mert az alap 67 százalékát alacsonyabb hozamú állam-és ügynökségi kötvényekbe fektetik be. A befektetők a vásárlás vagy a visszaváltás idején nem számítanak fel értékesítési terhelést, és nincs minimális befektetési követelmény.