필드 마케팅 조직(FMOs)라고 알려져 있으로 독립적 인 마케팅 조직(IMOs),항상적인 역할을 가진 독립적 금융 전문가에 의해 그들을 돕는 구축 및 성장에 그들의 관행,행동하는 전문가로 사이의 중간 금융 전문가들은 와이파이 액세스 할 수 있습니다.

전통적으로,FMOs 되었으로 볼 수 있는 장소에 대한 독립적 금융 전문가를 판매하는 고정 및 고정 지수 연금 및 생명 보험 제품 동안 또한,에서 혜택을 액세스하는 다른 판매 및 마케팅 기술이 있습니다. 는 동안 무엇을 각 FMO 제공하는 크게 달라질 수 있습니다–마케팅 전략을 판매하는 도구로 이어질 차세대 소프트웨어–소프트웨어 궁극적인 목표는 사전에 드라이브에 자신의 금융 전문가들은 비즈니스와 클라이언트에게 제공하 많이 필요한 은퇴 솔루션입니다.

지만 산업법은 최근 몇 년 동안,그리고 전체로서,우리는 지금은 받아들이 더 많은 전체적인 접근 방식을 만드는 금융 전략이 있습니다. 보를 사용하여 보험 제품을 추가로,그들은 지금으로 볼 수 있는 중요한 위험을 관리하는 퇴직 내에서 포괄적인 재정적인 전략입니다. 그리고 많은 금융 전문가들은 지금 보기”보장하는 퇴직 소득으로”추가적인 자산 클래스 내에 포트폴리오 입니다.

으로 끊임 없이 변화하는 이 금융 서비스 풍경,전통적인 IMOs 및 FMOs 찾을 수 있습니다만 집중 마케팅 서비스가 더 이상 충분의 요구를 충족하는 자신의 금융 전문가입니다. 오늘의 독립적인 금융 직업을 찾는 훨씬 다양한 금융 상품 및 서비스를 포함하여,디지털 마케팅 및 기술적 플랫폼입니다. 결과적으로 많은 전통적인 IMOs 및 FMOs 으로 진화했다는 풀서비스 금융서비스 기관(FSOs),의 넓은 범위를 제공하는 제품,서비스 및 플랫폼에 그들의 재정 전문가입니다. 이외에 고정된 보험 솔루션을 제공한 변수 제품을 독립 등록 담당자와 브로커/딜러,투자 자문 서비스,그리고 훨씬 더 많은. 이것은 차례로 금융 전문가가 오늘날 봉사하는 소비자의 요구와 기대를 충족시키는 데 도움을 줄 수있게합니다.

의 시작 진화

가 있었는 두 가지 주요 부대를 몰고 이 진화의 초기 도입부 미국의 노동(DOL)수탁자 규칙과의 융합 기술 플랫폼입니다. 당시 FMOs 는 전체 론적 재무 전략 관점에서 시장에 접근하는 새로운 방법에 대해 생각하기 시작했습니다. 일부 이미 제공 브로커/딜러 및 등록된 투자 자문(RIA)공간의 변화에 많이 밀려에 대해 생각하기 시작하는 새로운 방법을 시장에 접근 구동에 의해 수많은 해석의 기대되는 이번 규칙이 있습니다. 과 시간을 규칙을 비워 mid-2018,많은 FMOs 및업 이미 투자한 시간과 돈을 전환하는 새로운 비즈니스 모델 및 마케팅 플랫폼입니다.

DOL 신탁 표준은 또한 금융 전문 오퍼링의 차이점을 중심으로 소비자들과의 인식을 높였습니다. 이 때문에,많은 전문가,자문,그리고 담당자에 통합하기 시작했는 훨씬 크고 전체적인 보기의 클라이언트의 재정을 포함하여,어떻게 보험 수 있습니다. 그들의 초점에서 갔 자산의 축적과 성장 잠재력을 지금 고려한 소득을 보장하고 소득 증가에서 기회를 은퇴–솔루션에서 종종 발견 보험 제품과를 통해 제공되는 건축에서는 선택적인 라이더며 추가 요금이 부과됩니다. 이 제공하는 게이트웨이 전통적인 FMOs 진화,수용에 변화 산업과 그들의 제품을 더 나은 만나 금융 사례 관리는 전문가 필요합니다.동시에 기술은 빠르게 발전하여 비즈니스가 모든 의미에서 수행되는 방식을 변화 시켰습니다. 새로운 도구와 기술에 대해 금융 전문가를 보는 곳에 보험 제품에 맞게 클라이언트의 포트폴리오 입니다.

한 단계 앞으로

산업 변화 후,미래 지향적 인 FMOs 는 그들이 진화해야한다는 것을 알았습니다. 신탁 규칙이 발효되지 않았음에도 불구하고,그것은 그들에게 완전히 새로운 비즈니스 기회를 창출했습니다. 일부 FMOs 접근하여 이의 제휴 금융 기관,하지만 다른 사람들기로 결정하는 다양에서 연금 또는 생명 보험가 풀서비스 금융서비스 기관(FSOs)다. 많은 이 기회를 형성하거나 취득한 자체 브로커/딜러에게는 회사 및/또는 리아 나는 그들의 금융 전문가입니다.

이제 이러한 Fso 는 고정 보험 및 마케팅 솔루션보다 훨씬 많은 것을 제공합니다. 그들은 추가 생명/건강,장기 요양,의료 보충 및 재산/상해 제품을 포함한 확장 된 제물을 자랑합니다. 사람들이 지금 자체 브로커/딜러에게는 두 변수의 제품과 서비스를 자신의 담당자와 투자 자문,측면이 제공하는 새로운 권고는 솔루션입니다.

또한,폭발의 디지털 도구와 플랫폼 수 있는 이러한 FSOs 제공하는 혁신적인 업계 선도적인 마케팅과 클라이언트 관리 프로그램 및 도구 그들의 금융 전문가를 포함하여 사내 연습 관리 및 마케팅을 지원합니다.

독립적 인 금융 전문가는 각각 고유 한 솔루션을 제공하는 fso 를 선택할 수 있습니다. 이를 통해 이러한 전문가는 금융 서비스 비즈니스를 가장 잘 보강 할 수있는 조직과 정렬 할 수 있습니다. FSO 와 금융 전문가 간의 관계는 금융 직업의 요구를 fso 가 제공 할 수있는 솔루션과 일치시키는 상호 이익 중 하나가됩니다. 고 거의 없는 것을 의심하는 서비스와 기능을 제공하는 것을 계속 확장을 만나면 끊임없이 변화하는 요구 사항의 금융 전문가이며 궁극적으로 소비자들은 제공합니다.

함께 성장하는

이 새로운 시대에,FSO/FMOs 그들 캐리어 파트너에 대한 상담,교육 및 공동 작업에 모든 것을 생각에서 리더십 문화와 기술이다. 예를 들어,알리안츠생활,우리사와 제휴 관계를 맺고 다양한 소프트웨어 및 기술 플랫폼을 통합 실시간 연금으로 데이터를 다양한 포트폴리오는 관리 시스템입니다. 이 도울 수 있는 금융 전문가는 방법을 확인하십시오 금융 상품에 맞게 수 있습으로 클라이언트의 전체적인 포트폴리오 입니다. 이러한 다양한 데이터 피드 및 통합은 fmo/Fso 가 연금이 운영되는 더 넓은 경관에 어떻게 적합 할 수 있는지 이해하기위한 노력입니다. 우리는 또한 퇴직시 소득 기회 증가의 가치를 입증하는 데 도움이되는 솔루션을 찾습니다. 이들은 Fso 가 플랫폼에 통합 할 수있는 단순한 제품을 넘어서는 솔루션입니다. Fso 와 carrier 간의 이러한 협력은 혁신과 의미있는 변화를 주도 할 수 있습니다.

FSO/FMO 의 힘은 항상 그들의 기업가 정신이었습니다. 그들은 생각하는 능력과 혁신을 빨리 앞으로 가져,지속적인 흐름의 향상을 도울 수 있는 솔루션 금융 전문가들은 더 나은 도움을 클라이언트입니다. 산업으로 계속 진화하고 우리가하고 있습니다 FSOs 로 위조은 경로,앞으로 우리를 도와 모든 배우고,혁신하고 함께 성장합니다.

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SHERRI Du Mond,CFP,RHU 는 북미 알리안츠 생명 보험 회사(Allianz life Insurance Company Of North America)의 현장 마케팅 조직 배포 판매 수석 부사장입니다. 그녀는 또한 Questar Capital Corp. 및 Questar Asset Management Inc.의 사장 겸 최고 경영자(ceo)였습니다.