위조 검사를 포함한 모든 검사는 만들었 부정의 목적과에서 돈을 훔치고 사람입니다. 이 범주에는 가짜 자기앞 수표,우편환,개인 수표 및 비즈니스 수표가 포함될 수 있습니다. 어떤 경우에는 모든 정보에서 확인 가짜입니다,하지만 다른 상황에서,사기꾼을 만들기 위조 검사를 사용하여 실제 계정 라우팅 숫자입니다. 위조 수표에 대해 자세히 알아 보려면 자주 묻는 질문과 답변을 살펴보십시오.

위조 수표는 얼마나 일반적입니까?

더 많은 사람들이 돌고 직불 카드 및 기타 전자적 지급 방법을 확인,사기처럼 보일 수 있는 작은 문제,그러나 불행하게도,는 경우가 아니다. 매년 돈 배고픈 도둑은 수십억 달러 상당의 수백만 건의 위조 수표를 발행합니다. 매년 반 만 명의 미국인의 피해자가 될 사기에 가짜 또는 위조를 확인하고,더 나은 비즈니스 협회(BBB)보고서는 희생자를 잃의 평균$1,200 각. 기업과 개인이 겪은 손실 외에도 금융 기관은 위조 수표로 돈을 잃을 수도 있습니다.

위조 수표의 징후는 무엇입니까?

여러 가지 요소가 수표가 위조임을 나타낼 수 있습니다. 가장 일반적인 붉은 깃발 중 일부는 다음과 같습니다:

• 특별 체크인 금액을—특히, 검사 서면상 구매 가격 또는 금액 이상이 필요에 의해 예금자
• 자주하$5,000 을 방지하고 더 이상 시간
• 부정확한 계좌 세부정보와 같은 가짜 비즈니스의 이름이나 주소
• 확인을 위해 쓰””현금 대신하여 수취인의 이름
• 은행의 로고 또는 주소에서 확인
• 버렸 은행의 로고, 는 의미할 수 있습니다 확인을 복사에서는 원래
• 사기 은행 이름이나 주소,특히 자기앞수표 등
• 의 부재와 같은 보안 기능을 워터마크 또는 보안 실
• 오자
• 빛나는 MICR 숫자,반면 진짜 MICR 잉크가 보이는 경향이 둔
• 아 라우팅 번호 또는 라우팅지 않고 숫자 구 숫자
• 부드러운 가장자리에 개인적인 검사를 나타내는 그들이 인쇄되었 홈 컴퓨터에서
• 누락명
• 얼룩이나 틈새 주위에 서명은, 이는 자주 수단 서명을 복사에 체크
• 아래로 펜과 관련된 서명 위조

모두의 고객을하고 당신의 점쟁이 알고 있어야 한다는 징후 검사가 위조,그리고 그들을 위조 수표와 관련된 가장 일반적인 사기를 이해하십시오.

도둑은 위조 수표를 어떻게 사용합니까?

도둑은 위조 수표를 작성하고 자신의 계좌에 자금을 입금 할 수 있습니다. 그들은 고용주로부터 당좌 계좌 정보를 훔치고 가짜 공급 업체에게 수표를 발행하고 돈을 스스로 지킬 수 있습니다. 는 경우가 많은 도둑 위조 검사를,그러나,그들을 설득해하고 가짜를 확인들에 어떤 변화를 반환합니다.피해자가 이러한 조치를 취하도록 설득하기 위해 사기 예술가는 다양한 기술을 사용합니다. 예를 들어,그들에 도달 할 수있다 사람들은 뭔가를 판매하고 제공하는 보다는 더 많은 것을 지불 판매 가격받는 경우 동의를 받은 직원의 확인 또는 돈을 순서입니다. 또는 피해자에게 외국 복권에 당첨되었다고 말할 수 있으며 일부 수수료 나 세금 만 지불하면됩니다. 또는 피해자에게 전신 송금 서비스를 검토하거나 수표를 현금화하는 가짜 작업을 제공 할 수 있습니다.

모든 경우에서,이러한 사기의 세 가지 핵심 요소:

1. 피해자가 받 위조 확인,직원의 확인,또는 돈을 순서입니다.
2. 위조 수표는 필요한 금액 이상입니다.
3. 피해자에게 사기꾼 일부 변경(보통 송금하지만 때로는 현금으로)을 위조 확인합니다.

관계없이 정확한 사기에 관련된 잠재적인 결과 같은 사기가 absconds 현금으로하고,피해자가 얻으로 붙어 손실이다. 는 경우 피해자를 커버하지 못할 상실,금융 기관은 끝낼 수 있습 베어링 정면의 채 계정이다.

고객은 어떻게 위조 수표로부터 자신을 보호 할 수 있습니까?

사기와 싸우는 첫 번째 방어선은 고객을 교육하는 것입니다. 고객에 대해 알고 가장 일반적인 사기의 위조 검사 및 그들에게 팁을 방지하는 방법에 이러한 사기입니다. 약간 다른 위험에 직면함에 따라 개인 및 비즈니스 고객을위한 고유 한 교육 자료를 만들고 싶을 수 있습니다. 예를 들어,개인이 가능성이 있을 수 있습니다 더 표적으로 도둑에 의해 실행하는 외국 복권을 사기,비즈니스 고객에 더 민감 할 수있는 내부와 관련된 사기의 위조 확인합니다.

금융 기관을 위조 수표로부터 어떻게 보호 할 수 있습니까?

귀하의 창구는 위조 수표의 폭로 징후를 알고 있어야합니다. 그들은 경고는 관리자 또는 다른 임명된 때 사람들은 의심의 고객은 입금하려고 위조품을 검사하고 받아들일 때는 큰 검사를,그들은 고객이 요청하는 경우 그들은 알고 있으며 신뢰할 수 있는지 확인 작가이다.이상적으로는 가능한 한이 프로세스를 많이 자동화해야합니다. 바로 제품을 수 있는 검사에서는 우리를 확인하고 보는 문제에 대한 주소 또는 확인,콘텐츠는 지각입니다. 면 문제를 감지,이러한 도구를 표시합 의심에서 확인 워크플로우 응용 프로그램은 다음 다른 정보와 같은 저장하는 서명 안내 직원들을 수동으로 결정하는 경우 체크인 위험이 있는 위조 또는하지 않습니다.

실시간 사기 보호 도구하는 모습에 대한 착오에서 지출 및 보증금은 패턴을 할 수도 매우 유용하고,특히 탐지의 위조 직원의 검사 작성을 위한 큰 금액을 수 있습니다.불행히도 금융 기관은 예금에서 자금을 비교적 빨리 사용할 수 있도록해야합니다. 일반적으로 자금에 그려진 미국 재무부 확인,대부분의 정부를 확인,직원의 검사 인증,검사 및 점쟁의 검사 사용할 수 있어야 합니다 다음 영업일지 않고 사기 검색 툴 장소에서 의미하는 자금 신속하게 할 수 있을 보냈기 전에 당신이 찾아지 여부를 확인하는 것은 불법입니다.

금융 기관은 요구 품질을 사기를 탐지 제품 및 서비스를 보호하기 위해 장소에서 당신의 하단 라인,귀사의 고객과의 명성. 우리가 도울 수있어. 자세한 내용을 보려면 오늘 SQN Banking Systems 에 문의하십시오.나는 이것을 할 수 없다.