이유를 알고 싶습니까? 여기에 요지가 있습니다. 그러나 먼저:

돈세탁이란 무엇입니까?

돈세탁은 불법적 인 수단을 통해 얻은 돈의 출처를 위장하는 행위입니다. 더 간단하게 말하면,그것은 돈을 숨기는 행위입니다.이 돈은 아무렇지도 않게”더러운”돈이라고합니다.

“기본적인 측면에서 돈을 세탁하는 경우 비즈니스 관계 또는 연결 범죄 조직 및 갑자기 시작하는 책이라도 정상적인 판매”라고 말한다. “그 범죄자들이 무엇을 달성하고 싶을 더럽에서 돈을 약물 또는 인신매매하거나 다른 범죄의 노력을 넣어하는 시스템으로 보이게 깨끗합니다. 그런 다음,그들은 주택과 자동차를 살 수 있으며,돈이 합법적으로 만들어진 것처럼 보입니다.”

교수 Kerry 마이어스 전문 법정 회계 및 자금 세탁에서 사우스플로리다대학교(도와 함께 일 FBI 의 자금 세탁 부문에 대한 25 년)에 있는 비슷한 정의입니다. 마이어스는”범죄 행위로 인한 수익금을 포함하거나 범죄 행위를 지원하기 위해 고안된 금융 거래는 돈세탁이다. “그것은 적어도 매우 광범위한 정의입니다.”

어떻게 작동합니까?

이 범죄 기업의 첫 번째 단계는 사업을 찾는 것입니다. 그런 다음 구입하십시오.마이어스는”이미 직원이 있기 때문에 이미 운영중인 식당을 구입하는 것이 가장 쉬운 방법 일 것”이라고 말했다. 직원도 돈 세탁이 일어나고 있음을 인식 할 필요가 없습니다—사실,대부분의 아마 안. “난 경우는 약물의 두목,마지막 것은 내가 원하는 것이 하나의추는 데 어떤 생각을 내가 무엇을 하고 있어요. 당신은 본질적으로 그것이 합법적 인 사업이되기를 원합니다.”

사용중인 레스토랑도 손에 많은 현금을 가지고있을 필요는 없습니다. “고객이 거의 없지만 은행과 계좌를 개설 할 수있는 식당이있을 수 있습니다.”라고 맥주는 말합니다.

물론 인기있는 레스토랑이라면 돈세탁을위한 이상적인 연막 역할을 할 수 있습니다. “당신은 프론트 회사를 선택하고 싶지 않습니다.”라고 마이어스는 말합니다. “돈을 세탁 할 예정이라면 FBI 나 IRS 가 들러 붙는다면 많은 고객들이오고가는 사업을 원할 것입니다. 그런 식으로 수익은 고객에 의해 정당화됩니다.”(푸에르토 발라 타의 미즈 스시는 마약 카르텔이 돈을 깔때기 수있는 확실한 선택이었던 이유입니다: 그것은 꽤 좋은 수익을 창출하는 것처럼 보이는 적극적인 사업이었습니다.)

의 성공은 돈을 세탁 작업 경첩에 크게 작업이 하나의 더러운 돈으로 은행합니다. 마이어스는 예를 제공합니다:”내가 멕시코 마약 카르텔과 함께 있다고 가정 해 봅시다. 나는 코카인을 파는 데 많은 돈을 가지고있다. 그래서 저는 그 불법 행위에서 현금을 가져 와서 깨끗한 돈으로 바꾸고 싶습니다. 그래서 나는 나가서 식당을 사다. 매일 식당 영수증을 모아 은행에 가져 가서 매일 입금합니다. 그러나 나는 또한 나의 마약 수익금의 주요 부분을 가지고 그것을 나의 식당 수익금과 섞는다. 그런 다음 보증금을 만듭니다. 기 때문에 나는 이렇게 지속적으로,그리고 한 현금 유지 내의 거의 동일한 금액을 모든 시간,은행지 않을 것으로 의심스러운입니다. 왜냐하면 당신은 식당이 그 모든 현금을 손에 넣을 것으로 기대하기 때문입니다. 그것은 음식과 술의 판매처럼 보입니다.”

돈이 입금되면 조세 피난처로 이전되거나 부동산,자동차 등을 사고 파는 데 사용됩니다. 따라서 실제(즉,법적)이익을 창출합니다.

왜 식당을 사용합니까?

“돈세탁은 거의 항상 현금과 관련이 있습니다.”라고 Myers 는 말합니다. “추적이 가능하기 때문에 신용 카드 나 전신 송금 또는 자기앞 수표를 사용하여 돈을 세탁 할 수 없습니다. 그래서 당신은 많은 현금 회전율을 가진 사업을 찾고 있습니다. 현금은 추적 할 수 없습니다.”

많은 중소기업과 마찬가지로 레스토랑은 현금 집약적입니다. 데 큰 금액을 현금으로 은행하지 않을 수도 있습니다 붉은 깃발을,그래서 그 길로 나타나는 돈에서 나오는 합법적인 사업입니다.

또한 레스토랑이 반드시 많은 감독의 대상이되는 것은 아닙니다. 면 주인 보고서는 자신의 초밥 자리는 항상 전체 용량에서 때(현실에서,아무도 많이 방문한 개월),연방 정부는 것이 아무도 없을 현명하게 할 수 있다고한다.

기술로 식당을 통한 돈세탁이 더 쉬워 졌습니까?

실제로 기술로 인해 돈을 세탁하는 것이 더 어려워졌습니다. 마이어스는”비트 코인과 같은 가상 화폐를 사용하지 않는 한 40 년 전보다 오늘날 더 쉽지는 않습니다. “현실에서,모든 은행은 매우 정교한 소프트웨어할 수 있는 플래그래보다 훨씬 더 쉽게 그 이전에.”

대부분의 주요 금융 기관은 전체 자금세탁방 단위 또는 부서에서는 지속적으로 모습에 대한 위반이 있습니다. 은행은 또한 ofac 목록에있는 사람들과 이름을 교차 확인합니다. 사무실의 외국인 자산 관리(OFAC)목록을 유지 관리하는 개인이나 단체처럼 미즈시,을 받고 있에서 뜨거운 물에 대한 자금 세탁에서 과거(테러 조직에서는 또한 포함)입니다.

누군가가 어떻게 잡힐 수 있습니까?

맥주는 돈세탁 기업을 발견하기 위해”힘들 수 있습니다”라고 인정합니다. 불법 행위의 최고의 워치 독 중 하나는 항상 연방 정부가 아닙니다. 돈세탁의 경우 일반적으로 가장 먼저 알아 차리는 은행입니다.

“커뮤니티 은행,심지어 많은 큰 은행조차도 고객을 정말로 알고 있습니다.”라고 맥주는 말합니다. “은행과의 관계를 시작하면 일반적으로 근처에있는 다른 레스토랑의 수익과 관련하여 수익을 조사 할 수 있습니다. 그들이 의심스러워지면,그들은 당신을 확인하고 실제로 식당을 애용하는 사람이 없다는 것을 발견 할 수 있습니다.”

은행 직원할 수 있습 또한 주는 겸손한 사업이 갑자기 예약 더 많은 이익을,하지만 나타나지 않을 사용하여 비즈니스 성장을 위해 돈을. “는 경우 은행에는 레스토랑을 만 달러에 비즈니스 및 검사를 쓰고 있는 유통업보다 훨씬 적은,그것의 관심사입니다. 그들이 모든 공급 업체를 현금으로 지불한다면,그것도 붉은 깃발이 될 것”이라고 맥주는 말한다. “은행들은 돈세탁을 무시한 혐의로 기소되기를 원하지 않는다.”

의심을 그리지 않고 얼마나 많은 돈을 세탁 할 수 있는지에 대한 제한이 있습니다. 에 따라 은행 비밀 행위,은행은 파일 보고서 발간 누군가가 예금 또는 철회에서 이상의$10,000 다.그렇기 때문에 성공적인 돈 세탁업자 인 마이어스는”하루에 8,000 달러 이상 또는 9,000 달러를 현금으로 입금하지 않을 것입니다.”그러나 은행들은 사람들이 법을 중심으로 자신의 방식대로 일하려고 노력할 것이라는 것을 알고 있습니다. 그래서 누군가가 시도하는 경우 패배는 그 규정에 구성하여 그들의 입금(입금$8,000 하루$9,000 다음,예를 들어),은행할 수 있습 또한 보고서입니다.많은 안전 장치가 갖추어져 있기 때문에 많은 돈 세탁업자가 결국 잡히게된다는 것은 놀랍지 않습니다. 마이어스는”아마도 구식 방식으로 돈을 세탁하는 것이 더 쉬울 것”이라고 말했다. “현금으로 가득 찬 가방으로 라스베가스로 날아가고,스트립을 걸어 내려 가고,각 카지노에서 칩으로 8,000 달러를 사고 파는 것. 사실상,당신은 돈을 씻고있을 것입니다.”

하지만 그걸 벗어날 수 있니? 그것에 내기하지 마십시오.

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