Che cos’è un codice SWIFT?

I codici SWIFT vengono utilizzati per identificare banche e istituzioni finanziarie in tutto il mondo. Sono utilizzati dalla rete swift per trasmettere bonifici (transazioni monetarie) e messaggi tra di loro. Per i bonifici internazionali, i codici swift sono sempre necessari per rendere le transazioni sicure e veloci.

Questi codici sono stati inizialmente introdotti dall’organizzazione SWIFT come “codici swift”, ma sono stati successivamente standardizzati dall’Organizzazione Internazionale per la standardizzazione (ISO) come “BIC” che significa “Codici identificativi aziendali”. La maggior parte delle persone pensa che B. I. C. stia per “Codici identificativi bancari” (“banca” invece di “business”), ma ciò non è corretto poiché anche le istituzioni non finanziarie possono aderire alla rete swift.

Un “codice BIC” può essere visto con molti nomi diversi, come “codice SWIFT” (più comune), “ID SWIFT”, “SWIFT-BIC”, “indirizzo SWIFT”, “BEI” (che deriva da “Business Entity Identifier”), o anche “ISO 9362”, che è il formato standard che è stato approvato dall’organizzazione ISO. L’acronimo SWIFT sta per Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication.

Analisi approfondita di un codice swift

I codici Swift sono suddivisi in sezioni, allo stesso modo i numeri di telefono sono suddivisi in sezioni e ogni sezione rivela alcune informazioni sull’istituzione a cui è stato assegnato questo codice. Sono costituiti da otto o undici caratteri. Ogni volta che viene utilizzato un codice di otto caratteri, si riferisce alla sede centrale (ufficio principale) dell’istituzione.Ecco come viene suddiviso un codice di 11 caratteri e cosa rappresenta ogni sezione di caratteri. Prendiamo questo immaginario codice swift di 11 caratteri:

Si può essere suddiviso nelle seguenti sezioni:

Sezione 1 (i primi 4 caratteri “AAAA”): Questo codice viene utilizzato per identificare l’istituzione presenza globale (tutti i settori e per tutte le divisioni in tutto il mondo). Ad esempio, “CHAS” viene utilizzato per “JPMORGAN CHASE BANK”

Sezione 2 (5 ° e 6 ° caratteri “BB”): Questo codice a due lettere rappresenta il paese della filiale di questa particolare istituzione e segue lo standard ISO 3166-1 alpha-2 per rappresentare i codici dei paesi. Ad esempio,” US “per” STATI UNITI”,” GB “per” REGNO UNITO”, CA per” CANADA”, ecc.

Sezione 3 (7 ° e 8 ° carattere “CC”): Questi caratteri rappresentano un codice di localizzazione (ad esempio “FF” è il codice per “Francoforte”, “KK” è il codice per Copenaghen, ecc.) e anche il secondo carattere (8 ° nel B. I. C.) a volte porta queste informazioni:

• Se è uguale a “0”, in genere è un BIC assegnato a scopo di test (al contrario di un BIC utilizzato sulla rete live).
• Se è uguale a “1”, indica un partecipante passivo nella rete SWIFT.
• Se è uguale a “2”, in genere indica un BIC di “fatturazione inversa”, il che significa che il destinatario del messaggio deve pagare per il messaggio.

Sezione 4 (dal 9 ° all ‘ 11 ° carattere “DDD”): Questi ultimi tre caratteri formano un “codice di filiale” che si riferisce al particolare ramo dell’istituzione. Se questa sezione viene omessa, allora abbiamo un codice swift di 8 caratteri che si presume si riferisca alla SEDE PRINCIPALE dell’istituzione. Inoltre, una tipica convenzione di denominazione è che nel caso in cui ci riferiamo agli uffici principali di un’istituzione, questo codice di filiale è “XXX”.

Alcune ricerche di codice swift popolari:

• Bank of America codice swift: Bank of America BOFAUS3NXXX (o semplicemente: BOFAUS3N)
• Codice swift Chase: JP Morgan Chase CHASUS33XXX (o semplicemente: CHASUS33)
• Codice HSBC swift: HSBC Bank PLC MIDLGB22XXX (o semplicemente MIDLGB22)

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