Panoramica

Il documento NYSLRS Special Durable Power of Attorney (POA) consente a qualcun altro, indicato come “agente” (ad esempio, un amico fidato o un familiare) di agire per conto dell’utente in merito alle transazioni di prestazioni pensionistiche. Si può scegliere di designare una procura in caso di emergenza, ospedalizzazione o malattia inaspettata, ma tenere presente che non è necessario attendere fino a quando si verifica un’emergenza per presentare il modulo NYSLRS POA.

In circostanze normali, NYSLRS non rilascerà informazioni sui benefici senza il tuo permesso, anche per chiudere i membri della famiglia. Tuttavia, se abbiamo una copia approvata del modulo POA registrato, possiamo discutere le tue informazioni con l’agente che hai nominato nel tuo POA. Ad esempio, il tuo agente potrebbe chiedere dettagli sulle detrazioni per il pagamento della pensione, ottenere aiuto per completare una domanda di prestito o chiamarci per chiarimenti se non capisci una lettera che hai ricevuto.

Una procura è un documento potente. Una volta che si nomina qualcuno, quella persona può agire per vostro conto con o senza il vostro consenso. Vi invitiamo vivamente a consultare un avvocato prima di eseguire questo documento.

Invia il modulo NYSLRS Power of Attorney per un servizio più rapido

Il modulo NYSLRS special durable power of attorney soddisfa tutti i requisiti legali dello Stato di New York.

Il modulo è limitato alle transazioni di prestazioni pensionistiche NYSLRS. Ad esempio, non consentirà all’agente di apportare modifiche a un account di pensionamento di compensazione differita dello Stato di New York.

Un modulo di procura non è efficace fino a quando non è stato esaminato dal NYSLRS per la solidità giuridica. Il nostro processo di revisione è semplificato per gli invii utilizzando il modulo NYSLRS, in modo da poter completare la nostra recensione più velocemente se lo si utilizza.

Cosa può fare il mio agente?

Autorità standard il tuo agente avrà

Il tuo agente può accedere alle informazioni specifiche dell’account sulle prestazioni pensionistiche NYSLRS (per telefono, e-mail o posta) e aggiornare le informazioni di contatto, inclusi indirizzo e numero di telefono. Inoltre, il tuo agente sarà in grado di:

• Scoprire i saldi dei tuoi conti;
• Prendere un prestito;
• Ottenere copie dei documenti nel file di pensionamento;
• Applicare per ricevere prestazioni pensionistiche; o
• Modificare la ritenuta fiscale (per i pensionati).

Autorità speciale che puoi concedere al tuo agente

Potresti anche voler che il tuo agente abbia “autorità di gifting”, il che significa che sarà in grado di:

• Depositare denaro direttamente in un conto bancario congiunto;
• Eleggere un’opzione di pagamento della pensione che prevede un beneficiario; e
• Designare o modificare i beneficiari del beneficio di morte, compresa la nomina di se stesso come beneficiario.

Gifting utilizzando il modulo NYSLRS

Se si utilizza il modulo NYSLRS, e il vostro agente è il vostro coniuge, partner domestico, genitore o figlio, allora il vostro agente avrà “gifting autorità.”

Se si desidera assegnare l’autorità di gifting a un agente che non sia il coniuge, il partner domestico, il genitore o il figlio, è necessario indicare, nella sezione” Modifiche ” del modulo NYSLRS (pagina 3, sezione g), che si desidera che il proprio agente abbia la possibilità di designarsi anche se non è un familiare diretto.

Regalare senza utilizzare il modulo NYSLRS

Se non si utilizza il modulo NYSLRS e si invia invece un POA preparato separatamente, un Gift Rider legale (SGR – un allegato al POA) dovrà accompagnare o essere fatto parte del POA se si intende che il proprio agente abbia l’autorità di donare. Anche se l’agente nominato è un familiare, al fine di compiere qualsiasi atto che costituisca un “dono”, la SGR deve essere inclusa.

Affinché una POA con SGR sia valida, la POA deve contenere l’autorità di donazione siglata dal committente (tu) e una SGR valida deve essere stata creata lo stesso giorno della POA. Questa SGR deve essere eseguita in conformità ai requisiti della legge sugli obblighi generali di New York §5-1514.

In caso di domande sui requisiti di esecuzione di una SGR o sui requisiti della legge sugli obblighi generali di New York §5-1514, ti consigliamo di consultare un avvocato.

(Torna all’inizio)

Invio del documento a NYSLRS

Se decidi di nominare qualcuno che agisca per tuo conto in merito alle tue prestazioni pensionistiche NYSLRS, è importante che tu ottenga il tuo POA a NYSLRS in modo che possa essere rivisto e annotato nel tuo account. È possibile inviare un documento POA se si è in pensione o ancora al lavoro, e accetteremo una fotocopia. Puoi spedirlo a:

NYSLRS
110 State Street
Albany, NY 12244-0001.

Puoi revocare o terminare il tuo POA in qualsiasi momento e per qualsiasi motivo inviando una lettera firmata all’indirizzo sopra indicato. Se hai domande sull’invio del tuo POA o su ciò che il tuo agente sarà in grado di fare, ti preghiamo di contattarci.