Che cosa è il Forex Trading?
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Il mercato dei cambi (chiamato forex o FX) è il mercato per lo scambio di valute estere. Forex è il più grande mercato del mondo, e le operazioni che avvengono in esso influenzano tutto, dal prezzo di abbigliamento importato dalla Cina per l’importo che si paga per un margarita durante una vacanza in Messico.
Che cosa è il Forex Trading?
Nella sua forma più semplice, il forex trading è simile al cambio valuta che puoi fare mentre viaggi all’estero: un trader acquista una valuta e ne vende un’altra, e il tasso di cambio oscilla costantemente in base all’offerta e alla domanda.
Le valute sono scambiate nel mercato dei cambi, un mercato globale aperto 24 ore al giorno dal lunedì al venerdì. Tutto il trading forex è condotto over the counter (OTC), il che significa che non esiste uno scambio fisico (come per le azioni) e una rete globale di banche e altre istituzioni finanziarie supervisiona il mercato (invece di uno scambio centrale, come la Borsa di New York).
La stragrande maggioranza delle attività commerciali nel mercato forex si verifica tra operatori istituzionali, come persone che lavorano per banche, gestori di fondi e multinazionali. Questi commercianti non intendono necessariamente prendere possesso fisico delle valute stesse; essi possono semplicemente essere speculando o copertura contro future fluttuazioni dei tassi di cambio. Ad esempio, un trader forex potrebbe acquistare dollari USA (e vendere euro) se crede che il dollaro si rafforzerà in valore e quindi sarà in grado di acquistare più euro in futuro. Nel frattempo, una società americana con operazioni europee potrebbe utilizzare il mercato forex come copertura nel caso in cui l’euro si indebolisca, il che significa che il valore del loro reddito guadagnato cade.
Come vengono scambiate le valute
A tutte le valute viene assegnato un codice di tre lettere molto simile al simbolo del ticker di un titolo. Mentre ci sono più di 170 valute in tutto il mondo, il dollaro USA è coinvolto in una grande maggioranza del forex trading, quindi è particolarmente utile conoscere il suo codice: USD. La seconda valuta più popolare nel mercato forex è l’euro, la valuta accettata in 19 paesi dell’Unione Europea (codice: EUR).
Altre valute importanti, in ordine di popolarità, sono: lo yen giapponese (JPY), la sterlina britannica (GBP), il dollaro australiano (AUD), il dollaro canadese (CAD), il franco svizzero (CHF) e il dollaro neozelandese (NZD).
Tutto il forex trading è espresso come una combinazione delle due valute scambiate. I seguenti sette coppie di valute—che cosa sono conosciuti come le major—rappresentano circa il 75% di trading nel mercato del forex:
- EUR/USD
- USD/JPY
- GBP/USD
- AUD/USD
- USD/CAD
- USD/CHF
- NZD/USD
Come le operazioni di Forex Sono Quotati
Ogni coppia di valute rappresenta l’attuale tasso di cambio per le due valute. Ecco come interpretare tali informazioni, utilizzando EUR / USD-o il tasso di cambio euro-dollaro – come esempio:
- La valuta a sinistra (l’euro) è la valuta di base.
- La valuta a destra (il dollaro USA) è la valuta di quotazione.
- Il tasso di cambio rappresenta la quantità della valuta di quotazione necessaria per acquistare 1 unità della valuta di base. Di conseguenza, la valuta di base è sempre espressa come 1 unità mentre la valuta di quotazione varia in base al mercato attuale e a quanto è necessario acquistare 1 unità della valuta di base.
- Se il tasso di cambio EUR/USD è 1.2, ciò significa che €1 comprerà $1.20 (o, in altre parole, costerà $1.20 per acquistare €1).
- Quando il tasso di cambio aumenta, ciò significa che la valuta di base è aumentata di valore rispetto alla valuta di quotazione (perché €1 comprerà più dollari USA) e viceversa, se il tasso di cambio diminuisce, significa che la valuta di base è diminuita di valore.
Una breve nota: le coppie di valute sono solitamente presentate con la valuta di base prima e la valuta di quotazione seconda, anche se c’è una convenzione storica per come vengono espresse alcune coppie di valute. Ad esempio, le conversioni da USD a EUR sono elencate come EUR/USD, ma non USD/EUR.
Tre modi per scambiare Forex
La maggior parte dei commerci forex non sono fatti allo scopo di scambiare valute (come si potrebbe in un cambio di valuta durante il viaggio), ma piuttosto di speculare sui movimenti futuri dei prezzi, proprio come si farebbe con il trading azionario. Simile ai commercianti di azioni, i commercianti di forex stanno tentando di acquistare valute i cui valori pensano aumenteranno rispetto ad altre valute o di sbarazzarsi di valute il cui potere d’acquisto prevedono diminuirà.
Ci sono tre modi diversi per il commercio forex, che ospiterà i commercianti con obiettivi diversi:
- Il mercato spot. Questo è il mercato forex principale in cui tali coppie di valute vengono scambiate e i tassi di cambio sono determinati in tempo reale, in base all’offerta e alla domanda.
- Il mercato a termine. Invece di eseguire un commercio ora, i commercianti di forex possono anche stipulare un contratto vincolante (privato) con un altro commerciante e bloccare un tasso di cambio per un importo concordato di valuta in una data futura.
- Il mercato dei futures. Allo stesso modo, i trader possono optare per un contratto standardizzato per acquistare o vendere un importo predeterminato di una valuta a un tasso di cambio specifico in una data futura. Questo viene fatto su uno scambio piuttosto che privatamente, come il mercato in avanti.
I mercati forward e futures sono utilizzati principalmente dai commercianti di forex che vogliono speculare o coprire contro future variazioni di prezzo in una valuta. I tassi di cambio in questi mercati si basano su ciò che sta accadendo nel mercato spot, che è il più grande dei mercati forex ed è dove viene eseguita la maggior parte delle operazioni forex.
Termini Forex da conoscere
Ogni mercato ha la sua lingua. Queste sono parole da sapere prima di impegnarsi nel forex trading:
- Coppia di valute. Tutti i commerci forex coinvolgono una coppia di valute. Oltre alle major, ci sono anche mestieri meno comuni (come gli esotici, che sono valute dei paesi in via di sviluppo).
- Pip. Abbreviazione di percentuale in punti, un pip si riferisce alla più piccola variazione di prezzo possibile all’interno di una coppia di valute. Poiché i prezzi forex sono quotati ad almeno quattro cifre decimali, un pip è uguale a 0,0001.
- Bid-ask diffusione. Come per altre attività (come le azioni), i tassi di cambio sono determinati dall’importo massimo che gli acquirenti sono disposti a pagare per una valuta (l’offerta) e dall’importo minimo che i venditori richiedono per vendere (l’ask). La differenza tra questi due importi, e le operazioni di valore alla fine verranno eseguite, è lo spread bid-ask.
- Lotto. Forex è scambiato da ciò che è noto come un sacco, o un’unità standardizzata di valuta. La dimensione tipica del lotto è di 100.000 unità di valuta, anche se ci sono lotti micro (1.000) e mini (10.000) disponibili per il trading.
- Leva. A causa di quelle grandi dimensioni del lotto, alcuni commercianti potrebbero non essere disposti a mettere così tanti soldi per eseguire un commercio. Leverage, un altro termine per prendere in prestito denaro, consente ai trader di partecipare al mercato forex senza la quantità di denaro altrimenti richiesta.
- Margine. Tuttavia, il trading con leva finanziaria non è gratuito. I commercianti devono mettere giù qualche soldo in anticipo come un deposito – o quello che è noto come margine.
Ciò che muove il mercato Forex
Come qualsiasi altro mercato, i prezzi delle valute sono fissati dalla domanda e dall’offerta di venditori e acquirenti. Tuttavia, ci sono altre forze macro in gioco in questo mercato. La domanda di valute particolari può anche essere influenzata dai tassi di interesse, dalla politica della banca centrale, dal ritmo della crescita economica e dall’ambiente politico nel paese in questione.
Il mercato forex è aperto 24 ore al giorno, cinque giorni alla settimana, il che offre ai trader in questo mercato l’opportunità di reagire alle notizie che potrebbero non influenzare il mercato azionario fino a molto più tardi. Poiché gran parte del trading valutario si concentra sulla speculazione o sulla copertura, è importante che i trader siano al passo con le dinamiche che potrebbero causare forti picchi nelle valute.
Rischi del Forex Trading
Poiché il forex trading richiede leva e gli operatori utilizzano il margine, ci sono rischi aggiuntivi per il forex trading rispetto ad altri tipi di attività. I prezzi delle valute sono costantemente fluttuanti, ma a quantità molto piccole, il che significa che i trader devono eseguire grandi operazioni (usando la leva finanziaria) per fare soldi.
Questa leva è grande se un commerciante fa una scommessa vincente perché può ingrandire i profitti. Tuttavia, può anche ingrandire le perdite, anche superando l’importo iniziale preso in prestito. Inoltre, se una valuta scende troppo in valore, gli utenti di leva si aprono a richieste di margine, che possono costringerli a vendere i loro titoli acquistati con fondi presi in prestito in perdita. Al di fuori delle possibili perdite, i costi di transazione possono anche sommarsi e possibilmente mangiare in quello che era un commercio redditizio.
In cima a tutto ciò, si dovrebbe tenere a mente che coloro che commerciano valute estere sono piccoli pesci che nuotano in uno stagno di commercianti qualificati e professionisti—e la Securities and Exchange Commission mette in guardia su potenziali frodi o informazioni che potrebbero essere fonte di confusione per i nuovi operatori.
Forse è una buona cosa allora che il forex trading non è così comune tra i singoli investitori. In effetti, il commercio al dettaglio (alias trading da parte di non professionisti) rappresenta solo 5.5% dell’intero mercato globale, i dati di DailyForex mostrano, e alcuni dei principali broker online non offrono nemmeno il forex trading. Cosa c’è di più, dei pochi commercianti rivenditore che si impegnano nel forex trading, la maggior parte lotta per trasformare un profitto con il forex. CompareForexBrokers ha scoperto che, in media, il 71% dei commercianti FX al dettaglio ha perso denaro. Questo rende il forex trading una strategia spesso meglio lasciare ai professionisti.
Perché il Forex Trading è importante per i consumatori medi
Mentre l’investitore medio probabilmente non dovrebbe dilettarsi nel mercato forex, ciò che accade lì influisce su tutti noi. L’attività in tempo reale nel mercato spot avrà un impatto sull’importo che paghiamo per le esportazioni insieme a quanto costa viaggiare all’estero.
Se il valore del dollaro USA si rafforza rispetto all’euro, ad esempio, sarà più conveniente viaggiare all’estero (i tuoi dollari usa possono comprare più euro) e acquistare beni importati (dalle auto ai vestiti). Il rovescio della medaglia, quando il dollaro si indebolisce, sarà più costoso viaggiare all’estero e importare merci (ma le aziende che esportano merci all’estero ne beneficeranno).
Se hai intenzione di fare un grande acquisto di un oggetto importato, o hai intenzione di viaggiare al di fuori degli Stati Uniti, è bene tenere d’occhio i tassi di cambio impostati dal mercato forex.
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