Charles Vanguard og Vanguard er to af de største investeringsselskaber i verden. Vi har 14,3 millioner aktive mæglerkonti, 1,7 millioner deltagere i virksomhedspensionsplanen, 1,5 millioner bankkonti og 4,5 billioner dollars i klientaktiver (fra 30.juni 2020). Vanguard er endnu større, med mere end 30 millioner investorer og $6.2 billioner i globale aktiver under forvaltning.

grundlagt i 1971 hjalp Charles schvab med at revolutionere mæglerbranchen kun fire år senere, da det blev et af de første firmaer, der tilbyder nedsatte aktiehandler. I dag tilbyder virksomheden flere handelsplatforme og en række værktøjer og tjenester designet til at appellere til alle investeringsniveauer. Vanguard blev introduceret i 1975 af sin afdøde grundlægger, John C. Bogle, der krediteres med at oprette den første indeksfond i 1976. Interessant nok blev fonden latterliggjort som” uamerikansk “og” en sikker vej til middelmådighed.”I dag er fonden (nu Vanguard 500 indeksfond) en af branchens største.

i vores 2020 bedste online mæglere anmeldelser tjente Charles Schvab højere score end Vanguard i hver kategori, vi rangerede, som inkluderer bedst samlet, bedst for begyndere, bedste aktiehandel App, bedst til dagshandel, bedst til International handel, bedst til lave omkostninger og bedst til ETF ‘ er.

alligevel betyder det ikke, at Charles Schvab er en bedre mulighed for enhver investor. Alt i alt fandt vi ud af, at Shvab er et godt valg for selvstyrede investorer og forhandlere, der ønsker adgang til flere platforme, masser af værktøjer og fuld bankevne. Vanguard fungerer godt for buy-and-hold investorer, der måske ikke er så teknisk kyndige, og som ønsker adgang til professionel rådgivning.

brugervenlighed

Schwab.com, StreetSmart Edge (dens førende handelsplatform) og StreetSmart Central. To mobilapps—StreetSmart Mobile og StreetSmart Mobile—afrunder deres platformstilbud. Det er nemt at åbne og finansiere en konto, og du kan gøre det online, via mobilapp, telefon eller personligt i en af sine 300+ filialer. 

Du kan åbne en konto online hos Vanguard, men der er flere dages ventetid, før du kan logge ind. Og som de fleste mæglere, hvis du vil handle optioner eller have adgang til margin, skal du udfylde mere papirarbejde. Hjemmesiden er lidt dateret sammenlignet med mange store mæglere, selvom virksomheden siger, at den arbejder på en opdatering i år. Du kan handle aktier, ETF ‘ er, fonde og nogle fastforrentede produkter online, og du kan ringe til en mægler for at placere ordrer med Vanguards andre tilgængelige aktivklasser.

På den mobile side, Charles Schvab tilbyder en enkel, intuitiv app. Du kan handle med alle de tilgængelige aktivklasser i appen, og du kan endda placere betingede ordrer. Nyheden er solid, men den grundlæggende forskning og kortlægning er begrænset sammenlignet med standardplatformene. Vanguards mobilapp er enkel at navigere i, og det er nemt at indtaste købs-og salgsordrer. Det er let med hensyn til funktioner og ser ud til at fungere bedst for buy-and-hold investorer, der ønsker at kontrollere positioner og indtaste enkle handelsordrer.

handelserfaring

Skrivebordsoplevelse

schvabs intuitive alt-i-en-Handelsbillet fungerer på tværs af platforme. Der er ikke mange tilpasningsmuligheder på hjemmesiden, men du kan indstille standardindstillinger for hurtigtasthandel efter aktivklasse i StreetSmart Edge. Streaming citater i realtid er standard på alle platforme. Du kan iscenesætte ordrer og indsende flere ordrer på Schwab.com. på StreetSmart Edge kan du gemme flere ordrer for at gøre det lettere at sende dem hurtigt.

Vanguards platform er grundlæggende i sammenligning, men husk at det er beregnet til buy-and-hold investorer, ikke aktive forhandlere. Du er nødt til at hoppe gennem et par bøjler for at placere handler, og du skal åbne en handelsbillet for at få tilbud i realtid (og selv da skal du opdatere skærmen for at opdatere tilbudet). Samlet set fungerer handelsplatformen for buy-and-hold-investorer, men den falder forudsigeligt kort for handlende og investorer, der ønsker en robust, tilpasselig oplevelse.

mobiloplevelse

Vi leverer robuste mobilapps, der tilbyder streaming af tilbud i realtid, handelsbilletter, flere ordretyper (inklusive betingede ordrer), forskning i appen og kortlægning-inklusive indikatorer, men ingen tegneværktøjer. Du kan handle de samme aktivklasser på en af platformene, og dine overvågningslister er de samme på internettet og mobil (medmindre du bruger den hentbare version af StreetSmart Edge og gemmer overvågningslisten på din lokale enhed).

Vanguard tilbyder også en mobilapp, men den er forældet og let med hensyn til funktioner sammenlignet med Vvab ‘ s. du finder ingen muligheder for kortlægning, og citaterne er forsinket, indtil du kommer til en ordrebillet. Alligevel kan du overvåge dine positioner, analysere din portefølje, læse nyhederne og placere grundlæggende ordrer, hvilket kan være nok for buy-and-hold investorer.

udvalg af tilbud

Charles tilbyder alle de investeringer, du forventer af en stor mægler, herunder aktier, obligationer, futures, valuta, optioner og adgang til cryptocurrency (kun via Bitcoin futures). Vanguards tilbud er forholdsvis begrænsede, men de bør være tilstrækkelige for de fleste buy-and-hold investorer.

ordretyper

understøtter en lang række ordrer på hjemmesiden, StreetSmart Edge og mobile, herunder betingede ordrer som one-cancels-the-other og one-triggers-the-other. Du kan iscenesætte ordrer til senere indrejse og vælge skattepartiet, når du lukker en del af en position (f.eks.). Vanguard understøtter forudsigeligt kun ordretyper, som buy-and-hold-investorer typisk bruger: markeds -, limit-og stop-limit-ordrer. Det understøtter ikke iscenesættelsesordrer til senere indrejse; du kan dog vælge specifikke skattepartier (inklusive delvise aktier inden for et parti), der skal sælges.

handelsteknologi

Charles bruger en proprietær hjulbaseret router til ordrestyringsformål, såsom at håndtere udvekslingsafbrydelser, udføre kvalitetsvurderinger i realtid og håndtere ustabile markeder. De fleste lager-og optionsordrer dirigeres til tredjeparts grossister (dette afbalancerer eksekveringskvaliteten med Schvabs omkostningsbesparelser). Kvartalsvis information om eksekveringskvalitet offentliggøres på hjemmesiden.

Vanguards underliggende ordrerutingsteknologi har et enkelt fokus: prisforbedring. Virksomheden rapporterer prisforbedring på lagerordrer på $0, 85 pr. Hverken mægler tilbyder en handel simulator eller understøtter backtesting kapaciteter.

omkostninger

Charles Vanguard og Vanguard tilbyder $0 provisioner for online aktie -, optioner og ETF-handler for amerikanske kunder med optionsgebyrer pr.kontrakt på henholdsvis $0,65 og $1. Du kan muligvis betale mere for at købe fonde uden for gebyrlisten ($49,95 versus Vanguards glidende gebyr på $0 til $50, afhængigt af din kontosaldo). Mæglerassisterede handler er $25.00 med Vanguard og mellem $ 0 og $25 (afhængigt af din kontosaldo) hos Vanguard.

de to mæglere genererer renteindtægter fra forskellen mellem, hvad du får betalt på dine ledige kontanter, og hvad de tjener på kundebalancer. Med begge mæglere kan du flytte dine kontanter til en pengemarkedsfond for at få en højere rente. I øjeblikket tjener du betydeligt mere på Vanguard: 1,55% mod kun 0,30% på Vanguard. Dog har vi et aktielånsprogram, hvor du kan dele de indtægter, det genererer ved at låne aktierne på din konto til andre forhandlere eller hedgefonde (normalt til kort salg). Vanguard deler ikke de indtægter, det genererer.

forskningsfaciliteter

Charles tilbyder fleksible screenere, der hjælper dig med at undersøge din næste handel, herunder en ETF-screener med mere end 150 kriterier, herunder aktivklasse, fondens ydeevne, distributionsudbytte, Morningstar-kategori, regional eksponering og top ti beholdninger. Du finder også regnemaskiner, ideegeneratorer og et sæt tekniske analysekortværktøjer. StreetSmart Edge omfatter grundlæggende forskning med real-time nyheder, virksomhedens indtjening, udbytte og ratings.

Vanguard tilbyder grundlæggende screenere for aktier, ETF ‘ er og gensidige fonde, og du kan se produkter med fast indkomst på en sorterbar liste. Al forskning er proprietær, og markedsnyheder leveres af MT-Nyhedsledninger og Associated Press. Der er flere værktøjer med fokus på pensionsplanlægning. Kortlægning er begrænset, og der er ingen teknisk analyse tilgængelig, hvilket forventes for en mægler, der primært fokuserer på buy-and-hold-investering.

porteføljeanalyse

Porteføljeanalysetilbud inkluderer adgang til købekraft i realtid og margin-information plus urealiserede og realiserede gevinster i realtid. Du kan linke beholdninger uden for din konto for at få et komplet billede af din økonomi, beregne skatteffekten af fremtidige handler og beregne den interne afkast (IRR). Et underskud er, at du ikke kan se din forventede indkomst fra udbytte og renter (du kan med Vanguard).

Vanguard har lignende porteføljeanalyseværktøjer. Du kan få adgang til real-time købekraft og margin oplysninger, interne afkast, urealiserede og realiserede gevinster, og skat rapporter. Du kan kombinere beholdninger uden for din konto for at få et samlet økonomisk billede. En ting, der mangler, er, at Vanguard ikke lader dig beregne skattevirkningen af fremtidige handler.

uddannelse

Vi tilbyder omfattende investoruddannelse med vores live daglige udsendelser, forskning fra vores Center for finansiel forskning, en række artikler om Insights& Ideas side, samt hjemmesider og personlige begivenheder for investorer og forhandlere. Virksomheden tilbød mere end 1,000 live events i 2019, herunder 155 erhvervsdrivende-fokuserede. Vanguards uddannelsesmæssige indhold er fokuseret på at hjælpe dig med at sætte og nå dine økonomiske mål. Det meste indhold er i form af artikler, og omkring 250 nye stykker blev tilføjet i 2019.

kundeservice

Charles tilbyder 24/7 telefonlinje support med adgang til live mæglere, plus 24/7 online chat med en live agent. Du kan også besøge en af dens 345 filialsteder for personlig hjælp. For detailkunder, der ringer til kundesupport, siger Shvab, at den gennemsnitlige ventetid på vent var 22 sekunder i 2019.

på Vanguard kan du få adgang til telefonsupport (kundeservice og mæglere) fra 8 til 8 pm (østlige) mandag til fredag. Live chat understøttes ikke, men du kan sende en sikker besked via hjemmesiden, når du er logget ind på din konto. Vanguard opretholder også en tilstedeværelse på kvidre og reagerer på forespørgsler inden for en time eller deromkring. Vanguard siger, at den gennemsnitlige ventetid varierer efter kundeservicegruppe og handelsdisk.

sikkerhed

Charles og Vanguards sikkerhed lever op til branchestandarderne. Du kan logge ind på enhver app ved hjælp af biometrisk (ansigt eller fingeraftryk) anerkendelse, og begge mæglere beskytter mod kontotab på grund af uautoriseret eller svigagtig aktivitet. SIPC-forsikring leveret af London insurancers med en samlet grænse på $600 millioner, begrænset til et samlet afkast til enhver kunde på $150 millioner, inklusive kontanter på op til $1,15 millioner. Vanguards overskydende SIPC-dækning, også leveret af London insurancers, giver hver klient $49,5 millioner til værdipapirer og en kontantgrænse på $1,9 millioner pr.

til november. I 2019 havde hverken mæglervirksomhed nogen væsentlige dataovertrædelser rapporteret af Identity Theft Research Center.

vores dom

Charles Schvab og Vanguard er to af de største mæglere i branchen, men det er vigtigt at bemærke, at de imødekommer forskellige typer investorer. På grund af sin brede vifte af tjenester og værktøjer er Charles Schvab et godt valg for selvstyrede investorer og forhandlere, der ønsker en tilpasselig handelsplatform. Buy-and-hold investorer, der værdsætter enkelhed over klokker og fløjter, og som ønsker adgang til professionel rådgivning og nogle af de bedste (og laveste omkostninger) midler i virksomheden, foretrækker måske Vanguard.