investorer, der søger kapitalbevarelse, fokuserer ofte porteføljetildelinger på investeringsmuligheder med minimal risiko, herunder kontanter, pengemarkeder, indskudsbeviser og obligationer.

under obligationskategorien falder kortfristede obligationer på den sikrere ende af gældsværdipapirrisikospektret på grund af deres korte varighed og efterfølgende næsten kontantstatus. En kortere varighed eller forfaldsdato fører til mindre kreditrisiko og mindre renterisiko.

for konservative investorer er kortfristede obligationer attraktive, fordi de effektivt reducerer volatiliteten. Gensidige fonde i kategorien kortvarig obligation giver denne diversificering ved at investere i obligationer af høj kvalitet på tværs af forskellige typer udstedere, industrier og regioner.

1. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund (Vfst)

• gennemsnitligt samlet afkast: 2,55%
• 30-dages udbytte: .97%
• udgiftsforhold: 0,2%

fonden tilbyder diversificering med hensyn til regional eksponering, kreditkvalitet og obligationsudstedertype. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund blev oprettet i 1982 og søger at give investorer den aktuelle indkomst og fokuserer på at opretholde minimal prisvolatilitet.

fondsforvaltere investerer en betydelig del af fondens aktiver i fastforrentede værdipapirer af høj kvalitet med ikke mindre end 80% i kort-og mellemfristede gældsudstedelser. Den gensidige fond investerede 17,9% af sine aktiver i kommercielle pant eller asset-backed værdipapirer og 3,9% i Treasury eller agentur obligationer den 30.juni 2020.fonden forvalter i øjeblikket 66,8 milliarder dollars i investoraktiver på tværs af over 2.427 beholdninger. Fra oktober 2020 har det genereret et 10-årigt gennemsnitligt årligt samlet afkast på 2,55%. Fonden har en udgiftsprocent på 0,2%, langt under kategorigennemsnittet på 0,74%.

investorer kan købe aktier uden en forudgående salgsbelastning, og der opkræves ingen gebyr, når aktier indløses. Fondens 30-dages Værdipapir-og Udvekslingskommission (SEC) udbytte var 0.97% den okt. 6, 2020. Det kræver en minimum initialinvestering på $3.000. Admiral Aktier er tilgængelige med en investering på $50.000 eller mere, og deres udgiftsforhold er kun 0,1%.

2. Dfa kortfristet udvidet kvalitetsportefølje

• gennemsnitligt samlet afkast: 2,96%
• 30-dages afkast: 1,44%
• udgiftsforhold: 0,33%

DFA kortfristet udvidet kvalitetsportefølje blev oprettet i marts 2009 og søger at give investorer det maksimale samlede afkast inden for gældsværdipapirområdet. Fondsforvaltere investerer mindst 80% af porteføljen i værdipapirer med fast indkomst, der antages at være investeringskvalitet. Op til 25% af fondens aktiver kan investeres i obligationer, regninger og sedler udstedt af USA. Treasury, regeringsorganer eller føderale instrumenter.

den gennemsnitlige løbetid for de obligationer, der ligger til grund for fonden, var 1,44 år den okt. 6, 2020. Den gennemsnitlige effektive varighed var 1,37 år. Fonden skiftede til kortere løbetider i 2019, sandsynligvis som reaktion på faldende renter. Lavere løbetider fører normalt til lavere udbytter, og 30-dages SEK-udbytte er nede på .33%.

den gensidige fond forvaltede 6,2 milliarder dollars i investoraktiver. Det genererede et gennemsnitligt årligt afkast på ti år på 2,06% fra oktober 2020. Den gensidige fond har et udgiftsforhold på 0.22%, som falder under kategorigennemsnittet, og investorer kan købe aktier uden forudgående eller udskudt salgsafgift.

3. IShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• gennemsnitligt samlet afkast: 2.30%
• 30-dages udbytte: 2.40%
• udgiftsforhold: 0.06%

iShares Short-Term Corporate Bond ETF begyndte i januar 2007, hvilket giver det en betydelig pris-og præstationshistorik for en ETF. Fondens mål er at spore et indeks over kortsigtede amerikanske investeringsobligationer. Fonden omfatter ikke statsobligationer, så den har et højere udbytte og lidt højere volatilitet.

fonden havde 20,3 milliarder dollars i aktiver og et gennemsnitligt dagligt volumen på 2,14 millioner aktier, der handles pr. 6, 2020. Fondens størrelse sikrer små spreads, hvilket er en væsentlig faktor for obligations-ETF ‘ er.

i løbet af de ti år, der sluttede med oktober 2020, var det gennemsnitlige samlede afkast 3,04% om året. 30-dages SEC-udbytte var 0.92% den okt. 6. Gebyrer er lave, på kun 0,06%. Denne fond har ingen salgsbelastninger eller minimumsinvesteringskrav.

4. Det gennemsnitlige samlede afkast: 1.98%

Fidelity Short-Term Bond Fund har en startdato i marts 1986, og Fonden søger at opnå et højt niveau af løbende indkomst for investorer. Med bevarelse af kapital i tankerne investerer fondsforvaltere mindst 80% af porteføljen i investeringsgældsinstrumenter eller genkøbsaftaler.

investeringsmikset omfatter indenlandske og udenlandske udstedere med 53,17% investeret i virksomhedsudstedere, 18,60% i USA. Statsobligationer og 15,07% i asset-backed securities (ABS). Fonden har akkumuleret $ 3.2 milliarder i aktiver fra oktober. 6, 2020.den gensidige fond genererede et gennemsnitligt årligt samlet afkast på 1,75% i løbet af de sidste ti år. Tilfældigvis havde fonden også et 30-dages udbytte på 0.52% den okt. 6, 2020. Den gensidige fond har en omkostningsprocent på 0,45%, i tråd med størstedelen af kortfristede obligationsforeninger. Fonden opkræver ikke en forudgående eller udskudt salgsbelastning, og der er ikke noget minimumskrav til investering.

5. Kortfristet Obligationsindeksfond

• gennemsnitligt samlet afkast (siden starten): 3,16%
• 30-dages afkast: .31%
• udgiftsforhold: 0.06%

den kortsigtede Obligationsindeksfond søger at give investorer en høj løbende indkomst. Denne gensidige fond sporer resultaterne af Bloomberg Barclays US Government / Credit: 1-5 år indeks ved at investere en betydelig mængde af porteføljeaktiverne i gældsinstrumenter, der findes på benchmarket. Fondsforvaltere fokuserer på investeringsgældsinstrumenter i kategorierne fast, variabel og variabel rente med forskellige løbetider.

fonden er en ret ny tilføjelse med en startdato den 23.februar 2017. De underliggende værdipapirer og den strategi, der anvendes i denne fond, gør det imidlertid til et solidt valg for den faste indkomstkomponent i enhver portefølje.

har akkumuleret $ 1.8 milliarder i aktiver fra oktober. 2, 2020. Udgiftsforholdet på 0,06% er imponerende lavt, som man kunne forvente af en indeksfond. 30-dages udbytte var kun 0.31%, mest fordi 67% af fonden er investeret i stats-og agenturobligationer med lavere afkast. Investorer opkræves ikke en salgsbelastning på købs-eller indløsningstidspunktet, og der er ikke noget minimumskrav til investering.