När det gäller fastighetsplanering skapar många människor en vilja att få sina tillgångar fördelade efter att de gått bort. Men det finns en annan aspekt av fastighetsplanering som kan erbjuda unika fördelar för dig och din familj: ett förtroende.ett förtroende är ett juridiskt kontrakt, utarbetat av en advokat, med en namngiven förvaltare som säkerställer att dina tillgångar hanteras enligt dina önskemål både under din livstid och efter din död. Medan människor vanligtvis skapar ett förtroende under sin livstid, kan du också föreskriva i din vilja att du vill skapa ett förtroende vid din död.

här är fem fördelar med att lägga till ett förtroende för din fastighetsplaneringsportfölj:

Trusts undvik bouppteckning processen

medan tillgångar som kontrolleras av dig måste gå igenom bouppteckning för att verifieras och distribueras enligt dina önskemål, förtroende tillgångar brukar inte. en testamente blir en del av offentliga register, medan ett förtroendeavtal förblir privat. När du skapar ett förtroende under din livstid behöver du bara hantera din advokat och din förvaltare för att genomföra avtalet.

sekretess är viktigt om du vill hålla familjens ekonomiska frågor utanför allmänhetens syn. Plus, genom att undvika bouppteckning processen, förtroende är ofta ett snabbare och enklare sätt att få dina tillgångar fördelade när du dör. Du kan till och med besluta att få din vilja att ange att alla tillgångar som hålls utanför ett befintligt förtroende vid tidpunkten för din dödsöverföring till förtroendet när du går bort. När du har att göra med en älskas död – eller överföring av tillgångar från en person till en annan – vill du troligen att förändringen ska vara så sömlös och privat som möjligt. Att skapa ett förtroende kan hjälpa dig att uppnå båda dessa mål.

Trusts kan ge skatteförmåner

Trusts kan antingen återkallas eller oåterkalleligt, vilket i huvudsak innebär att de antingen kan ändras efter att de skapats – eller inte. Ett återkallbart förtroende ger dig möjlighet att göra ändringar i det efter att det har undertecknats, men beroende på villkoren kan det leda till skattefördelar längre ner på linjen.

ett oåterkalleligt förtroende är dock ett som du vanligtvis inte kan ändra efter att avtalet har undertecknats – och att skapa denna typ av förtroende kan medföra transferskattförmåner eftersom du har överfört tillgångar från din egendom. Bidrag till förtroendet är i allmänhet föremål för presentskatt krav under din livstid. Men om vissa villkor är uppfyllda kommer tillgångar som placeras i denna typ av förtroende (och uppskattning av dessa tillgångar över tid) att skyddas från fastighetsskatt efter din död.förutom initial finansiering kan du göra en årlig uteslutningsgåva (för närvarande upp till $15,000 för individer eller $30,000 för gifta par som lämnar in en gemensam avkastning) till ett oåterkalleligt förtroende varje år utan att behöva betala ytterligare presentskatt på det bidraget. Tala med din förtroendeadministratör och advokat om huruvida ett återkallbart förtroende och/eller ett oåterkalleligt förtroende kan vara ett bra fastighetsplaneringsalternativ för dig och din familj.

Trusts erbjuder specifika parametrar för användningen av dina tillgångar

oavsett om du skapar ett förtroende enligt din vilja och/eller skapar ett separat förtroendeavtal under din livstid, ger trusts dig möjlighet att verkligen anpassa din fastighetsplan. Du kan inkludera villkor som åldersbestämmelser eller parametrar för hur tillgångarna ska användas. Du kan till exempel ange att du vill att pengarna i ett förtroende ska ges till dina barnbarn bara när de fyller 18 år och bara ska användas för högskoleundervisning. Eller du kan bestämma dig för att begränsa hur mycket pengar en mottagare kan få från förtroendet varje år om de är någon som kan behöva extra hjälp med att hantera pengar.

din förtroendeadministratör kan hjälpa dig att prata igenom olika möjligheter och scenarier innan din advokat utarbetar det faktiska förtroendedokumentet för ditt förtroende.

återkallbara förtroende kan hjälpa till vid sjukdom eller funktionshinder – inte bara döden

testamenten träder bara i kraft när en person går bort, men ett återkallbart förtroende som upprättats under din livstid kan också hjälpa din familj om du blir sjuk eller inte kan hantera dina tillgångar. Om det händer kan din förvaltare göra utdelningar för dina räkning, betala räkningar och till och med lämna in skattedeklarationer åt dig. Du kan välja i förväg vem du ska utse (genom förtroendet) för att hantera tillgångarna.

även om ingen tycker om att tänka på dessa scenarier, bygga i bestämmelser som dessa kan skydda din familj från att behöva fatta beslut utan att veta dina önskemål under svåra tider.

truster möjliggör flexibilitet

om du väljer att skapa ett återkallbart förtroende kan du ändra villkoren i förtroendeavtalet när som helst genom att genomföra en ändring av dokumentet. Detta gör att du kan vara anpassningsbar och flexibel till livets förändrade omständigheter. Kanske längs linjen blir du involverad i en välgörenhetssak du brinner för. Eller kanske har du ett nytt barnbarn som du vill skriva in i förtroendet. Om så är fallet kan du lägga till dem som framtida mottagare i ditt förtroende vid den tiden.

livet kan vara oförutsägbart, men att skapa ett återkallbart förtroende gör att du kan anpassa dina fastighetsplaner på lämpligt sätt.

så där har du det. När du skapar ett förtroende skapar du en plan för att ta hand om de människor du älskar när du inte längre är i närheten eller saknar kapacitet att hjälpa dem. Inte bara kan ett förtroende förenkla processen för tillgångsfördelning, men det kan också hjälpa dig att lämna ett bestående ekonomiskt arv.

Läs mer om förtroende och fastighetstjänster från US Bank