fundusz inwestycyjny to rodzaj inwestycji, który pobiera pieniądze od Ciebie i innych inwestorów i inwestuje je w koszyk akcji, obligacji i innych papierów wartościowych znany jako portfel.

Kiedy inwestujesz w fundusz inwestycyjny, otrzymujesz udziały własnościowe w Funduszu i pieniądze, które zarabia. Inwestycje te są popularne wśród początkujących inwestorów, ponieważ często są profesjonalnie zarządzane, mają stosunkowo niską minimalną inwestycję, oferują zróżnicowany zakres bazowych Papierów Wartościowych i mogą być łatwo zamienione na gotówkę.

inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest procesem planowania zorientowanym na cel. Ważne jest, aby ustalić swoje cele i styl inwestowania, zanim zaczniesz inwestować w fundusze inwestycyjne, aby móc efektywniej przydzielać swoje dolary.

określenie strategii inwestowania w fundusze wspólnego inwestowania

zanim zaczniesz inwestować w fundusze wspólnego inwestowania, ustal ramy dla tego, w jaki sposób chcesz inwestować, które uwzględniają następujące elementy:

• cel finansowy: ustal cel inwestowania—konkretny, taki jak aprecjacja kapitału (wzrost wartości aktywów) lub stabilny dochód na emeryturze. Mając na uwadze cel inwestycji pomoże Ci w podejmowaniu związanych z nimi decyzji inwestycyjnych, takich jak rodzaje funduszy inwestycyjnych do wyboru, względy podatkowe i ile pieniędzy będziesz potrzebować, aby zacząć.
• horyzont czasowy: jest to liczba miesięcy lub lat, w ciągu których planujesz zainwestować, aby osiągnąć swój cel finansowy. Na przykład twój horyzont czasowy może wynosić jeden, pięć lub 10 lat, a każdy z nich może gwarantować różne fundusze inwestycyjne.
• tolerancja ryzyka: Ryzyko odnosi się do potencjalnych strat finansowych, które niesie ze sobą fundusz wspólnego inwestowania i jest funkcją bazowych Papierów Wartościowych funduszu. Ogólnie rzecz biorąc, typy funduszy inwestycyjnych o większym potencjale zwrotu (tj. fundusze akcji) również wiążą się z większym ryzykiem. Fundusze generujące niższe zyski (na przykład fundusze rynku pieniężnego) niosą ze sobą mniejsze ryzyko. Ważne jest, aby wybrać fundusze inwestycyjne, które narażają cię tylko na ryzyko, które chcesz obsłużyć.

znalezienie odpowiedniego rodzaju Funduszu Inwestycyjnego dla Ciebie

istnieje wiele różnych rodzajów funduszy, ale wszystko, co musisz wiedzieć, aby rozpocząć inwestowanie w fundusze inwestycyjne, to trzy podstawowe typy:

• fundusze akcyjne: jak sama nazwa wskazuje, fundusze te inwestują głównie w akcje lub akcje. Zazwyczaj generują one większe zyski niż pozostałe dwa rodzaje funduszy, ale niosą ze sobą również najwyższy poziom ryzyka rynkowego, ponieważ ceny akcji mogą gwałtownie wzrosnąć lub spaść wraz ze zmianami w gospodarce lub popycie. Możesz być skłonny tolerować ryzyko, jeśli szukasz agresywnej aprecjacji kapitału i masz dłuższy horyzont czasowy (10 lat lub więcej), ponieważ będziesz miał więcej czasu na nadrobienie potencjalnych spadków wartości swoich udziałów.
• fundusze obligacji: obligacje i inne instrumenty dłużne są bazowymi papierami wartościowymi tych funduszy inwestycyjnych. Są one na ogół bardziej ryzykowne niż fundusze rynku pieniężnego, co czyni je bardziej odpowiednimi w przypadku inwestowania w okresie pośrednim od pięciu do 10 lat. Poziom ryzyka różni się w zależności od rodzaju obligacji, w które inwestują. Osoby inwestujące w Spółki o słabych ratingach kredytowych lub w obligacje długoterminowe są bardziej ryzykowne niż te inwestowane w obligacje ubezpieczone lub krótkoterminowe.
• fundusze rynku pieniężnego: te obligacje o niskim ryzyku inwestują w wysokiej jakości krótkoterminowe papiery wartościowe, takie jak gotówkowe i rządowe papiery wartościowe i są odpowiednie, jeśli twój horyzont czasowy jest krótszy niż trzy lata. Tradycyjnie oferują one stały dochód przy niższych stopach zwrotu niż fundusze akcji lub obligacji, co może być dopuszczalne, jeśli masz krótszy horyzont czasowy.