Feltmarkedsføringsorganisasjoner (Fmos), også kjent Som uavhengige markedsføringsorganisasjoner (IMOs), har alltid spilt en viktig rolle med uavhengige finansielle fagfolk ved å hjelpe dem med å bygge og vokse sin praksis, og fungerer som ekspertformidler mellom finansielle fagfolk og transportører.Tradisjonelt Har FMOs blitt sett på som et sted for uavhengige finansielle fagfolk å selge faste og faste indeks livrenter og livsforsikringsprodukter, samtidig som de nyter godt av tilgang til ulike markedsførings-og salgsteknikker. Selv om hva HVER FMO tilbyr kan variere sterkt – fra markedsføringsstrategier til salgsverktøy til ledende generasjons programvare – er det endelige målet å proaktivt drive sin økonomiske fagvirksomhet og gi kundene sårt tiltrengte pensjonsløsninger.men bransjen har kommet langt de siste årene, og som helhet omfavner vi nå en mer helhetlig tilnærming når det gjelder å skape økonomiske strategier. I stedet for å bruke forsikringsprodukter som tillegg, blir de nå sett på som et viktig verktøy for å håndtere risiko for pensjonering innenfor en omfattende finansiell strategi. Og mange finansielle fagfolk ser nå «garantert pensjonsinntekt» som en ekstra aktivaklasse i en portefølje.med denne stadig skiftende finansielle tjenester landskapet, tradisjonelle IMOs og FMOs er å finne et fokus på bare markedsføring tjenester er ikke lenger nok til å møte behovene til sine finansielle fagfolk. Dagens uavhengige finansielle yrker søker et mye bredere utvalg av finansielle produkter og tjenester, inkludert digital markedsføring og teknologiske plattformer. Som et resultat, har mange tradisjonelle IMOs og FMOs utviklet seg til full-service finansielle tjenester organisasjoner (Fso), og tilbyr et bredt spekter av produkter, tjenester og plattformer til sine finansielle fagfolk. I tillegg til faste forsikringsløsninger tilbyr mange også variable produkter til uavhengige registrerte representanter og megler / forhandlere, investeringsrådgivning og mye mer. Dette, igjen, gjør at finansielle fagfolk til å møte de krav og forventninger til forbrukerne de tjener i dag.

Begynnelsen Av Evolusjonen

det var to store krefter som drev denne utviklingen: den første introduksjonen AV US Department Of Labor (DOL) fiduciary rule og konvergensen av teknologiplattformer. På den tiden begynte FMOs å tenke på nye måter å nærme seg markedet fra et helhetlig økonomisk strategiperspektiv. Mens noen allerede tjente megler / forhandler og registrert investeringsrådgiver (RIA) plass, presset endringene mange til å begynne å tenke på nye måter å nærme seg markedet, drevet av de mange tolkingene av den forventede kommende regelen. Og da regelen ble forlatt i midten av 2018, hadde mange FMOs og transportører allerede investert betydelig tid og penger for å gå over til nyere forretningsmodeller og markedsføringsplattformer.DOL fiduciary standards økte også bevisstheten med forbrukerne rundt forskjeller i økonomiske profesjonelle tilbud. På grunn av dette begynte mange fagfolk, rådgivere og representanter å innlemme et mye mer helhetlig syn på kundens økonomi, inkludert hvordan forsikring kan passe inn. Deres fokus gikk fra aktivaakkumulering og vekstpotensial til nå også vurdere garantert inntekt og økende inntektsmuligheter i pensjon – løsninger som ofte finnes i forsikringsprodukter og leveres gjennom innebygde eller valgfrie ryttere mot en ekstra kostnad. Dette ga en gateway for tradisjonelle FMOs å utvikle seg, omfavner skiftet i bransjen og utvide sine tilbud for bedre å møte finansielle fagfolk praksis ledelsesbehov.samtidig utviklet teknologien seg raskt, og endret måten virksomheten ble gjort på i alle forstand. Nye verktøy og teknologier gjorde det lettere for finansielle fagfolk å se hvor forsikringsprodukter kunne passe inn i kundens portefølje.

Et Skritt Fremover

etter bransjens endringer visste Fremtidsrettede FMOs at de måtte utvikle seg. Selv om forvaltningsregelen ikke hadde trådt i kraft, skapte den en helt ny forretningsmulighet for dem. Noen FMOs nærmet seg dette ved å knytte seg til en finansinstitusjon, men andre bestemte seg for å diversifisere fra livrenter eller livsforsikring for å bli fullservice finansielle tjenesteorganisasjoner (FSOs) selv. Mange benyttet anledningen til å danne eller skaffe seg egne megler / forhandlerfirmaer og / Eller RIAs for bedre å betjene sine finansielle fagfolk.

Nå tilbyr Disse Fsoene mye mer enn faste forsikrings-og markedsføringsløsninger. De kan skryte av utvidede tilbud, inkludert ekstra liv / helse, langsiktig omsorg, medisinsk supplement og eiendom/skadeprodukter. De som nå eier en megler / forhandler posisjonerer variable produkter og tjenester til sine representanter og på investeringsrådgivende side, tilbyr nye rådgivende løsninger.i Tillegg tillater eksplosjonen av digitale verktøy og plattformer at Disse Fsoene tilbyr innovative, bransjeledende markedsførings-og klientstyringsverktøy og-programmer til sine økonomiske fagfolk, inkludert intern praksis ledelse og markedsføringsstøtte.Uavhengige finansielle fagfolk har En rekke FSOs å velge mellom, hver tilbyr unike løsninger. Dette gjør at disse fagfolk muligheten til å justere med en organisasjon som best kan øke sin finansielle tjeneste virksomhet. Forholdet MELLOM FSO og finansielle fagfolk blir en av gjensidig nytte, som samsvarer med det finansielle yrkets behov med løsningene FSO kan tilby. Og det er neppe tvil om at tjenestene og mulighetene som tilbys vil fortsette å utvide for å møte de stadig skiftende behovene til finansielle fagfolk og til slutt forbrukerne de tjener.

Vokser Sammen

I denne nye epoken ser FSO/FMOs til sine transportpartnere for konsultasjon, utdanning og samarbeid om alt fra tankeledelse til kultur og teknologi. For Eksempel, Hos Allianz Life, har Vi samarbeidet med en rekke forskjellige programvare-og teknologiplattformer for å integrere sanntids livrentedata i ulike porteføljestyringssystemer. Dette kan hjelpe finansielle fagfolk til å se hvordan disse finansielle produktene kan passe inn i kundens helhetlige portefølje. Disse ulike datafeedene og integrasjonene er et forsøk på å hjelpe FMO/FSOs å forstå hvordan livrenter kan passe inn i det bredere landskapet de opererer i. Vi ser også etter løsninger for å demonstrere verdien av økende inntektsmuligheter i pensjon. Dette er løsninger, utover bare produkt, Som FSOs kan integrere i sine plattformer. Dette samarbeidet Mellom FSOs og carrier kan drive innovasjon og meningsfull transformasjon.

styrken TIL EN FSO / FMO har alltid vært deres entreprenørånd. De har evnen til å tenke og innovere raskt, og gir en konstant strøm av forbedrede løsninger som hjelper finansielle fagfolk bedre å hjelpe kunder. Som industrien fortsetter å utvikle vi kan se Til FSOs som de smi veien fremover, hjelpe oss alle å lære, innovere og vokse sammen.

– Koble Med ThinkAdvisor Liv / Helse På LinkedIn Og Twitter.

Sherri Du Mond, CFP, RHU, er senior visepresident for feltet markedsføring organisasjon distribusjon salg På Allianz life Insurance Company I Nord-Amerika. Hun har også vært president Og administrerende direktør I Questar Capital Corp. og Questar Asset Management Inc.