investeringsforvaltningsgebyrer for børshandlede fond (Etf) og verdipapirfond trekkes fra AV ETF eller fondsselskapet, og det foretas daglig justeringer av fondets nettoverdi (NAV). Investorer ser ikke disse avgiftene på sine uttalelser fordi fondsselskapet håndterer dem internt.Forvaltningsgebyrer er bare en del av total management expense ratio (MER), som er det som bør bekymre investorer.

ETF-Avgifter

som en del av sin normale drift påløper et etf-selskap utgifter som spenner fra lederlønn til frihetsberøvelse og markedsføringskostnader, som trekkes fra NAV.

Anta at EN ETF har et oppgitt årlig utgiftsforhold på 0,75%. På en investering på $50.000 er den forventede utgiften som skal betales i løpet av året $375. Hvis ETF returnerte nøyaktig 0% for året, ville investoren sakte se sin $50,000 flytte til en verdi av $49,625 i løpet av året.netto avkastning investor mottar fra etf er basert på den totale avkastningen fondet faktisk tjente minus oppgitt kostnadsforhold. Hvis ETF returnerer 15%, VIL NAV øke med 14,25%. Dette er den totale avkastningen minus utgiftsforholdet.

Virkningen Av Fondskostnader

Avgifter er viktige Fordi De kan ha stor innvirkning på din ultimate avkastning. En $ 100 investering som vokser med 7% i året ville være verdt $197 i 10 år, uten avgifter. Trekk en 1% årlig avgift, og resultatet er $179, noe som betyr at fondskostnadene har spist opp 10% av din potensielle portefølje. Fordi avgifter sammensatte over tid, akkurat som porteføljeaktiva, jo lengre investeringsperiode, jo større tap.

Måter å Minimere Utgifter

Avgifter har generelt kommet ned de siste årene, men noen midler er likevel dyrere enn andre. En viktig forskjell her er passiv vs. aktiv forvaltning.Passive ledere etterligner bare beholdningen av en aksjeindeks, ofte S & P 500, noen ganger med mindre avvik. Disse «indeksfondet» – eller «indeks ETF» – forvalterne balanserer regelmessig fondets eiendeler for å matche referanseindeksen, og dette medfører i sin tur handelskostnader, men de er vanligvis minimal.

Aktive forvaltere, som navnet antyder, tar en større hånd i å velge fondsmidler. Dette krever blant annet dyre forskningsavdelinger som passive midler ikke gjør, og vanligvis et høyere handelsnivå, noe som øker transaksjonskostnadene. Alt dette gjenspeiles I MER.