Vil du vite hvorfor? Her er kjernen. Men først:

hva er hvitvasking av penger?

hvitvasking av Penger er handlingen om å skjule kilden til penger oppnådd via ulovlige midler. For å si det enklere, er det lov å skjule penger; disse pengene er tilfeldig referert til som «skitne» penger.»i grunnleggende termer er hvitvasking av penger når en bedrift har bånd eller forbindelser til organisert kriminalitet og plutselig begynner å bestille utrolig — eller til og med normalt-salg,» sier Beer. «Det er det kriminelle ønsker å oppnå-ta skitne penger fra narkotika eller menneskehandel eller annen kriminell innsats, og sett inn i systemet for å få det til å se rent ut. Deretter kan de kjøpe boliger og biler, og det ser ut til at pengene ble gjort legitimt.»Professor Kerry Myers, som spesialiserer seg på rettsmedisinsk regnskap og hvitvasking av penger ved University Of South Florida (og også jobbet sammen MED FBIS hvitvaskingsavdelinger i 25 år), har en lignende definisjon. «En finansiell transaksjon som involverer fortjeneste fra en kriminell aktivitet eller designet for å støtte en kriminell aktivitet, er hvitvasking av penger,» Sier Myers. «Det er i det minste en veldig bred definisjon.»

hvordan fungerer det?

det første trinnet i denne kriminelle virksomheten er å finne en bedrift. Deretter kjøpe den.»Å Kjøpe en restaurant som allerede er i drift, ville være den enkleste måten, fordi den allerede har ansatte,» sier Myers. De ansatte trenger ikke engang å være klar over at hvitvasking av penger finner sted — faktisk, mest sannsynlig bør ikke være. «Hvis jeg er en narkotika kingpin, er det siste jeg vil ha en av servitrisene som har noen ide om hva jeg gjør. Du vil i hovedsak at det skal være en legitim virksomhet.»

det er ikke nødvendig at restauranten som brukes har mye penger på hånden heller. «Du kan ha en restaurant som har svært få kunder, men kan åpne en konto hos en bank,» sier Beer.

Selvfølgelig, hvis det er en populær restaurant, som kan tjene som en ideell røykteppe for hvitvasking av penger. «Du vil ikke velge et frontfirma,» sier Myers. «Hvis JEG skal hvitvaske penger, vil jeg ha en bedrift der, HVIS FBI eller IRS stopper ved, er det mange kunder som kommer og går. På den måten er inntektene berettiget av klientellet.»(Det var Derfor Mizu Sushi, I Puerto Vallarta, var et solid valg gjennom hvilket et narkotikakartell kunne trakt sine penger: Det var en aktiv virksomhet som syntes å generere ganske gode inntekter.)

suksessen til en hvitvaskingsoperasjon henger i stor grad på en handling: å få de skitne pengene inn i banken. Myers tilbyr et eksempel: «La oss si at jeg er med Et Meksikansk narkotikakartell. Jeg har mye penger på å selge kokain. Så jeg vil ta pengene fra den ulovlige aktiviteten og gjøre den til rene penger. Så jeg går ut og kjøper en restaurant. Hver dag samler jeg min restaurant kvitteringer for å ta til banken og gjøre et daglig innskudd. Men jeg tar også en stor del av stoffet mitt og blander det inn med min restaurantinntekter. Så gjør jeg depositumet. Fordi jeg gjør dette kontinuerlig, og så lenge kontanter forblir omtrent innen ti prosent av samme beløp hver gang, vil banken ikke være så mistenksom. Fordi du forventer en restaurant å ha alle pengene på hånden. Det ser ut som salg av mat og alkohol.»

når pengene er deponert, blir de enten overført til skatteparadiser, eller brukt til å kjøpe og selge fast eiendom, biler, etc. og dermed generere reell (dvs. lovlig) fortjeneste.

hvorfor bruke en restaurant?

«hvitvasking av Penger innebærer nesten alltid kontanter,» sier Myers. «Du kan ikke hvitvaske penger ved hjelp av et kredittkort, eller en bankoverføring, eller kasserer sjekk, fordi de er sporbare. Så du er på utkikk etter en bedrift med mye kontantomsetning. Kontanter er ikke sporbare.»

som mange små bedrifter er restauranter kontantintensive. Å bringe store pengesummer til en bank kan ikke nødvendigvis være et rødt flagg, så lenge det ser ut til at pengene kommer fra en legitim virksomhet.

også, restauranter er ikke nødvendigvis gjenstand for mye tilsyn. Hvis en restauratør rapporterer at hans sushi spot er alltid på full kapasitet (når, i virkeligheten, ingen har besøkt i måneder), fbi vil trolig være ingen klokere.

har teknologi gjort hvitvasking av penger gjennom en restaurant enklere?

faktisk har teknologien gjort det vanskeligere å vaske penger. «Med mindre du bruker virtuell valuta Som Bitcoin, er det ikke enklere i dag i dag enn det var førti år siden,» Sier Myers. «I virkeligheten har hver bank svært sofistikert programvare som kan flagge transaksjoner mye lettere enn de kunne i tidligere år.»

De fleste store finansinstitusjoner har hele hvitvaskingsenheter eller avdelinger som stadig ser etter brudd. Bankene også kryss-sjekk navn med DE PÅ OFAC lister. OFFICE Of Foreign Assets Control (OFAC) opprettholder en liste over personer eller enheter som Mizu Sushi, som har fått i varmt vann for hvitvasking av penger tidligere (terrororganisasjoner er også inkludert).

Hvordan kan noen bli fanget?

Øl innrømmer at «det kan være tøft» å få øye på en hvitvaskingsvirksomhet. En av de beste vakthundene av ulovlig oppførsel er ikke alltid feds. I tilfeller av hvitvasking er det vanligvis banker som er de første som legger merke til.»Fellesskapsbanker, og til og med mange store banker, kjenner virkelig sine kunder,» sier Beer. «Når du begynner et forhold med en bank, kan de se på inntektene dine, vanligvis i forhold til inntekter fra andre restauranter i nærheten. Hvis de blir mistenkelige, kan de sjekke deg og finne ut at det ikke er noen som faktisk nedlatende restauranten.»

en bankmedarbeider kan også merke seg at en beskjeden virksomhet plutselig bestiller mer fortjeneste, men ser ikke ut til å bruke pengene til å vokse virksomheten. «Hvis en bank ser en restaurant gjør en million dollar i virksomheten og kontrollene de skriver til distributører er mye mindre enn det, det er en bekymring. Hvis de betaler alle sine leverandører i kontanter, det ville være et rødt flagg, også, » sier Beer. «Bankene ønsker ikke å bli anklaget for å ha ignorert hvitvasking av penger.»

det er en grense for hvor mye penger man kan vaske uten å trekke mistanke. Ifølge Bank Secrecy Act må bankene sende inn en rapport når noen setter inn eller trekker tilbake mer enn $10.000 i kontanter.Det er derfor, Sier Myers, en vellykket hvitvaskere «vil aldri sette inn mer enn $8000 eller $9000 per dag i kontanter.»Men bankene vet at folk vil prøve å jobbe seg rundt lovene . Så, hvis noen prøver å beseire disse forskriftene ved å strukturere innskuddene sine (innskudd på $8000 en dag og $9000 den neste, for eksempel), kan banken også sende inn en rapport.

Med så mange sikringstiltak på plass, er det ikke overraskende at så mange hvitvaskere ender opp med å bli fanget. «Det ville nok være lettere å vaske penger på gammeldags måte,» sier Myers. «Ved å fly inn I Vegas med en koffert full av penger, gå ned stripen, og kjøpe og selge $8000 i chips på hvert kasino. I virkeligheten ville du vaske pengene.»

Men kan du komme unna med det? Ikke satse på det.

• Alle Kriminalitet Dekning