Forfalskede sjekker inkluderer eventuelle sjekker som er opprettet bedragerisk med det formål å stjele penger fra noen. Denne kategorien kan inkludere falske kassesjekker, postanvisninger, personlige sjekker og forretningskontroller. I noen tilfeller, all informasjon på sjekken er falsk, men i andre situasjoner, svindlere lage falske sjekker med ekte konto og ruting tall. Hvis du vil vite mer om falske sjekker, kan du se på disse vanlige spørsmålene og svarene.

Hvor Vanlig Er Falske Sjekker?

med flere og flere mennesker som vender seg til debetkort og andre elektroniske betalingsmåter, kan sjekkesvindel virke som et lite problem, men dessverre er det ikke tilfelle. Hvert år, penger sultne tyver utstede millioner av falske sjekker verdt milliarder av dollar. Årlig blir omtrent en halv million Amerikanere offer for svindel som involverer falske eller forfalskede sjekker, og BETTER Business Bureau (BBB) rapporterer at ofrene mister et gjennomsnitt på $1200 hver. I tillegg til tapene som bedrifter og enkeltpersoner lider, kan finansinstitusjoner også tape penger fra forfalskede sjekker.

Hva Er Tegn på En Forfalsket Sjekk?

Flere forskjellige elementer kan indikere at en sjekk er forfalsket. Noen av de vanligste røde flaggene inkluderer følgende:

• Uvanlig sjekk beløp — spesielt sjekker skrevet for over kjøpesummen eller over beløpet som trengs av innskyter
• Ofte under $5000 for å unngå lengre ventetider
• Unøyaktige kontoinnehaver detaljer som falske firmanavn eller adresser
• Sjekker skrevet for «cash» i stedet for til en betalingsmottaker navn
• Ingen bank logo eller adresse på sjekken
• Falmet bank logo, som kan bety sjekken ble kopiert fra en original
• uredelig bank navn Eller adresse, spesielt på kasserer sjekker
• fravær av sikkerhetsfunksjoner som vannmerker Skinnende MICR-tall, mens ekte MICR-blekk har en tendens til å se kjedelig Ut
• Ingen rutingsnummer eller rutingsnumre uten ni sifre
• Glatte kanter på personlige sjekker, noe som indikerer at de ble skrevet ut fra en hjemmedatamaskin
• Manglende signaturer
• Flekker eller hull rundt signaturer, noe som ofte betyr at signaturen ble kopiert på sjekken
• opp og ned pennestreker forbundet med smidde signaturer

både kunder Og fortellere Bør være klar over tegn på at en sjekk ER FORFALSKET, og de bør forstå de vanligste svindel som involverer falske sjekker.

Hvordan Bruker Tyver Falske Sjekker?

Tyver kan opprette falske sjekker og sette inn penger på sine egne kontoer. De kan stjele kontodetaljer fra sine arbeidsgivere, utstede sjekker til en falsk leverandør, og beholde pengene for seg selv. Ofte, når tyver forfalsker sjekker, overbeviser de ofrene om å ta den falske sjekken og gi dem litt endring i retur.

for å overbevise ofrene til å ta disse trinnene, svindlere bruker en rekke forskjellige teknikker. For eksempel kan de nå ut til folk som selger noe og tilby å betale mer enn salgsprisen hvis mottakeren godtar å godta en kasserer sjekk eller en postanvisning. Alternativt kan de fortelle offeret at de har vunnet et utenlandsk lotteri, og de trenger bare å betale noen avgifter eller skatt. Eller, de kan tilby offeret en falsk jobb gjennomgå bankoverføring tjenester eller innløse sjekker.

i alle tilfeller, disse svindel har tre kjerneelementer:

1. offeret godtar en forfalsket sjekk, kasserer sjekk, eller postanvisning.
2. den falske sjekken er for mer enn beløpet som trengs.
3. offeret gir scam artist noen endring (vanligvis gjennom en bankoverføring, men noen ganger i kontanter) for forfalsket sjekk.Uansett den eksakte svindelen som er involvert, er det potensielle resultatet det samme-svindelartisten unngår kontanter, og offeret blir sittende fast med tap. Hvis offeret ikke kan dekke tapet, kan finansinstitusjonen ende opp med å bære byrden av en overtrukket konto.
   

   Hvordan Kan Kunder Beskytte Seg mot Falske Sjekker?

   din første forsvarslinje i bekjempelse av svindel er å utdanne kundene dine. La kundene få vite om de vanligste svindel som involverer falske sjekker og gi dem tips om hvordan du kan unngå disse svindel. Det kan være lurt å lage unike undervisningsmateriell for dine individuelle og bedriftskunder som de står overfor litt forskjellige risikoer. For eksempel kan enkeltpersoner være mer sannsynlig å bli målrettet av tyver som kjører en utenlandsk lotteri svindel, mens bedriftskunder kan være mer utsatt for intern svindel relatert til forfalskede sjekker.

   Hvordan Kan Du Beskytte Din Finansinstitusjon Mot Forfalskede Sjekker?

   tellerne dine bør være oppmerksomme på tegn på falske sjekker. De bør varsle en leder eller en annen utnevnt person når de mistenker at en kunde prøver å sette inn en forfalsket sjekk, og når de aksepterer store sjekker, bør de spørre kundene om de kjenner og stoler på sjekkskriveren.

   Ideelt sett bør du automatisere så mye av denne prosessen som mulig. De riktige produktene kan skanne på amerikanske sjekker og se etter problemer med lagerelementer eller sjekke innhold, som ikke er synlig for det menneskelige øye. Når det oppdages problemer, viser disse verktøyene den mistenkelige sjekken i et arbeidsflytprogram ved siden av andre detaljer, for eksempel lagrede signaturer, som veileder de ansatte når de manuelt bestemmer om en sjekk har en risiko for å bli forfalsket eller ikke.sanntids svindelbeskyttelsesverktøy som ser etter avvik i utgifter og innskuddsmønstre, kan også være svært nyttige, spesielt ved påvisning av falske kassekontroller skrevet for store mengder.

   dessverre må finansinstitusjoner gjøre midlene tilgjengelige fra innskudd relativt raskt. Vanligvis må midler trukket på AMERIKANSKE Treasury sjekker, de fleste regjeringskontroller, kasserer sjekker, sertifiserte sjekker og teller sjekker være tilgjengelige neste virkedag, og uten svindeldeteksjonsverktøy på plass, betyr det at midlene raskt kan brukes før du finner ut om sjekken er forfalsket eller ikke.

   din finansinstitusjon trenger kvalitet svindel deteksjon produkter og tjenester på plass for å beskytte bunnlinjen, dine kunder og ditt omdømme. Vi kan hjelpe. For å lære mer, kontakt OSS på SQN Banking Systems i dag.