Definisjon: en diversifisert portefølje er en portefølje konstruert av investeringsprodukter med ulike risikonivåer og avkastning, som søker å redusere antatt risiko og utnytte en betydelig prosentandel av variasjonen i porteføljens ytelse.

Hva Betyr Diversifisert Portefølje?

hva er definisjonen av diversifisert portefølje? Porteføljediversifiseringen forsøker å utjevne virkningen av systemisk og usystematisk risiko og påta seg tapene som kan følge av dårlige resultater av enkeltinvesteringer. Rasjonelle investorer velger en riktig tildeling av eiendeler for å matche deres investeringsprofil (aggressiv eller konservativ) og maksimere avkastningen på porteføljen.vanligvis antar aggressive investorer et høyere risikonivå, forventer høyere avkastning, mens konservative investorer søker å bevare inntektene og opprettholde verdien av porteføljen. Likevel, å investere i ulike klasser av eiendeler gjør det mulig for investorer å utvide seg til internasjonale markeder eller ulike sektorer og potensielt redusere porteføljerisikoen.

La oss se på et eksempel.

Eksempel

Mary investerer $140 000 i en portefølje som består av ti aksjer som handler i ulike sektorer, valutaer og geografiske regioner. For å unngå valutarisiko, Mary har investert I Adr, som tillater henne å kjøpe aksjer som handler i utenlandske børser I USD. Mary Har investert I Petrobras Brasil, Hsbc Holdings Og AstraZeneca UK, Deutsche Bank Germany og Nestle Switzerland.

den opprinnelige totale verdien av porteføljen hennes er $140 000 og den nåværende verdien av porteføljen hennes er $143 245. Så, Mary har innsett et overskudd på $3,245, eller en porteføljeavkastning på 2,32%. Noen av aksjene i porteføljen har pådratt seg tap (Seaspan, Yum! AstraZeneca, Nestle), MENS HMS, Petrobras, Hsbc og Deutsche Bank, alle har høy avkastning.

For å beregne valutaeksponeringen deler Mary antall aksjer hun eier på hver investering med totalt antall aksjer. Derfor er 200 aksjer I Johnson & Johnson over 1650 totale aksjer tilsvarer 12,12%; 150 aksjer I Seaspan over 1650 totale aksjer tilsvarer 9,09%; og så videre. For å beregne den geografiske eksponeringen legger Mary til aksjene som handler I DET AMERIKANSKE aksjemarkedet (750), aksjene som handler I STORBRITANNIA (300), og hun har 100 aksjer i Brasil, Tyskland og Sveits. Derfor er eksponeringen Av Johnson & Johnson 26,7% (200 aksjer over 750); AV HSBC er 41,7% (125 aksjer over 300); og så videre.

Sammendrag Definisjon

Definer Diversifiserte Porteføljer: Porteføljediversifisering betyr å investere i flere forskjellige aktivaklasser og risikonivåer i et forsøk på å redusere samlet investeringsrisiko.