Investorer som søker kapitalbevarelse fokuserer ofte porteføljeallokeringer på investeringsalternativer med minimal risiko, inkludert kontanter, pengemarkeder, innskuddsbevis og obligasjoner.under obligasjonskategorien faller kortsiktige obligasjoner på den sikrere enden av gjeldsrisikospekteret på grunn av deres korte varighet og påfølgende nærkontantstatus. En kortere varighet eller forfallsdato fører til mindre kredittrisiko og mindre renterisiko.for konservative investorer er kortsiktige obligasjoner attraktive fordi de effektivt reduserer volatiliteten. Verdipapirfond i kort varighet obligasjonskategorien gir denne diversifiseringen ved å investere i høykvalitets obligasjonsbeholdninger på tvers av ulike typer utstedere, næringer og regioner.

1. Vanguard Kortsiktig Investering-Grade Fund (VFSTX)

• Gjennomsnittlig total avkastning: 2,55%
• 30-dagers avkastning:.97%
• Utgiftsforhold: 0,2%

fondet tilbyr diversifisering i form av regional eksponering, kredittkvalitet og obligasjonsutstedertype. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund ble etablert i 1982 og søker å gi investorer nåværende inntekt og fokuserer på å opprettholde minimal prisvolatilitet.

fondsforvaltere investerer en betydelig del av fondets eiendeler i rentepapirer av høy kvalitet, med ikke mindre enn 80% i kort-og mellomlang sikt gjeld. Aksjefondet investerte 17,9% av sine eiendeler i kommersielle boliglån eller aktivaobligasjoner og 3,9% i Statsobligasjoner eller byråobligasjoner 30. juni 2020.fondet forvalter for tiden 66,8 milliarder dollar i investormidler på over 2 427 beholdninger. Fra oktober 2020 har det generert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 10 år på 2.55%. Fondet har en utgiftsgrad på 0,2%, godt under kategoriens gjennomsnitt på 0,74%.

Investorer kan kjøpe aksjer uten en forhånd salgsbelastning, og ingen kostnad vurderes når aksjer innløses. Fondets 30-dagers Securities and Exchange Commission (SEC) avkastning var 0.97% I Oktober. 6, 2020. Det krever en minimum innledende investering på $3000. Admiral-aksjer er tilgjengelige med en investering på $50 000 eller mer, og deres utgiftsforhold er bare 0,1%.

2. DFA Short-Term Extended Quality Portfolio (DFEQX)

• Gjennomsnittlig totalavkastning: 2,96%
• 30-dagers avkastning: 1,44%
• Utgiftsforhold: 0,33%

DFA Short-Term Extended Quality Portfolio ble etablert I Mars 2009 og søker å gi investorer maksimal totalavkastning innen gjeldspapirer. Fondsforvaltere investerer minst 80% av porteføljen i rentepapirer som antas å være investeringskvalitet. Opptil 25% av fondets eiendeler kan investeres i obligasjoner, regninger og sedler utstedt AV USA. Treasury, offentlige etater eller føderale instrumenter.

gjennomsnittlig løpetid for obligasjonene som lå til grunn for fondet Var 1,44 År Den Okt. 6, 2020. Gjennomsnittlig effektiv varighet var 1,37 år. Fondet skiftet til kortere løpetid i 2019, sannsynligvis som følge av fallende renter. Lavere løpetider fører vanligvis til lavere avkastning, og 30-dagers SEKUTBYTTE er ned til .33%.

aksjefondet forvaltet $6.2 milliarder i investor eiendeler. Det genererte en tiårig gjennomsnittlig årlig avkastning på 2.06% fra oktober 2020. Aksjefondet har et utgiftsforhold på 0.22%, som faller under kategorien gjennomsnittet, og investorer kan kjøpe aksjer uten forhånd eller utsatt salgsavgift.

3. IShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• Gjennomsnittlig totalavkastning: 2,30%
• 30-dagers avkastning: 2,40%
• Utgiftsforhold: 0,06%

iShares Short-Term Corporate Bond ETF begynte i januar 2007, noe som gir den en betydelig pris-og resultathistorie for en ETF. Fondets mål er å spore en indeks over kortsiktige amerikanske investeringsgrad selskapsobligasjoner. Fondet inkluderer ikke statsobligasjoner, så det har høyere avkastning og litt høyere volatilitet.fondet hadde 20,3 milliarder dollar i eiendeler og et gjennomsnittlig daglig volum på 2,14 millioner aksjer omsatt Per Oktober. 6, 2020. Størrelsen på markedet for fondet sikrer små spreads, noe som er en viktig faktor for obligasjons Etfer.

i løpet av de ti årene som slutter med oktober 2020, var gjennomsnittlig samlet avkastning 3,04% per år. 30-dagers SEC-utbytte var 0.92% I Oktober. 6. Avgiftene er lave, på bare 0.06%. Dette fondet har ingen salgsbelastninger eller minimumskrav til investeringer.

4. Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• Gjennomsnittlig totalavkastning: 1,98%
• 30-dagers avkastning: 1,98%
• Utgiftsforhold: 0,45%

Fidelity Short-Term Bond Fund har en startdato I Mars 1986, og fondet søker å oppnå et høyt nivå av nåværende inntekt for investorer. Med bevaring av kapital i tankene investerer fondsforvaltere minst 80% av porteføljen i investeringskvalitetspapirer eller gjenkjøpsavtaler.investeringsmiksen inkluderer innenlandske og utenlandske utstedere, med 53,17% investert i bedriftsutstedere, 18,60% I USA Statsobligasjoner, og 15,07% i asset-backed securities (ABS). Fondet har akkumulert $3.2 milliarder i eiendeler Per Oktober. 6, 2020.fondet genererte en gjennomsnittlig årlig samlet avkastning på 1,75% de siste ti årene. Tilfeldigvis hadde fondet også en 30-dagers avkastning på 0.52% I Oktober. 6, 2020. Fondet har en utgiftsgrad på 0,45%, i tråd med flertallet av kortsiktige obligasjonsfond. Fondet belaster ikke en forhånd eller utsatt salgsbelastning, og det er ingen minimumskrav til investering.

5. Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• Gjennomsnittlig total avkastning (siden oppstart): 3.16%
• 30-dagers avkastning:.31%
• Expense ratio: 0.06%

Schwab Short-Term Bond Index Fund søker å gi investorer med høy nåværende inntekt. Dette fondet sporer ytelsen Til Bloomberg Barclays US Government / Credit: 1-5 Years Index ved å investere en betydelig del av porteføljens eiendeler i gjeldsinstrumenter funnet på referanseindeksen. Fondsforvaltere fokuserer på investeringsgrad gjeldsinstrumenter i faste, variable og flytende rentekategorier med ulike løpetider.

fondet er et ganske nytt tilskudd med oppstart 23.februar 2017. De underliggende verdipapirene og strategien som er ansatt i dette fondet, gjør det imidlertid til et solid valg for rentekomponenten i enhver portefølje.

SWSBX har akkumulert $1.8 milliarder i eiendeler Per Oktober. 2, 2020. Utgiftsforholdet på 0,06% er imponerende lavt, som man forventer av et indeksfond. 30-dagers utbytte var bare 0.31%, hovedsakelig fordi 67% av fondet er investert i statsobligasjoner med lavere avkastning. Investorer belastes ikke salgsbelastning ved kjøp eller innløsning, og det er ingen minimumskrav til investering.