資本保全を求める投資家は、多くの場合、現金、金融市場、預金証書、債券などの最小限のリスク投資オプショ

債券カテゴリの下では、短期債券は、その短い期間とその後の現金に近い状態のために、債務証券リスクスペクトルのより安全な終わりに落ちます。 より短い期間または満期日はより少ない信用リスクおよびより少ない金利の危険をもたらす。

保守的な投資家のために、彼らは効果的にボラティリティを減らすため、短期債券は魅力的です。 短期債券カテゴリーの投資信託は、発行体、産業、および地域の様々なタイプの高品質の債券保有に投資することによって、この多様化を提供します。

1. ヴァンガード短期投資グレードファンド（VFSTX）

• 平均総リターン：2.55パーセント
• 30日間の利回り：。97%
• 経費率:0.2%

ファンドは、地域エクスポージャー、信用の質、および債券発行者の種類の面で多様化を提供しています。 1982年に設立されたVanguard Short-Term Investment-Grade Fundは、投資家に現在の収入を提供しようとしており、最小限の価格変動を維持することに焦点を当てています。

ファンドマネージャーは、短期および中間の債務問題で80％以上で、高品質の債券証券にファンドの資産のかなりの量を投資します。 投資信託は、2020年6月30日に、資産の17.9％を商業用住宅ローンまたは資産担保証券に投資し、3.9％を財務省または機関債に投資しました。

ファンドは現在、66.8億ドルの投資家資産を2,427保有以上にわたって管理しています。 2020年10月時点で、10年間の平均年率2.55％の総リターンを生成しています。 ファンドは0.2％の経費率を持ち、カテゴリー平均の0.74％をはるかに下回っています。

投資家は先行販売負荷なしで株式を購入することができ、株式が償還されるときには手数料は評価されません。 ファンドの30日間の証券取引委員会（SEC）の利回りは0.97％であった。 6, 2020. それは3 3,000の最低の最初の投資を要求する。 アドミラル株式はinvestment50,000以上の投資で利用可能であり、その経費率はわずか0.1％です。

2. DFA Short-Term Extended Quality Portfolio(DFEQX)

• 平均トータルリターン:2.96%
• 30日間利回り:1.44%
• 経費率:0.33%

DFA Short-Term Extended Quality Portfolioは、2009年に設立され、投資家に債務証券の領域内で最大トータルリターンを提供することを目指しています。 ファンドマネジャーは、ポートフォリオの最低80％を投資グレードの品質と考えられる債券に投資します。 ファンドの資産の最大25％は、米国が発行した債券、手形、および手形に投資することができます 財務省、政府機関、または連邦機関。

ファンドの基礎となる債券の平均満期は、Octに1.44年でした。 6, 2020. 平均有効期間は1.37年であった。 ファンドは、おそらく金利の低下に対応して、2019年に短い満期にシフトしました。 より低い満期は、通常、より低い収率につながり、30日間のSEC収率は以下の通りです。33%.

投資信託は、投資家の資産でmanaged6.2億を管理しました。 それは2020年10月の時点で10年間の平均年率2.06％のリターンを生成しました。 投資信託は、0の経費率を持っています。22％、これはカテゴリ平均を下回っており、投資家は前払いまたは繰延販売手数料なしで株式を購入することができます。

3. IShares短期社債ETF(IGSB)

• 平均総リターン:2.30%
• 30日間利回り:2.40%
• 経費率:0.06%

iShares短期社債ETFは、2007年に開始され、ETFの実質的な価格とパフォーマンスの履歴を提供しています。 ファンドの目的は、短期的な米国の投資適格社債のインデックスを追跡することです。 ファンドは、国債が含まれていないので、それはより高い利回りとわずかに高いボラティリティを持っています。

ファンドは、資産で$20.3億を持っていたと2.14百万株の一日平均ボリュームOctのように取引されました。 6, 2020. ファンドの市場の大きさは、債券Etfのための重要な要因である小さなスプレッドを、保証します。

2020年10月までの10年間の平均収益率は、年間3.04%でした。 30日間のSEC収率はOctで0.92％であった。 6. 手数料はわずか0.06％で、低くなっています。 このファンドには、販売負荷や最小投資要件はありません。

4. フィデリティ短期債券ファンド（FSHBX）

• 平均総リターン：1.98％
• 30日間利回り：1.98％
• 経費率：0.45％

フィデリティ短期債券ファンドは1986年の開始日を持ち、ファンドは投資家のための現在の収入の高いレベルを取得しようとしている。 資金の保全を念頭に置いて、ファンドマネージャーは、ポートフォリオの少なくとも80％を投資グレードの債務証券または買戻し契約に投資します。

投資ミックスには国内外の発行体が含まれており、53.17％が企業発行体に投資され、18.60％が米国に投資されています。 国債、および資産担保証券（ABS）の15.07パーセント。 このファンドは、Octの時点でassets3.2億の資産を蓄積しています。 6, 2020.

投資信託は、過去十年間で1.75％の平均年間総リターンを生成しました。 偶然にも、ファンドはまた、Octに30日の利回り0.52％を持っていました。 6, 2020. 投資信託は、短期債券投資信託の大半に沿って、0.45％の経費率を持っています。 ファンドは、先行または延期された販売負荷を請求せず、最小投資要件はありません。

5. シュワブ短期債券インデックスファンド（SWSBX）

• 平均総リターン（創業以来）：3.16％
• 30日間の利回り：。31％
• 経費率：0.06％

シュワブ短期債券インデックスファンドは、高い現在の収入を投資家に提供しようとしています。 この投資信託は、ベンチマークで見つかった債務商品にポートフォリオ資産のかなりの量を投資することにより、ブルームバーグバークレイズ米国政府/信用：1-5年 ファンドマネージャーは、様々な満期を持つ固定、可変、および変動金利カテゴリの投資グレードの債務商品に焦点を当てています。

ファンドは、February23、2017の開始日を持つかなり新しい追加です。 しかし、このファンドに採用されている基礎となる有価証券と戦略は、任意のポートフォリオの債券コンポーネントのための固体の選択をします。

SWSBXは、Octの時点でassets1.8億の資産を蓄積しています。 2, 2020. 0.06％の経費率は、インデックスファンドから期待されるように、印象的に低いです。 30日の収量はわずか0でした。31％、主にファンドの67％が低利の政府機関債に投資されているためです。 投資家は、購入または償還時に販売負荷を請求されず、最小投資要件はありません。