理由を知りたいですか？ 要点は次のとおりです。 しかし、最初に：

マネーロンダリングとは何ですか？

マネーロンダリングは、違法な手段によって得られた資金源を偽装する行為です。 簡単に言えば、それはお金を隠す行為であり、このお金は何気なく”汚い”お金と呼ばれています。

“基本的に言えば、マネーロンダリングは、ビジネスが組織犯罪との関係やつながりを持ち、突然信じられないほどの、あるいは通常の販売を予約し始 “それは犯罪者が達成したいものです—麻薬や人身売買、または別の犯罪努力から汚いお金を取り、それがきれいに見えるようにシステムに入れます。 その後、彼らは家や車を買うことができ、お金が合法的に作られたように見えます。”

南フロリダ大学で法医学会計とマネーロンダリングを専門とするケリー-マイヤーズ教授（また、FBIのマネーロンダリング部門と一緒に25年間働いていた）は、同様の定義を持っている。 “犯罪活動からの収入を含む、または犯罪活動を支援するように設計された金融取引は、マネーロンダリングです”とマイヤーズ氏は述べています。 “それは、少なくとも、非常に広い定義です。”

それはどのように動作しますか？

この犯罪企業の最初のステップは、ビジネスを見つけることです。 その後、それを購入します。

“すでに運営されているレストランを購入することは、すでに従業員がいるため、最も簡単な方法です”とマイヤーズ氏は言います。 従業員は、マネーロンダリングが行われていることを認識する必要さえありません—実際には、おそらくそうすべきではありません。 “私が麻薬のキングピンなら、私が望む最後のことは、私が何をしているのかを知っているウェイトレスの一人です。 あなたは本質的にそれを正当なビジネスにしたいと思っています。”

使用されているレストランにも現金がたくさんある必要はありません。 「顧客が非常に少ないが、銀行で口座を開くことができるレストランを持つことができます」とビール氏は言います。それは人気のあるレストランであれば、もちろん、それはマネーロンダリングのための理想的な煙幕として機能することができます。

“あなたはフロント会社を選びたくありません”とマイヤーズ氏は言います。 “私がお金を洗濯するつもりなら、私はFBIやIRSが立ち寄った場合、多くの顧客が出入りしているビジネスをしたいと思います。 そうすれば、収入は依頼人によって正当化される。”（プエルト-バジャルタの水寿司は、麻薬カルテルがそのお金を漏らすことができる堅実な選択だったのはそのためです: それはかなり良い収入を生成するように見えたアクティブなビジネスでした。)

マネーロンダリング操作の成功は、主に一つのアクションにかかっています：銀行に汚れたお金を取得します。 マイヤーズは例を提供しています：”私はメキシコの麻薬カルテルと一緒にいるとしましょう。 私はコカインを売ることからたくさんのお金を持っています。 だから私はその違法行為から現金を取り、それをきれいなお金に変えたいと思います。 だから、私は外に出て、レストランを買います。 毎日、私は銀行に取り、毎日の預金をするために私のレストランの領収書を収集します。 しかし、私はまた、私の薬の収入の大部分を取り、私のレストランの収入とそれを混ぜます。 その後、私は預金を作ります。 私はこれを継続的にやっているので、現金が毎回同じ金額のほぼ10％以内にとどまる限り、銀行は疑わしいことはありません。 あなたはレストランが手元にすべてのその現金を持っていることを期待するので。 それは食品やアルコールの販売のように見えます。”

お金が入金されると、それはタックスヘイブンに転送されるか、不動産、車などを売買するために使用されます。、それにより実質の（すなわち法的）利益を発生させる。

なぜレストランを利用するのですか？

“マネーロンダリングは、ほとんどの場合、現金を伴う”とマイヤーズ氏は述べています。 「追跡可能なため、クレジットカード、電信送金、レジ係の小切手を使用してお金を洗濯することはできません。 だから、現金売上高の多くのビジネスを探しています。 現金は追跡可能ではありません。”

多くの中小企業と同様に、レストランは現金を集中的に消費しています。 それはお金が合法的なビジネスから来ているように見える限り、銀行に現金の多額をもたらすことは、必ずしも赤旗ではないかもしれません。また、レストランは必ずしも多くの監督の対象ではありません。

また、レストランは必ずしも多くの監督の対象ではありません。 レストラン経営者が彼の寿司スポットが常にフル稼働していると報告した場合（実際には誰も何ヶ月も訪れていない場合）、fbiは賢明ではないでしょう。

技術はレストランを通じてマネーロンダリングを容易にしましたか？実際には、技術はお金を洗うことをより困難にしました。

実際には、技術はお金を洗うことをより困難にしました。 「Bitcoinなどの仮想通貨を使用していない限り、今日は40年前よりも簡単ではありません」とMyers氏は言います。 “実際には、すべての銀行は、以前の年よりもはるかに簡単に取引にフラグを立てることができる非常に洗練されたソフトウェアを持っています。”

ほとんどの主要な金融機関は、常に違反を探すマネーロンダリング対策ユニットまたは部門全体を持っています。 銀行はまた、OFACリスト上のものと名前をクロスチェックします。 外国資産管理局（OFAC）は、過去にマネーロンダリングのためにお湯に入ったMizu Sushiのような個人または団体のリストを維持しています（テロ組織も含まれています）。

どのように誰かが捕まることができますか？ビールは、マネーロンダリング企業を見つけることは”難しいことができる”と認めている。 違法行為の最高の番犬の一つは、常にfbiではありません。 マネーロンダリングの場合、それは通常、最初に気づくのは銀行です。

“コミュニティ銀行、さらには大手銀行の多くは、本当に彼らの顧客を知っている、”ビール氏は述べています。 “あなたは銀行との関係を開始すると、彼らは通常、近くの他のレストランの収入に関連して、あなたの収入に見えるかもしれません。 彼らが不審になった場合、彼らはあなたをチェックし、実際にレストランをひいきに誰もがないことを見つけることができます。”

銀行の従業員は、控えめなビジネスが突然より多くの利益を予約しているが、ビジネスを成長させるためにお金を使用しているようには見えな “銀行はレストランがビジネスで百万ドルをやっていると、彼らは代理店に書いているチェックがそれよりもはるかに少ない見ている場合、それは関 彼らがすべての売り手を現金で支払うならば、それも赤い旗になるでしょう」とビールは言います。 “銀行はマネーロンダリングを無視したと非難されることを望んでいない。”

疑いを引くことなく洗濯できる金額には限界があります。 銀行秘密法によると、銀行は、誰かが預金または現金でmore10,000以上を撤回するたびに報告書を提出しなければなりません。

それが理由です、マイヤーズ、成功したマネーロンダラーは、”現金で一日以上than8,000または$9,000を堆積させることはありません。”しかし、銀行は、人々が法律の周りに自分の道を動作しようとすることを知っている。 だから、誰かが彼らの預金を構造化することによってそれらの規制を打ち負こうとすると（例えば、1日depos8,000と次のdepos9,000を預金する）、銀行はまた報告書を提出することができます。非常に多くのセーフガードが整っているので、非常に多くのマネーロンダラーが捕まってしまうのは驚くべきことではありません。

「昔ながらの方法でお金を洗う方が簡単でしょう」とMyers氏は言います。 “現金でいっぱいのスーツケースでラスベガスに飛んで、ストリップを歩いて、各カジノでチップでpurchasing8,000を購入して販売することによって。 実際には、あなたはお金を洗うことになるでしょう。”

しかし、あなたはそれで逃げることができますか？ それに賭けてはいけない。

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