投資信託は、株式、債券、またはその他の有価 あなたは投資信託を購入するときは、投資信託のシェアを所有しています。 各投資信託の株式の価格は、そのNAVまたは純資産価値と呼ばれています。 それは投資信託の株式の数で割った所有しているすべての有価証券の合計値です。 投資信託の株式は継続的に取引されていますが、その価格は各営業日の終わりに調整されます。

株式ファンド

株式ファンドは、株式市場の取引所の一つで上場されている企業に焦点を当てています。 いくつかの投資信託は、会社の規模に応じて投資します。 これらは、小、中、または大規模なキャップの資金です。

他の人は、会社のタイプに投資します。 成長資金は、急速に拡大している革新的な企業に焦点を当てています。 バリューファンドは、他の人が見落としている可能性のある企業に焦点を当てています。 同様に、ハイテクファンドはまた、成長企業の多くを持っている可能性があります。 優良ファンドはまた、多くの価値のある企業を持っています。 配当を発行する企業に焦点を当てたファンドが必要な場合があります。 これらの多くはまた、優良企業や価値のある企業です。

多くの資金は、地理的領域に焦点を当てています。 国内ファンドは、米国に拠点を置く企業のみを購入します。 国際的な資金は、世界のどこでも最高のパフォーマンスの国を選ぶことができます。 フロンティア市場は、アルゼンチン、モロッコ、ベトナムのような小さな国を対象としています。 新興市場の資金は、MSCI新興市場指数のロシア、中国、およびその他の国の優れた企業に焦点を当てています。

あなたは、各企業の財務諸表を研究したくない場合は、株式の代わりに投資信託に投資する必要があります。 投資信託はまた、インスタント多様化を提供します。 そのため、投資信託は、個々の株式よりもリスクが低いです。 一つの会社が倒産した場合、あなたはすべてのあなたの投資を失うことはありません。 そのため、投資信託は、リスクのいくつかなしで株式投資の利点の多くを提供します。

債券ファンド

債券ファンドは、債券を返す有価証券に投資します。 彼らは2008年の金融危機の後に人気を博しました。 2008年の株式市場の暴落の間に燃やされた投資家は安全のために向かった。 彼らは記録的な低金利にもかかわらず、債券に魅了されました。

最も安全なのは、マネー-マーケット-ファンドです。 彼らは、預金の証明書、短期国債、およびその他の金融市場の商品を購入します。 彼らはとても安全なので、彼らは最低のリターンを提供します。 あなたは、長期的な政府債務や地方債とはるかに多くのリスクなしにわずかに高いリターンを得ることができます。

社債ファンドでは、より高いリターンと高いリスクが発生します。 最も危険な債券ファンドは、ハイイールド債を保持しています。 連邦準備制度理事会が金利を引き上げ続けているため、デフォルトを引き起こす可能性があります。

いくつかのファンドは、短期、中期、および長期債券を区別します。 短期的な資金はより安全ですが、より低いリターンを持っています。 あなたがそれらを長く保持するため、長期債券は危険です。 しかし、彼らはより高いリターンを提供します。

多くの債券ファンドは、同じ債券を所有しています。 あるマネージャーがその債券の販売を開始した場合、他のマネージャーも同じことを行います。 しかし、それらの債券のためのバイヤーの多くはないでしょう。 流動性が低いと、価格はさらに低くなります。 債券は、株式や商品と同じボラティリティの対象となります。 それは多くの資金を破壊する可能性のある売却を引き起こす可能性があります。 そのシナリオの例は、2014年10月の債券「フラッシュクラッシュ」の間に発生しました。

積極的に管理された投資信託と上場投資信託

すべての投資信託は、積極的に管理されているか、上場取引されています。 積極的に管理された資金には、どの証券を売買するかを決定するマネージャーがいます。 彼らはマネージャーの投資決定を導く目標を持っています。 マネージャーは、証券を取引することによって指数を上回ることを目指しています。 その結果、彼らの手数料は高くなります。 これらの資金は、指数とその高い手数料の両方を超えなければなりません。

上場投資信託は、インデックスと一致します。 彼らは多くの取引を必要としないので、そのコストは低くなります。 その結果、これらの資金は、大不況以来、より人気となっています。

長所と短所

投資信託は、分散投資であるため、個々の有価証券を購入するよりもリスクが低い。 あなたは、個々の株式、または債券、およびその基礎となる会社に依存していません。 企業の一つが倒産した場合、あなたはあなたの投資を保護するために、より多くの株式を所有しています。

積極的に管理された資金は、あなたにプロの株式ピッキングとポートフォリオ管理の利点を与えます。 何千もの企業を研究する必要はありません。 管理者は各分野の専門家です。 あなたが投資したいすべての分野の専門家になることはほとんど不可能です。 しかし、それはまだ投資信託を研究するために多大な時間がかかります。

しかし、それはまだ投資信託を研究するために多大な時間がか それを悪化させるために、資金の管理者が変更されます。 それが起こるとき、それはセクターがうまくやっている場合でも、あなたの資金のパフォーマンスに影響を与える可能性があります。 経営者は継続的に彼らが所有する株式を変更するので、それは重要です。 あなたが目論見書を見ても、それは現在の株式所有権を反映していないかもしれません。 具体的に何を購入しているのかわからないので、マネージャーの専門知識に頼っています。

目論見書は、過去の業績は将来のリターンを保証するものではないと警告しています。 しかし、過去のパフォーマンスは、あなたが上に行かなければならないすべてです。 過去に市場を上回っているファンドは、将来的にアンダーパフォームすることを良いチャンスがあります。 これは、マネージャーが変更された場合に特に当てはまります。

最も重大な欠点は、投資信託は、年間管理手数料を請求することです。 それは、彼らが基礎となる株式よりも多くの費用がかかります保証します。 これらの手数料は、多くの場合、目論見書のいくつかの場所に隠されています。 良い投資信託を選ぶには、あなたの投資目標を理解する必要があります。

あなたは退職のために保存したり、雨の日のためにいくつかの余分な現金を脇に設定していますか？ マネー-マーケット-ファンドは、短期的な貯蓄のために最適ですが、株式ファンドは、長期的な退職投資のための最良のだろう。 認定ファイナンシャルプランナーと連携して仕事をします。 彼または彼女はあなたの最高の資産配分と投資戦略を決定するのに役立ちます。

投資信託会社

投資信託は、それぞれの資金の数百を持っている企業の数百によって管理されています。 ほとんどの企業は、群衆から目立つように特定の戦略に焦点を当てています。 ここでは、彼らのアプローチで、サイズによってトップ10最大の投資信託会社があります：

1. ヴァンガード-低管理手数料。
2. フィデリティ-完全な金融サービス。
3. 長期的な投資時間枠とアメリカ-保守的な投資戦略。
4. バークレイズ-個人ではなく、専門家、投資家を対象としています。
5. フランクリンテンプルトン-債券、新興市場、およびバリュー企業。
6. PIMCO-債券ファンド。
7. T.Rowe価格無負荷ファンド。
8. ステートストリート-個人ではなく、専門家、投資家を対象としています。
9. オッペンハイマー-積極的に管理された資金。
10. ダッジ&コックス-長期投資の時間枠。

投資信託が経済にどのように影響するか

投資信託は、米国の金融市場の不可欠な構成要素です。 良い投資信託は、業界や他のセクターがやっている方法を反映しています。 投資信託の値は、日常的に変更されます。 これは、ファンドのポートフォリオ内の資産の価値を示しています。 ファンドの幅広いバリエーションは、常にセクターが同じくらい旋回していることを意味しないように、経済ははるかに遅い移動です。 しかし、投資信託の価格が時間の経過とともに下落した場合、それはそれが追跡する業界もよりゆっくりと成長していることは良い賭けです。

例えば、ハイテク株に焦点を当てた投資信託は、ハイテクバブルが崩壊した2000年の月までうまくいっていたでしょう。 投資家は、ハイテク企業が利益を返さなかったことに気づいたように、彼らは株式を販売し始めました。 その結果、投資信託は減少した。 投資信託と株価が下落したとして、ハイテク企業が資本化残ることができませんでした。 多くは廃業した。 このように、株式投資信託と米国 経済は相互に関連しています。