フィールドマーケティング組織（Fmo）は、独立したマーケティング組織（IMOs）としても知られており、金融専門家とキャリアの間の専門家の仲介役として、独立した金融専門家との実践の構築と成長を支援することによって、常に不可欠な役割を果たしてきました。

伝統的に、Fmoは、独立した金融専門家が固定および固定インデックス年金および生命保険商品を販売する場所として見られてきました。 各FMOが提供するものは大きく異なることができますが–マーケティング戦略から販売ツールにリード世代のソフトウェアに-究極の目標は、積極的に彼らの金融専門家のビジネスを駆動し、多くの必要な退職ソリューションをクライアントに提供することです。

しかし、業界は近年長い道のりを歩んでおり、全体として、財務戦略の作成に関しては、より包括的なアプローチを採用しています。 保険商品をアドオンとして使用するのではなく、包括的な財務戦略の中で退職へのリスクを管理するための重要なツールと見なされています。 そして、多くの金融専門家は現在、ポートフォリオ内の追加の資産クラスとして”保証退職所得”を表示します。

この刻々と変化する金融サービスの風景では、伝統的なImoとFmoは、単にマーケティングサービスに焦点を当てていることは、もはや彼らの金融専門家のニー 今日の独立した金融専門職は、デジタルマーケティングや技術プラットフォームを含む金融商品やサービスのはるかに多種多様を求めています。 その結果、多くの伝統的なImoとFmoは、金融専門家に製品、サービス、プラットフォームの広い範囲を提供し、フルサービスの金融サービス組織（FSOs）に進化してきました。 固定保険ソリューションに加えて、多くはまた、独立した登録担当者やブローカー/ディーラー、投資顧問サービス、および大いに多くに可変製品を提供しています。 これは、順番に、金融の専門家は、彼らが今日サービスを提供する消費者の要求と期待を満たすために支援することができます。

進化の始まり

この進化を推進した二つの主要な力がありました：米国労働省（DOL）の受託者ルールの最初の導入と技術プラットフォームの収束。 当時、FMOsは総合的な財務戦略の観点から市場にアプローチする新しい方法を考え始めました。 いくつかはすでにブローカー/ディーラーと登録投資顧問（RIA）スペースを提供していましたが、変更は、予想される今後のルールの多数の解釈によって駆動され、市場に また、2018年半ばにルールが廃止されるまでに、多くのFmoや通信事業者は、新しいビジネスモデルやマーケティングプラットフォームへの移行にかなりの時間とお金をすでに投資していました。

DOLの受託者基準はまた、金融専門家の提供の違いについて消費者との意識を高めました。 このため、多くの専門家、顧問、および担当者は、保険がどのように適合するかを含む、クライアントの財政のはるかに全体的なビューを組み込むように 彼らの焦点は、資産の蓄積と成長の可能性から、保険商品によく見られる退職時の保証収入と収入機会の増加を考慮することになりました。 これは、従来のFmoが進化するためのゲートウェイを提供しました,業界のシフトを受け入れ、より良い金融専門家の練習管理ニーズを満たすために彼らの

同時に、技術は急速に進化し、あらゆる意味でのビジネスのやり方を変えていました。 新しいツールと技術により、金融専門家は、保険商品がクライアントのポートフォリオ内に収まる場所を簡単に確認できました。

一歩前進

業界の変化の後、前向きなFmoは進化しなければならないことを知っていました。 受託者のルールが有効になっていなかったにもかかわらず、それは彼らのための全く新しいビジネスチャンスを作成しました。 いくつかのFmoは、金融機関との提携によってこれに近づいたが、他の人は、フルサービスの金融サービス組織（FSOs）自身になるために年金や生命保険から多様化 多くは、より良い彼らの金融専門家にサービスを提供するために、独自のブローカー/ディーラー会社および/またはRiaを形成または取得するために、この機

今、これらのFSOsは、固定保険やマーケティングソリューションよりもはるかに多くを提供しています。 それらは付加的な生命/健康、長期心配、医学の補足および特性/死傷者プロダクトを含む拡大された供物を、自慢する。 今仲介商/ディーラーを所有する人は彼らのrepsにそして投資顧問の側面の可変的なプロダクトそしてサービスを置いて、新しい諮問解決を提供している。

さらに、デジタルツールやプラットフォームの爆発は、これらのFsoは、社内の練習管理やマーケティングサポートを含む、彼らの金融専門家に革新的な、業界

独立した金融専門家は、それぞれがユニークなソリューションを提供し、から選択するFsoの配列を持っています。 これにより、これらの専門家は、金融サービスビジネスを最大限に強化できる組織と連携する能力を得ることができます。 FSOと金融専門家との関係は、fsoが提供できるソリューションと金融専門家のニーズを一致させる、相互利益の一つになります。 そして、提供されるサービスと機能は、金融専門家と最終的に彼らが提供する消費者の刻々と変化するニーズを満たすために拡大し続けることはほとん

一緒に成長

この新しい時代には、FSO/FMOsは、思考リーダーシップから文化や技術に至るまでのすべての相談、教育、コラボレーションのために彼らのキャリアパートナーに目を向けています。 たとえば、アリアンツライフでは、さまざまなポートフォリオ管理システムにリアルタイムの年金データを統合するために、さまざまなソフトウェアおよ これは、金融の専門家は、これらの金融商品は、クライアントの全体的なポートフォリオに収まるかもしれない方法を見るのを助けることができます。 これらのさまざまなデータフィードと統合は、fmo/FSOsが年金がどのように運営されているかを理解するのに役立つ努力です。 また、退職時の収入機会の増加の価値を実証するのに役立つ解決策を探します。 これらは、製品だけでなく、FSOsがプラットフォームに統合できるソリューションです。 FSOsとキャリアの間のこの協力は、革新と意味のある変革を推進することができます。

FSO/FMOの強さは、常に彼らの起業家精神となっています。 彼らは、金融専門家がより良い顧客を助けるのに役立つ改善されたソリューションの一定の流れを生み出す、迅速に考え、革新する能力を持っています。 業界が進化し続けるにつれて、FSOsが前進する道を築き、私たち全員が学び、革新し、一緒に成長するのを助けることができます。

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シェリ*デュ*モンド、CFP、RHUは、北米のアリアンツ生命保険会社のフィールドマーケティング組織流通販売の上級副社長です。 また、Questar Capital Corp.およびQuestar Asset Management Inc.の社長兼最高経営責任者も務めています。