スタンバイ信用状(SBLC)は、完了したサービスまたは物理的な商品の出荷の支払いを保証す このような取り決めでは、何かが起こらなかった場合、銀行は受益者への支払いを保証します。 SBLCは、銀行が支払うことになる条件を説明しています。

信用状を提供する銀行は、利害関係のない第三者でなければなりません。 銀行の顧客が契約の特定の条件を満たさなかった場合、銀行は、配達に失敗した顧客ではなく、受益者に支払います。 それは信用であるため、顧客は最終的に銀行を返済する責任があります。

Sblcは、標準的な信用状のように、国際貿易だけでなく、地元の建築プロジェクトのような国内取引にも役立ちます。 予期しない何かが完了する契約の条件を防ぐ必要があります、SBLCは受益者への金融債務が満たされていることを保証します。

例

Sblcには、財務ベースのタイプとパフォーマンスベースのタイプの2つの主なタイプがあります。

• 財務ベースのタイプ
  • 財務ベースのタイプ

    財務ベースのタイプとパフォーマンスベースのタイプがあります。

    • 財務ベースのタイプ: 輸出業者は、60日以内に支払うことを約束する外国のバイヤーに商品を販売しています。 支払いが到着しない場合、輸出業者はSBLCの条件に従って外国の買い手の銀行から支払いを集めることができます。 手紙を発行する前に、銀行は通常、買い手の信用を評価し、ビジネスが銀行を返済すると判断します。 信用が問題になっている顧客のために、銀行は承認のために預金の担保または資金を必要とするかもしれません。
    • パフォーマンス：請負業者は、特定の時間枠内に建設プロジェクトを完了することに同意します。 締め切りが到着したとき、プロジェクトは完了していません。 SBLCを導入すると、請負業者の顧客は請負業者の銀行から支払いを要求することができます。 その支払いは、時間通りの完了を奨励するためのペナルティ、プロジェクトの途中を引き継ぐために別の請負業者を連れて来るための資金、または問

    プロセスの仕組み

    輸入業者は、オープンクレジットで10,000個のウィジェットを出荷するためにベンダーと取引を行います。 売り手は彼の約束で渡すことを失敗する輸入業者から彼女の構成を保護したいと思い、一致の一部として信用状を得るように彼に頼む。

    輸入者は銀行にSBLCを要求し、優れた信用と担保を持っているため、銀行は手紙を発行してベンダーの銀行に送ります。 彼女はそれが受諾可能であることを確かめるために手紙を見直し、取り引きと進むことにする。

    輸入者が義務を履行しなかった場合、仕入先はSBLCの要求に応じて輸入者の銀行に文書を提出します。 輸入者の銀行はその後、ベンダーを支払い、輸入者は彼の銀行を返済する必要があります。

    セキュリティが提供

    支払いを担当する第三者の銀行を作ることによって、受益者は彼女が支払われることをより自信になります。 例として輸出取引を使用して、買い手が支払わない可能性がある理由は数多くあります。

    • 買い手はキャッシュフローのクランチを持っており、自分の顧客からの支払いを待っています。
    • 買い手が廃業します。
    • 買い手の資産は、政情不安や不安のために凍結されます。
    • 買い手は売り手に不満です。
    • バイヤーは不正直です。

    銀行はほとんどの買い手よりも財政的に安定しており、銀行は買い手と売り手の間の紛争には関係していません。 代わりに、買い手と売り手は、支払いをトリガする特定の条件に同意し、それらのイベントが発生した場合、銀行は指示に従います。

    受益者が手紙の要件を満たし、銀行がまだ事業を行っている限り、SBLCを支払わなければなりません。 受益者が発行銀行の財政の安定を心配している場合、彼女は確認された信用状を要求することができます。 その場合、受益者が信頼している銀行は、信頼できない別の銀行に代わって支払いを保証します。

    SBLCs対.他の信用状

    SBLCは、標準的な信用状に似ています：銀行は、受益者が文書を提供し、信用状の要件を満たしている限り、受益者に支払うことを約束 それでも、主な違いがあります。

    • バックアップ計画:SBLCはセーフティネットです。 ほとんどの安全策と同様に、目標はそれを使用しないようにすることです。 誰かがSBLCで支払われるとき、それは何かが間違っていたことを意味します。 信用の標準的な手紙では、他の一方で、誰もが希望を関与し、支払いが発生することを期待しています。 たとえば、これらの手紙は、輸出業者が輸入業者に貨物を正常に配達したときに支払います。
    • パフォーマンスの側面：Sblcは、パフォーマンスコンポーネントを含めることができるため、独自のものでもあります。 サービスが実行されない場合、受益者は支払われます。
    • 国内：Sblcは国内取引に頻繁に使用されます。 それらは建築プロジェクトからの電気サービスを受け取ることにすべてを含んでいるかもしれません。 商業信用状は、国際貿易でより一般的です。

    SBLCの取得

    SBLCが必要な場合は、銀行に発行を依頼してください。 あなたは最も可能性の高い銀行の商業部門や国際貿易部門で作業する必要があります。 プロセスがどのように機能し、どのような状況で支払いを担当するのかを理解するのに十分な時間がかかるようにしてください。 あなたと一緒に文書を確認するために経験豊富な弁護士を雇います。

    他の誰かがSBLCを使用したい場合は、契約の一部としてそれを要求し、取消不能の信用状を主張してください。

    SBLCを使用したい場合は、SBLCを使用し 支払いを収集するための特定の条件を理解するためにあなたの銀行とあなたの弁護士と密接に協力してください。 信用状は複雑であり、すべての要件を満たすことは困難です。 あなたがマイナーな要件を満たすために失敗した場合、あなたは悲惨な証明することができ、支払いを受ける権利を失う可能性があります。