Qu’est-ce que la couverture ?

La couverture est une stratégie financière qui doit être comprise et utilisée par les Investisseursprivate Equity vs Venture Capital, Angel /Seed Investorscomparer private equity vs venture capital vs angel et seed investors en termes de risque, de stade d’activité, de taille& type d’investissement, métriques, gestion. Ce guide fournit une comparaison détaillée entre le capital-investissement privé et le capital-risque et les investisseurs providentiels et de démarrage. Il est facile de confondre les trois catégories d’investisseurs en raison des avantages qu’elle offre. En tant qu’investissement, il protège les finances d’un individu contre une situation à risque pouvant entraîner une perte de valeur. Cependant, la couverture ne signifie pas nécessairement que les investissements ne perdront pas de valeur du tout. Au contraire, dans le cas où cela se produirait, les pertes seront atténuées par des gains dans un autre investissement.

La couverture consiste à reconnaître les dangers qui accompagnent chaque investissement et à choisir d’être protégé de tout événement fâcheux pouvant avoir un impact sur ses finances. Un exemple clair de cela est d’obtenir une assurance automobile. En cas d’accident de voiture, la police d’assurance prendra en charge au moins une partie des frais de réparation.

Comment fonctionnent les stratégies de couverture ?

La couverture est le solde qui soutient tout type d’investissement. Une forme courante de couverture est une dérivationles options grecques sont des mesures financières de la sensibilité du prix d’une option à ses paramètres déterminants sous-jacents, tels que la volatilité ou le prix de l’actif sous-jacent. Les Grecs sont utilisés dans l’analyse d’un portefeuille d’options et dans l’analyse de sensibilité d’une option ou d’un contrat dont la valeur est mesurée par un actif sous-jacent. Disons, par exemple, qu’un investisseur achète des actions d’une entreprise en espérant que le prix de ces actions augmentera. Cependant, au contraire, le prix chute et laisse l’investisseur avec une perte.

De tels incidents peuvent être atténués si l’investisseur utilise une option pour s’assurer que l’impact d’un tel événement négatif sera compensé. Une optionOptions: L’option Calls and Putsune option est une forme de contrat dérivé qui donne au porteur le droit, mais non l’obligation, d’acheter ou de vendre un actif avant une certaine date (date d’expiration) à un prix déterminé (prix d’exercice). Il existe deux types d’options: les appels et les mises. Les options américaines peuvent être exercées à tout moment est un accord qui permet à l’investisseur d’acheter ou de vendre une action à un prix convenu dans une période de temps spécifique. Dans ce cas, une option de vente permettrait à l’investisseur de tirer profit de la baisse du cours de l’action. Ce bénéfice compenserait au moins une partie de sa perte liée à l’achat de l’action. Ceci est considéré comme l’une des stratégies de couverture les plus efficaces.

Exemples de stratégies de couverture

Il existe différentes stratégies de couverture, et chacune est unique. Les investisseurs sont encouragés à utiliser non pas une seule stratégie, mais différentes pour obtenir les meilleurs résultats. Voici quelques-unes des stratégies de couverture les plus courantes que les investisseurs devraient envisager :

1. Diversification

L’adage qui dit « ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier” ne vieillit jamais, et cela a du sens même en finance. La diversification, c’est lorsqu’un investisseur met ses finances dans des investissements qui ne vont pas dans une direction uniforme. En termes simples, il s’agit d’investir dans une variété d’actifs qui ne sont pas liés les uns aux autres, de sorte que si l’un d’entre eux diminue, les autres peuvent augmenter.

Par exemple, un homme d’affaires achète des actions dans un hôtel, un hôpital privé et une chaîne de centres commerciaux. Si l’industrie touristique dans laquelle l’hôtel opère est affectée par un événement négatif, les autres investissements ne seront pas affectés car ils ne sont pas liés.

2. Arbitrage

L’arbitrageArbitrageArbitrage est la stratégie consistant à tirer parti des différences de prix sur différents marchés pour un même actif. Pour que cela ait lieu, il doit y avoir une situation d’au moins deux actifs équivalents avec des prix différents. En substance, l’arbitrage est une situation dont un trader peut tirer profit. la stratégie est très simple mais très intelligente. Il s’agit d’acheter un produit et de le vendre immédiatement sur un autre marché à un prix plus élevé; ainsi, faire des profits faibles mais réguliers. La stratégie est la plus couramment utilisée en bourse.

Prenons un exemple très simple d’un étudiant du premier cycle du secondaire achetant une paire de chaussures Asics dans le magasin d’usine situé près de chez lui pour seulement 45 $ et la vendant à son camarade de classe pour 70 $. Le camarade de classe est heureux de trouver un prix beaucoup moins cher par rapport au grand magasin qui le vend 110 $.

3. Baisse moyenne

La stratégie de baisse moyenne consiste à acheter plus d’unités d’un produit particulier même si le coût ou le prix de vente du produit a diminué. Les investisseurs en actions utilisent souvent cette stratégie de couverture de leurs investissements. Si le prix d’une action qu’ils ont déjà achetée diminue considérablement, ils achètent plus d’actions à un prix inférieur. Ensuite, si le prix augmente pour pointer entre leurs deux prix d’achat, les bénéfices du deuxième achat peuvent compenser les pertes du premier.

4. Rester en espèces

Cette stratégie est aussi simple que cela puisse paraître. L’investisseur conserve une partie de son argent en espèces, se couvrant contre les pertes potentielles de ses investissements.

Zones de couverture

La couverture peut être utilisée dans divers domaines tels que les produits de base, notamment le gaz, le pétrole, les produits carnés, les produits laitiers, le sucre et autres.

Un autre domaine concerne les titres, qui se trouvent le plus souvent sous forme d’actions et d’obligAtoirEsles obligations sont des titres à revenu fixe émis par des sociétés et des gouvernements pour lever des capitaux. L’émetteur d’obligations emprunte du capital au porteur d’obligations et lui effectue des paiements fixes à un taux d’intérêt fixe (ou variable) pour une période déterminée.. Les investisseurs peuvent acheter des titres sans prendre possession de quoi que ce soit de physique, ce qui en fait une propriété facilement négociable. Les devises peuvent également être couvertes, ainsi que les taux d’intérêt et la météo.

Réflexions finales

La couverture est une protection importante que les investisseurs peuvent utiliser pour protéger leurs investissements des changements soudains et imprévus sur les marchés financiers.

Ressources supplémentaires

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