Avantages et caractéristiques de la Carte Citi® Diamond Preferred®

La Carte Citi® Diamond Preferred® offre un énorme 0% pendant 18 mois sur les transferts de solde. Après la période d’introduction, votre TAEG sera de 14,74% à 24,74% (Variable), en fonction de votre solvabilité. Il s’agit de l’une des plus longues périodes d’APR de transfert de solde promotionnel que nous ayons vues sur une carte. La période de transfert de solde commence à la date du premier transfert. Pour que les transferts de solde soient admissibles, ils doivent être transférés dans les 4 premiers mois suivant l’ouverture de leur compte. Tous les transferts après cette période seront soumis au même TAEG que celui appliqué aux achats.

Il est important de noter que des frais de transfert de solde s’appliquent avec cette offre: 3% de chaque transfert de solde; 5 minimum minimum. Si vous souhaitez transférer un solde important, vous pouvez envisager d’opter pour la Chase Slate®, qui comprend des frais de transfert de solde de 0% pour les 60 premiers jours (après cela, des frais de transfert de solde s’appliquent avec cette offre: 3% de chaque transfert de solde; 5 minimum minimum.)

La carte Citi® Diamond Preferred® est également assortie de 0% pendant 18 mois sur les achats. Cette période commence à l’ouverture du compte. Après la fin de la période promotionnelle, les titulaires de carte paieront 14,74% à 24,74% (variable) en fonction de leur solvabilité. Les personnes qui ne manquent jamais de paiements et qui ont tendance à ne pas utiliser la majorité de leur limite de crédit se retrouveront à l’extrémité inférieure de cette fourchette.

Réduire la dette avec la carte Citi® Diamond Preferred®

La carte Citi® Diamond Preferred® peut vous faire économiser sur toute dette de montage que vous pourriez avoir sur une autre carte de crédit, grâce à l’offre intro APR de 0% s’étendant aux transferts de solde. Le transfert d’un solde vous aidera à rembourser plus rapidement votre dette de carte de crédit impayée, car vous bénéficierez d’un délai de grâce plus long lorsque le montant ne s’accumule pas ou n’accumule pas d’intérêts composés.

Comment cela fonctionne-t-il ? Supposons que vous ayez un solde de carte de crédit impayé. En supposant que, chaque mois, vous effectuez des paiements, vous accumulez des intérêts qui rendent le solde plus difficile à réduire. Si vous transfériez ce solde sur la carte Citi® Diamond Preferred®, vous n’aurez pas à payer ces frais d’intérêt pour le nombre de mois défini dans la période de transfert de solde. En effectuant les mêmes paiements, vous seriez en avance sur vos paiements car vous pourriez renoncer à payer des intérêts.

Comment la carte Citi® Diamond Preferred® se compare-t-elle aux autres cartes de crédit?

Pour voir la valeur réelle de la carte Citi® Diamond Preferred®, vous devez être en mesure de voir comment elle se compare à vos autres choix. À cette fin, nous avons préparé une comparaison côte à côte de la carte avec ses principaux concurrents.

Carte Citi® Diamond Preferred® vs Carte Citi Simplicity® – Aucun frais de retard Jamais

Ces deux cartes sont des choix solides pour vous aider à rembourser vos dettes. La Carte Citi Simplicity® – Pas de frais de retard offre des fonctionnalités similaires, à savoir 0% pendant 18 mois sur les transferts de solde. Une fois la période d’introduction terminée, le TAEG de cette carte sera de 14,74% – 24.74% (Variable). De plus, si vous manquez un paiement, la carte Citi Simplicity® – Aucun frais de retard ne vous facturera jamais de frais de retard. Nous vous recommandons de ne pas compter sur un avantage comme celui-ci, mais c’est agréable à avoir. Sachez que les paiements manquants par carte de crédit s’accompagnent d’un coût supplémentaire non mentionné ici. Votre pointage de crédit est voué à baisser et, avec lui, vos taux d’intérêt futurs peuvent augmenter.

Citi® Diamond Preferred® Card vs Citi® Double Cash Card – offre BT de 18 mois

La carte Citi® Double Cash Card – offre BT de 18 mois est l’une de nos cartes de crédit préférées. Si vous êtes quelqu’un qui est diligent pour toujours rembourser sa facture de carte de crédit en totalité chaque mois et qui se soucie de gagner des remises en argent, nous vous recommandons d’utiliser une carte comme celle-ci, plutôt que la carte Citi® Diamond Preferred®. L’offre Citi® Double Cash Card – 18 mois BT récompensera toutes les dépenses que vous en faites. Vous gagnez 2% sur chaque achat avec une remise en argent illimitée de 1% lorsque vous achetez, plus 1% supplémentaire lorsque vous payez ces achats.

Carte Citi® Diamond Preferred® vs Chase Slate®

La Chase Slate® a un TAEG d’introduction de 0% sur les transferts de solde pendant 15 mois. Pour les transferts de solde, c’est moins que ce que vous donne la carte Citi® Diamond Preferred®. Une fois la période promotionnelle terminée sur les deux cartes, la Chase Slate® peut avoir un TAEG de 16,49 % à 25,24 % variable, contre 14,74 % à 24,74 % (Variable) pour la carte Citi® Diamond Preferred®.

En tant que carte de crédit pour transfert de solde, la Chase Slate® est l’une de nos favorites, en raison de son offre de lancement sans frais de transfert sur les soldes transférés dans les 60 premiers jours suivant l’adhésion à la carte. Cela peut avoir un impact énorme pour tous ceux qui ont besoin de passer de grands soldes. Les utilisateurs de la carte Citi® Diamond Preferred® qui souhaitent transférer un solde sur leur carte doivent payer soit des frais de transfert de solde s’appliquent avec cette offre : 3 % de chaque transfert de solde; 5 minimum minimum.