Les lecteurs de cartes de crédit sont des appareils qui acceptent et traitent les paiements via un smartphone ou une tablette, ainsi qu’un logiciel de point de vente (PDV). De nombreux processeurs offrent des lecteurs gratuits ou à faible coût et facturent des frais mensuels et des frais de transaction. Les meilleures solutions ont de faibles frais de traitement et sont équipées d’applications de point de vente pour traiter les ventes et afficher les rapports.

Les meilleurs lecteurs de cartes de crédit pour 2020 sont:

• Square: Meilleur lecteur de carte de crédit global pour les petites entreprises
• PayAnywhere: Meilleur pour les entreprises qui vendent des articles bon marché
• Shopify: Idéal pour les entreprises qui vendent en ligne en plus des transactions en personne
• Dharma:Option à faible coût pour les entreprises établies

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Comment Nous avons évalué les lecteurs de cartes de crédit

Les frais de traitement des paiements sont une considération primordiale lors de l’évaluation des lecteurs de cartes de crédit. Cependant, les fonctionnalités de paiement, les politiques de rétrofacturation, les options matérielles et le service client d’une entreprise sont également importants. Par exemple, vous pourriez avoir besoin d’un processeur de carte de crédit mobile pouvant fonctionner sans connexion Internet ou pouvant être synchronisé avec votre boutique en ligne. En outre, certaines entreprises ont des frais élevés pour les rétrofacturations, ce qui peut finir par vous coûter cher à long terme si vous traitez régulièrement des rétrofacturations.

Nous avons donc évalué les lecteurs de cartes de crédit en fonction des frais de traitement des paiements, des prix du matériel, du temps de paiement, de la facilité d’utilisation, des politiques de rétrofacturation, des fonctionnalités globales et des avis des utilisateurs.

Comparaison des prix du lecteur de carte de crédit

* Lecteur de carte le moins cher inclus avec capacités de paiement EMV et à puce.

Square: Meilleur lecteur de carte de crédit global pour les petites entreprises

Square offre le meilleur lecteur de carte de crédit et le meilleur service de traitement des paiements pour les petites entreprises. Square est polyvalent, avec une variété de lecteurs de cartes de crédit, que vous ayez besoin d’une solution en ligne, mobile ou de comptoir. De plus, le puissant logiciel de point de vente comprend des outils de gestion d’entreprise gratuits. Sans oublier qu’il dispose d’un excellent système de contestation de rétrofacturation, qui peut changer la donne pour les entreprises qui ont fait face à des rétrofacturations injustifiées.

Forces carrées	Faiblesses carrées
Tarifs compétitifs	Les frais de traitement sont élevés pour les petites transactions (moins de 25 $)
Litige de rétrofacturation facile	Le service client peut être difficile à atteindre
Outils gratuits de PDV, d’inventaire et de gestion de la clientèle	Instabilité du compte (les fonds peuvent être réservés à la discrétion de Square)

Visitez Square

Prix Square

Coûts du lecteur de carte Square

Lecteur mobile	Support pour iPad + lecteur	Square Register
$49	159$ (iPad non inclus)	799$
Se connecte au téléphone ou à la tablette via Bluetooth. Accepte les paiements sans contact EMV (puce) ou NFC (Apple Pay, Android Pay).	Se connecte via Bluetooth et accepte les paiements EMV et NFC. Imprimante de reçus, tiroir-caisse et lecteur de codes-barres en option.	Se connecte via Ethernet ou WiFi (ne nécessite pas de smartphone ou de tablette). Accepte les paiements en bande magnétique, EMV et NFC. Fournit deux écrans tactiles; un pour le client, un pour le caissier.

Square fournit également un lecteur de carte de crédit à bande magnétique (balayage) gratuit pour les appareils iPhone et Android. Cependant, les lecteurs de bandes magnétiques sont risqués pour les commerçants, car les rétrofacturations sur les transactions balayées ne peuvent être contestées.

Comme solutions supplémentaires, Square propose un terminal portable et une gamme d’accessoires, notamment des imprimantes de reçus et des tiroirs-caisses.

Caractéristiques du lecteur de carte carré

• Point de vente: Square fournit une application de point de vente qui regorge de fonctionnalités et qui est la deuxième derrière Shopify, ce qui nécessite des frais mensuels. Avec Square, vous pouvez ajouter votre inventaire pour un paiement plus rapide, diviser les ventes entre différents modes de paiement, permettre aux clients d’ajouter des pourboires et d’imprimer, de texter ou d’envoyer des reçus par e-mail. Square fonctionne hors ligne, vous pouvez donc accepter les paiements par carte même sans connexion Internet.
• Gestion d’entreprise: Square est livré avec des fonctionnalités supplémentaires, notamment la facturation, la prise de rendez-vous, la gestion des employés et le marketing par e-mail des clients. En outre, Square s’intègre à de nombreux autres outils commerciaux, tels que la comptabilité et la gestion de la livraison.
• Délai de paiement : Square dépose les fonds sur votre compte bancaire en une journée (ou deux jours si la transaction a lieu après vos heures d’ouverture normales). Les transferts instantanés sont disponibles moyennant des frais de 1,5%.Politique de rétrofacturation : Square dispose du meilleur système pour gérer les rétrofacturations. Il existe un portail en ligne pour consulter et contester les rétrofacturations. Mais même si vous manquez la date limite, Square contestera automatiquement les frais en utilisant les données disponibles dans le système. Si votre litige échoue, des frais seront facturés par la banque du titulaire de la carte. Cependant, contrairement à de nombreux autres fournisseurs, Square ne facture aucun frais supplémentaire.
• Support client: Le support par téléphone, par chat et par e-mail est disponible du lundi au vendredi de 9 h à 21 h, heure de l’Est.

PayAnywhere: Idéal pour les Vendeurs Avec de Petites Transactions (moins de 25 $)

Comme Square, PayAnywhere propose également un traitement de carte de crédit à faible coût sans frais initiaux ni frais mensuels. Là où cela diffère, cependant, c’est que le taux de flambée de PayAnywhere est de 2.69% est encore mieux pour les entreprises qui vendent des articles bon marché. Par exemple, si la taille moyenne de votre transaction est de 10 $, PayAnywhere vous fera économiser environ 25% de frais de traitement par rapport à Square, qui facture 2,6% + 10 cents par transaction.

D’un autre côté, PayAnywhere n’offre pas toutes les fonctionnalités de paiement avancé de Square telles que le commerce électronique, la prise de rendez-vous, les cartes-cadeaux ou le marketing par e-mail. Cependant, pour les entreprises qui ont juste besoin d’un lecteur de carte de crédit pour faire le travail, PayAnywhere est une option fiable. Il dispose d’une excellente politique de rétrofacturation et d’un support client facile à joindre.

Visitez PayAnywhere

Prix PayAnywhere

• Frais mensuels: 0 $
• Paiements par balayage, puce et sans contact: 2,69%
• Paiements à clé: 3,49% + 0 $.19

PayAnywhere Card Reader Costs

2-in-1 Card Reader	3-in-1 Card Reader	Smart Terminal
	iv je ne sais pas si vous avez besoin de cette solution, mais je ne sais pas si vous avez besoin de cette solution, mais je ne sais pas si vous avez besoin de cette solution, mais je ne sais pas si vous avez besoin de cette solution.
Premier gratuit, 29,95 $ supplémentaires	49,95$	349,95$ + 9,95 fee / mois frais de logiciel
Se connecte au téléphone ou à la tablette via Bluetooth et accepte les paiements via magstripe (balayage) et EMV (puce).	Se connecte au téléphone ou à la tablette via bluetooth et accepte les paiements sans contact magstripe, EMV ainsi que NFC (Apple Pay, Android Pay).	Se connecte via WiFi ou une connexion Internet 4G intégrée (ne nécessite pas de téléphone ou de tablette). Accepte les paiements à bande magnétique, EMV ainsi que les paiements sans contact.

Caractéristiques du lecteur de carte PayAnywhere

• Point de vente: L’application de point de vente PayAnywhere fournit toutes les fonctionnalités principales: Les clients peuvent ajouter des conseils et signer numériquement sur la tablette ou le terminal, et vous pouvez imprimer, envoyer par e-mail ou envoyer des reçus par SMS. L’application fonctionne hors ligne, vous pouvez donc traiter les cartes de crédit même sans connexion Internet.
• Paiements en ligne: Envoyez des factures en ligne ou configurez des paiements récurrents avec autopay.
• Délai de paiement: PayAnywhere dépose des fonds sur votre compte bancaire en un jour ouvrable.
• Politique de rétrofacturation : Comme Square, il existe un portail en ligne pour afficher et contester les rétrofacturations. Il n’y a pas de frais initiaux pour contester une rétrofacturation, bien qu’il y ait des frais de 25 $ si le litige échoue.
• Support client: Le support par téléphone, par chat et par e-mail est disponible du lundi au vendredi de 8 h à 20 h, heure de l’Est. Lors de mon évaluation, mes questions ont reçu une réponse immédiate

Shopify: Meilleur lecteur de carte de crédit pour les ventes en magasin &Ventes en ligne

Si vous êtes une entreprise qui vend des produits en ligne ainsi qu’en personne, vous faites face à des défis uniques. Vous devez comprendre comment gérer les stocks, traiter les retours et émettre des crédits en magasin sur plusieurs canaux de vente. Shopify résout ce problème en combinant les ventes en ligne et en magasin dans un seul système. Cela comprend un lecteur de carte de crédit et un point de vente en magasin, ainsi qu’une boutique de commerce électronique en ligne à part entière.

Shopify nécessite des frais mensuels et propose des taux de traitement standard. Cependant, le véritable avantage de Shopify réside dans la puissance de ses fonctionnalités. Plutôt que d’utiliser des systèmes distincts pour gérer votre inventaire, l’exécution de vos commandes, votre point de vente et votre boutique en ligne, vous pouvez tout gérer avec un seul outil. Cela fait de Shopify un lecteur de carte de crédit idéal pour les vendeurs multicanaux, les boutiques éphémères et les entreprises qui vendent lors d’événements tels que des salons professionnels ou des marchés locaux.

iv id= » prix ShopifyShopify Prix

• Frais mensuels: 79 $
• Paiements par balayage, puce et sans contact: 2,5%
• Paiements en ligne et à clé: 2,6% + 30 cents
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Shopify a également un plan de base qui ne facture que 29 per par mois, mais a un taux de traitement des cartes de crédit plus élevé de 2.7%. De même, il existe un plan avancé de 299 $ par mois qui offre un taux de traitement inférieur de 2,4%.

Shopify Card Reader Costs

Forces de Shopify	Faiblesses de Shopify
Tarifs compétitifs pour les entreprises qui vendent plus de 10 000 $ par mois	Nécessite frais mensuels
Constructeur de site web de commerce électronique	Ne fonctionne pas hors ligne
Inclut la gestion de la livraison, le marketing par e-mail et de nombreux autres outils

Chip & Swipe Reader	Tap & Chip Card Reader	Retail Kit
1 free, additional $29	$49	$229 (iPad not included)
Connects via bluetooth and accepts magstripe (swipe) and EMV (chip) payments.	Se connecte via Bluetooth. Accepte les paiements EMV (puce) ou NFC (Apple Pay, Android Pay).	Comprend un support pour iPad, appuyez sur & lecteur de carte à puce, station d’accueil pour lecteur de carte et câbles.

Shopify dispose également de tiroirs-caisses et d’imprimantes de reçus.Caractéristiques Shopify Card Reader

• Point de vente: De tous les fournisseurs que nous avons examinés, Shopify possède le système de point de vente le plus avancé. La gestion des stocks Shopify peut gérer toutes les variantes et tous les détails nécessaires à une boutique plus grande. Vous pouvez répartir les ventes entre différents modes de paiement, traiter les remboursements complets ou partiels avec crédit en magasin et gérer facilement les retours et les échanges. Un inconvénient majeur, cependant, est que Shopify ne peut pas accepter les paiements par carte sans connexion Internet.
• Site de commerce électronique: Shopify est l’une des principales plateformes de commerce électronique du marché. FACEBOOK Instagram vous offre des outils simples pour créer une boutique en ligne professionnelle et des intégrations à vendre sur Amazon, Facebook et Instagram.
• Temps de paiement: Shopify dépose des fonds sur votre compte bancaire en un à trois jours. Contrairement à Square et PayPal, il n’y a pas de paiements le jour même.Politique de rétrofacturation : Comme Square, Shopify dispose d’un système de contestation de rétrofacturation fiable. Il existe un portail en ligne pour ajouter des preuves et contester les rétrofacturations, et même si vous oubliez, Shopify déposera automatiquement le litige en utilisant les données de votre système. Il n’y a pas de frais initiaux pour contester une rétrofacturation, cependant, si votre litige échoue, il y a des frais de 15 $.
• Support client: Le support par téléphone, par chat en direct et par e-mail est disponible 24h / 24 et 7j / 7.

Dharma: Idéal pour les entreprises Qui traitent plus de 20 000 Monthly par mois

Contrairement à Square et Shopify, qui regroupent de nombreuses fonctionnalités dans leurs plates-formes, Dharma se concentre sur une chose et une seule chose: les faibles taux de traitement des cartes de crédit. En facturant le taux d’interchange + 0,15% + 7 centimes, Il est nettement moins cher que tous les autres fournisseurs, surtout lorsqu’il s’agit de grosses transactions. Par exemple, si la taille moyenne de votre transaction est de 200 $, Dharma vous coûtera environ la moitié moins cher que Shopify ou Square.

Le revers de la médaille est que les entreprises doivent demander à ouvrir un compte avec Dharma, et elles sont beaucoup plus sélectives avec qui elles acceptent. Il y a des frais mensuels de 20 $, aucune prise en charge de la rétrofacturation et peu de fonctionnalités de PDV ou de gestion des stocks. Dharma fonctionne mieux lorsque vous utilisez un système de point de vente ou de commerce électronique séparé et que vous souhaitez simplement un fournisseur de paiement capable d’offrir les tarifs les plus bas.

Visitez Dharma

Prix du Dharma

Contrairement aux autres services examinés, Dharma ne facture pas de frais de transaction fixes. Il facture le taux d’interchange + 0,15% + 0,07 $. Le taux d’interchange correspond aux frais réels facturés par l’émetteur de la carte de crédit ou de la carte de débit pour traiter la transaction. Il est différent pour chaque type de carte, comme Visa ou American Express, et pour différents types de transactions telles que les paiements glissés ou les paiements à clé.

Dharma Card Reader Costs

Mobile Reader	Verifone Vx520	Poynt Smart Terminal
99$	179	599-699 + + 20 $ / mois
Se connecte au téléphone ou à la tablette via Bluetooth. Accepte les paiements EMV (puce) ou magstripe (balayage).	Le terminal autonome ne nécessite pas de téléphone ou de tablette. Se connecte via Ethernet ou commuté et accepte les paiements à bande magnétique (balayage), EMV (puce) et NFC (Apple Pay). Comprend une imprimante de reçus intégrée.	Se connecte via WiFi ou 3G. Accepte les paiements à bande magnétique (balayage), EMV (puce) et NFC (Apple Pay). Les utilisateurs peuvent signer le tip & directement sur l’écran tactile. Comprend également une imprimante de reçus intégrée.

Dharma fonctionne également avec le terminal FD-150 et une gamme de lecteurs de cartes de crédit Clover.

Caractéristiques du lecteur de carte Dharma

• Point de vente: Dharma fournit une application de point de vente de base appelée MX Merchant Express. Si vous utilisez le lecteur de carte mobile, vous pouvez accepter les paiements avec des pourboires, des signatures à l’écran et des reçus par e-mail. Vous pouvez également accepter des paiements en ligne, générer des rapports et consulter une base de données clients. Cependant, MX Merchant Express n’a pas presque les mêmes fonctionnalités de gestion des stocks ou de commerce électronique que les systèmes de point de vente complets tels que Shopify ou Square.
• Ecommerce: Dharma n’offre pas de commerce électronique intégré. Cependant, l’utilisation de la passerelle de paiement Autorise.net, vous pouvez intégrer Dharma à une gamme de solutions de commerce électronique.
• Délai de paiement: Dharma dépose des fonds sur votre compte bancaire dans les deux jours ouvrables. Les titulaires de compte peuvent également demander un financement le lendemain.Politique de rétrofacturation: Contrairement à toutes les autres sociétés que nous avons examinées, Dharma ne fournit pas de portail en ligne pour contester les rétrofacturations. Les avis de rétrofacturation sont envoyés par la poste et peuvent être contestés par fax ou par e-mail. Il y a aussi des frais non remboursables de 20 $.
• Support client: Le support téléphonique et électronique est disponible du lundi au vendredi de 7 h à 19 h, heure de l’Est.

Bottom Line

Les meilleurs lecteurs de cartes de crédit sont généralement offerts par les meilleurs processeurs de paiement. Beaucoup offrent un lecteur de carte de crédit standard gratuit, vous pouvez donc commencer à accepter les cartes à bande magnétique, mais vous serez plus sûr (et les cartes de vos clients aussi) si vous optez pour un lecteur avec prise en charge de la puce EMV, ou un lecteur de carte tout-en-un qui accepte également les paiements sans contact et mobiles tels qu’Apple Pay.

Square maintient ses prix bas pour ses lecteurs de cartes de crédit et ses frais de traitement, ce qui en fait le meilleur choix pour les petites entreprises. Il n’y a pas de frais mensuels et vous n’avez pas à vous soucier des taux variables d’un mois à l’autre. Visitez Square pour obtenir un compte gratuit.

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