« Emplacement, emplacement, emplacement » est un objectif qui s’applique à plus que le logement. L’endroit où vous vivez peut aider ou entraver votre capacité à joindre les deux bouts.

Une myriade d’impôts — tels que les droits de propriété, les licences, les ventes d’État et locales, les successions, les successions et les taxes d’accise — peuvent grignoter vos revenus. Souvent, le plus gros ticket fiscal auquel les citoyens sont confrontés après avoir payé l’Internal Revenue Service est celui que leur État présente. En conséquence, identifier les États avec les impôts les plus bas pourrait être une décision financière intelligente à prendre.

Actuellement, 41 États et le district de Columbia prélèvent un impôt sur le revenu des particuliers. Peser le paysage fiscal par rapport à votre situation financière pourrait vous aider à étirer davantage vos dollars.

10 États avec les taux d’imposition sur le revenu des particuliers les plus élevés

Une comparaison des taux d’imposition 2020 compilée par la Tax Foundation classe la Californie en tête des contribuables avec un 12.taux de 3%, sauf si vous gagnez plus de 1 million de dollars. Ensuite, vous devez payer 13,3% comme taux supérieur. L’impôt supplémentaire sur les revenus gagnés au-dessus de 1 million de dollars est la taxe sur les services de santé mentale de 1% de l’État.

Les 10 États fiscaux les plus élevés (ou juridictions légales) pour 2020 sont:

1. Californie 13,3%
2. Hawaï 11%
3. New Jersey 10,75%
4. Oregon 9,9%
5. Minnesota 9,85%
6. District de Columbia 8,95%
7. New York 8,82%

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8. Vermont 8,75%
9. Iowa 8,53%
10. Wisconsin 7.65%

Chacun de ces États a un plancher d’impôt sur le revenu des particuliers, des déductions, des exemptions, des crédits et différentes définitions du revenu imposable qui déterminent ce qu’un citoyen paie réellement.

10 États avec les taux d’imposition sur le revenu des particuliers les plus bas

Seuls sept États n’ont pas d’impôt sur le revenu des particuliers:

• Wyoming
• Washington
• Texas
• Dakota du Sud
• Nevada
• Floride
• Alaska

De plus, le Tennessee et le New Hampshire limitent leur impôt aux revenus d’intérêts et de dividendes, et non aux revenus de salaires.

Parmi les États qui taxent le revenu, la taxe forfaitaire de 3,07% de Pennsylvanie classe l’État clé au 10e rang des États les plus bas du pays pour 2020.

De faibles taux d’imposition sur le revenu des particuliers peuvent être trompeurs; l’absence de déductions fiscales disponibles, par exemple, peut augmenter le taux effectif que vous payez. Le Centre d’information sur la vie de retraite indique que le calcul de votre fardeau fiscal total, y compris les taxes de vente et les taxes foncières, peut vous donner une lecture plus précise de l’abordabilité, surtout si vous avez un revenu fixe. Cependant, ces États avec les impôts sur le revenu les plus bas peuvent être un bon endroit pour commencer à chercher un emplacement plus abordable.

États avec les impôts fonciers les plus élevés et les plus bas

L’impôt foncier relève de la juridiction locale et non de l’État. Paiements médians d’impôt foncier des ménages à partir de l’analyse effectuée par la Fondation fiscale — en pourcentage du revenu médian des ménages de l’American Community Survey 2018 du Census Bureau — cite ceux-ci comme les comtés avec l’impôt foncier le plus cher:

• Comté d’Essex, New Jersey 16.86%
• Comté de Passaic, New Jersey 14.62%
• Comté d’Union, New Jersey 12,70%

Ces paroisses de Louisiane détiennent les places les moins chères pour l’impôt foncier en pourcentage du revenu:

• Paroisse de l’Assomption 0%
• Paroisse de Vernon 0,45%
• Paroisse de Grant 0,68%

La Louisiane a certains des taux d’impôt foncier les plus bas en pourcentage du revenu gagné, car elle offre une exemption de propriété familiale. Cette loi permet aux premiers 7 500 $ de la valeur foncière évaluée de renoncer à ce que les impôts fonciers soient prélevés sur eux.

Pour référence, les valeurs de la maison évaluées représentent 1/10 de la valeur réelle de la maison. Par exemple, une maison de 100 000 $ aurait une valeur imposable de 10 000 $. Par conséquent, l’exemption de propriété familiale de la Louisiane permet au premier 75 000 $ de la valeur de la maison de ne pas compter dans le calcul de votre facture d’impôt foncier, ce qui contribue grandement à réduire le pourcentage du revenu qui sert à ces taxes.

Preneurs et sortants de la taxe de vente

Si vous êtes un consommateur, vous voudrez considérer que tous les États sauf quatre — l’Oregon, le New Hampshire, le Montana et le Delaware — dépendent de la taxe de vente pour leurs revenus. L’Alaska ne prélève qu’un taux dérisoire de taxe de vente de 1,76%.

Parmi ceux-ci, l’Alaska n’a pas non plus d’impôt sur le revenu, grâce à la taxe de départ qu’elle prélève sur la production de pétrole et de gaz naturel. 37 États, y compris l’Alaska et le Montana exempts de taxe de vente, autorisent les municipalités locales à imposer une taxe de vente, qui peut s’additionner. Lake Providence, en Louisiane, a la distinction douteuse de ville de taxe de vente la plus chère du pays en 2020, avec un taux combiné d’État et de ville de 11,45%.

En tenant compte de la combinaison de l’État et de la taxe de vente locale moyenne, les cinq États de taxe de vente totale les plus élevés classés par la Tax Foundation pour 2020 sont:

• Tennessee 9.55%
• Arkansas 9,53%
• Louisiane 9,52%
• Washington 9,23%
• Alabama 9,22%

Les résidents de ces états paient globalement le moins de taxes de vente:

• Alaska 1,76%
• Oregon 0%
• Delaware 0%
• Montana 0%
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• New Hampshire 0%

Chefs combinés des ventes et de l’impôt sur le revenu

La Fondation fiscale interprète la charge fiscale individuelle en fonction de ce que les contribuables dépensent réellement en impôts locaux et étatiques, plutôt que de déclarer ces dépenses du point de vue des recettes de l’État utilisé par le Bureau du recensement. Son étude de 2020 sur les classements de la charge fiscale des États et des collectivités locales a rapporté que les Américains payaient un taux moyen de 9,9% en taxes d’État et locales.

Selon la fondation, les cinq premiers États avec les combinaisons d’impôts locaux et d’État les plus élevées sont:

• New York 12,7%
• Connecticut 12,6%
• New Jersey 12,2%
• Illinois 11,0%
• Californie et Wisconsin 11,0%

Les mêmes États se classent régulièrement parmi les trois premiers depuis 2005, selon à la fondation.

Bien que les impôts ne soient peut-être pas la première chose à considérer lorsque vous décidez où vivre, connaître la situation fiscale des endroits que vous envisagez de déménager pourrait vous aider à épargner à long terme, en particulier lors de votre retraite.