Definición: Una cartera diversificada es una cartera construida de productos de inversión con diferentes niveles de riesgo y rendimientos, que busca reducir el riesgo asumido y aprovechar un porcentaje significativo de la variabilidad del rendimiento de la cartera.

¿Qué Significa Cartera Diversificada?

¿Cuál es la definición de cartera diversificada? La diversificación de la cartera intenta nivelar el impacto del riesgo sistémico y no sistemático y asumir las pérdidas que pueden resultar de los malos resultados de las inversiones individuales. Los inversores racionales seleccionan una asignación adecuada de activos para que coincida con su perfil de inversión (agresivo o conservador) y maximizan el rendimiento de su cartera.

Por lo general, los inversores agresivos asumen un mayor nivel de riesgo, esperando mayores rendimientos, mientras que los inversores conservadores buscan preservar sus ganancias y mantener el valor de su cartera. Sin embargo, invertir en diferentes clases de activos permite a los inversores expandirse a mercados internacionales o diferentes sectores y reducir potencialmente el riesgo de su cartera.

veamos un ejemplo.

Ejemplo

Mary invierte 1 140,000 en una cartera, que consta de diez acciones que se comercializan en diferentes sectores, monedas y regiones geográficas. Para evitar el riesgo cambiario, Mary ha invertido en ADR, que le permiten comprar acciones que comercian en bolsas de valores extranjeras en USD. Por lo tanto, Mary ha invertido en Petrobras Brasil, HSBC Holdings y AstraZeneca Reino Unido, Deutsche Bank Alemania y Nestlé Suiza.

El original valor total de su cartera es de $140.000 y el valor actual de su cartera es de $143,245. Por lo tanto, Mary ha obtenido un beneficio de $3,245, o una rentabilidad de la cartera del 2.32%. Algunas de las acciones de la cartera han sufrido pérdidas (Seaspan, Yum! AstraZeneca, Nestlé), mientras que HMS, Petrobras, HSBC y Deutsche Bank, todos tienen altos rendimientos.

Para calcular la exposición a la divisa, Mary divide el número de acciones que posee en cada inversión por el número total de acciones. Por lo tanto, 200 acciones de Johnson & Johnson sobre 1,650 acciones totales equivalen al 12.12%; 150 acciones de Seaspan sobre 1,650 acciones totales equivalen al 9.09%; y así sucesivamente. Para calcular la exposición geográfica, Mary agrega las acciones que se negocian en el mercado de valores de Estados Unidos (750), las acciones que se negocian en el Reino Unido (300), y tiene 100 acciones en Brasil, Alemania y Suiza. Por lo tanto, la exposición de Johnson & Johnson es del 26,7% (200 acciones sobre 750); de HSBC es del 41,7% (125 acciones sobre 300); y así sucesivamente.

Definición resumida

Definir carteras diversificadas: La diversificación de carteras significa invertir en múltiples clases de activos y niveles de riesgo diferentes en un esfuerzo por mitigar el riesgo general de inversión.