• 20/8/2020 10: 13am EDT
• Por Will Ashworth, Colaborador de InvestorPlace

En abril de 2019, armé una cartera de fondos cotizados que proporcionaron una diversificación seria. Me gusta pensar que mis opciones fueron siete de los mejores ETF disponibles.

Avance rápido 17 meses, ¿cómo lo hice? Echemos un vistazo rápido.

Suponiendo una cantidad igual invertida en los siete ETF, el rendimiento promedio durante el año pasado es del 14,1%. El rendimiento del SPDR S&P 500 ETF Trust durante el año pasado es del 17,7%.

Aunque estoy decepcionado por el hecho de que no tuve un buen rendimiento, creo que es justo decir que mi cartera estaba mucho más diversificada. Quizás demasiado.

Warren Buffett argumentaría que este ejemplo demuestra por qué debe poner su capital ganado con esfuerzo en un fondo de inversión o ETF de índice P 500 de bajo costo S&y dejarlo por un día.

• ARK Innovation ETF (NYSEARCA:ARKK)
• SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY)
• Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (NYSEARCA:VWO)
• Schwab US Mid-Cap ETF (NYSEARCA:SCHM)
• ETF de ganancias de SmallCap de EE. UU. de WisdomTree (NYSEARCA:EES)
• iShares ETF de Atención médica de EE. UU. (NYSEARCA:IYH)
• Invesco S&P 500 ETF Discrecional del Consumidor de igual peso (NYSEARCA:RCD)

Probablemente tenga razón. No voy a entrar en una discusión con una de las personas más inteligentes de la industria de la inversión. En su lugar, intentaré seleccionar siete de los mejores ETF para que en un año tenga mejores noticias que reportar.

Los mejores ETF para comprar: ARK Innovation ETF (ARKK)

Fuente:

Cuando seleccioné ARKK para mi lista de siete mejores ETF hace un año en abril, el ETF tenía activos netos totales de $1,6 mil millones. Hoy en día, están en 4 4.8 mil millones y subiendo.

Y ¿por qué no? Como dije en mi artículo de 2019, » Wood es un excelente gestor de cartera. Pagar el 0,75% anual por alguien de su calibre es una ganga relativa. Si solo pudiera tener un ETF de sector, este sería el único.»

Diablos, si solo pudiera tener un ETF, y no fuera ESPÍA, probablemente iría con ARKK.

Dicho esto, y creyendo en el concepto de regresión a la media, creo que es justo decir que el rendimiento del ETF durante el próximo año no será tan bueno como el anterior. A lo largo de 3-5 años, todavía me gustan las posibilidades de que la madera entregue devoluciones de gran tamaño.

Su enfoque en la innovación disruptiva es más relevante hoy en día durante la Covid-19 que nunca.

SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)

Fuente:

Warren Buffett no es el único que siente que SPY es la mejor opción para la mayoría de los inversores que buscan un poco de crecimiento. Después de todo, no se convierte en el ETF más grande del mundo con $299 mil millones en activos netos sin tener unos pocos millones de personas en su esquina.

En julio, Todd Shriber, colaborador de InvestorPlace, sugirió que SPY es bueno de poseer porque demuestra persuasivamente que lo más simple a menudo es mejor.

» el ETF hace un trabajo eficiente al destacar lo que está funcionando hoy en día en los mercados de valores. Por ejemplo, las existencias de tecnología representan 27.el 5% del peso del fondo porque los inversores han favorecido durante mucho tiempo a ese sector», escribió Shriber en julio.

«Por otro lado, las finanzas están luchando este año. El sector entró en 2020 como la tercera exposición más grande en ESPIONAJE, pero desde entonces ha sido relegado al quinto lugar.»

Como Todd afirma y Buffett en muchas ocasiones en el pasado, debería ser un holding central para la mayoría de las carteras de inversores. Y con una tarifa de 9 9.45 por cada inversión de 1 10,000, apenas sabrá que le cuesta nada.

En mi opinión, ese es el mejor tipo de ETF para poseer.

ETF de Mercados Emergentes FTSE de Vanguardia (VWO)

Fuente:

Una de las claves de diversificación que me gusta usar en estos artículos de cartera de InvestorPlace es contribuir con ETF de tantos proveedores de ETF como sea posible. Difunde el amor, si quieres.

En mi artículo de abril de 2019, seleccioné un ETF (SPEM) de State Street emerging markets. Sin embargo, debido a que he elegido SPY, un ETF de State Street, pensé que iría con el ETF de mercados emergentes más grande de Vanguard con assets 61.5 mil millones en activos totales.

Me gusta el VWO porque le da exposición a acciones de gran capitalización en más de 24 mercados emergentes, incluidos China (43,7% de ponderación), Taiwán (16,1%) e India (9,5%), mientras cobra solo el 0,10% para obtener esta diversificación.

Claro, con 5,209 acciones en el ETF, y las 10 principales participaciones representan el 26%, estás hablando de una ponderación promedio de solo 0.14% para las 5,199 acciones fuera de las 10 principales.

Sin embargo, si desea poseer una cartera que intente moverse en zig cuando los mercados se desplacen, al poseer activos no correlacionados, los ETF de acciones en mercados emergentes le darán esto en relación con el ETF de acciones doméstico típico.

Schwab US ETF de capitalización media (SCHM)

Fuente:

Si va a la sección de temas candentes de InvestorPlace, verá que uno de los temas que cubre son acciones de capitalización media.

» Las acciones de capitalización media son quizás las inversiones más intrigantes, ya que ofrecen lo mejor de ambos mundos: el potencial de crecimiento de las poblaciones de pequeña capitalización y la estabilidad de las poblaciones de gran capitalización. Técnicamente hablando, las acciones de capitalización media son acciones de cualquier compañía cuya capitalización de mercado cae entre 2 2 y billion 10 mil millones», afirma el preámbulo de la sección.

Hagas lo que hagas, no te apegues a esta definición si estás comprando acciones individuales de capitalización media o un ETF como SCHM. Si lo haces, te perderás algunas empresas de calidad. Aproximadamente el 89% de su cartera se invierte en acciones con límites de mercado de entre 3 3 mil millones y 1 15 mil millones, con otro 6% invertido en límites de mercado de entre 1 15 mil millones y 7 70 mil millones.

El ETF realiza un seguimiento del rendimiento del Índice Bursátil Total de Capitalización Media de Dow Jones en Estados Unidos. Es muy barato al 0.04% anual. SCHM tiene actualmente 507 acciones invertidas en assets 6.7 mil millones en activos netos totales. Lanzado en enero de 2011, se considera una mezcla de tapa media por Morningstar.com.

Personalmente consideraría ser propietario de varias de sus 10 principales propiedades, incluido el Suministro de tractores (NASDAQ:TSCO), uno de los minoristas mejor administrados de Estados Unidos.

Para mí, las tapas medias son el punto ideal para invertir.

WisdomTree US SmallCap ETF (EES)

Fuente:

Aunque WisdomTree es uno de los 10 proveedores de ETF más grandes de los EE.UU., tiende a perderse en la confusión a pesar de que tiene algunos fondos muy interesantes que utilizan características fundamentales.

WisdomTree tiene 67 ETF. EES no es una de las más grandes con solo 422,7 millones de dólares. Lo que le falta en activos netos totales, lo compensa con un excelente caso de inversión para comprar el ETF. Es decir, que cuando se trata de invertir en acciones de pequeña capitalización, vale la pena evitar las acciones más caras en términos de valoración y, en su lugar, centrarse en las más rentables.

EES realiza un seguimiento del rendimiento del Índice SmallCap de EE. Este índice fundamentalmente ponderado utiliza las ganancias de una acción como un porcentaje de las ganancias totales del índice para asignar una ponderación particular. Las empresas que ganan más obtienen una ponderación más sustancial en el índice.

Por lo tanto, si tuviera dos acciones de capitalización pequeña y una estuviera sobrevalorada con una capitalización de mercado de earnings 2 mil millones y earnings 100 millones en ganancias, y otra estuviera infravalorada con una capitalización de mercado de earnings 1 mil millones y earnings 100 millones en ganancias, la acción con la valoración de 1 1 mil millones obtendría una ponderación más sustancial bajo el ETF de WisdomTree que si se mantuviera en un ETF ponderado con capitalización de mercado.

Como resultado, el ETF tiende a inclinarse más a acciones orientadas al valor en lugar de al crecimiento.

iShares US Healthcare ETF (IYH)

Fuente:

Así como creo que las carteras exitosas (ETF o acciones individuales) deben tener una dosis saludable de inversiones en tecnología (ARKK en este ejemplo), también creo que deben tener cierta exposición a las acciones discrecionales de los consumidores (eso es lo que impulsa la economía) y las acciones de atención médica (siempre necesitaremos atención médica).

Este no es el ETF de atención médica más grande con $2.4 mil millones en activos netos totales, ese honor es para el ETF SPDR del Sector de Atención Médica Selecto (NYSEARCA:XLV) con 2 24 mil millones, pero ofrecerá un gran rendimiento a largo plazo.

En los últimos cinco años, el AIH ha generado un rendimiento total anualizado del 9%, 185 puntos básicos más alto que su grupo de pares de atención médica. Desde 2010, solo ha tenido un año (2016) con un rendimiento total anual negativo.

La gente tiende a enfermarse, algo de lo que nos hemos vuelto muy conscientes durante la pandemia. Una buena atención médica no es crucial hasta que se produzca una pandemia, e incluso entonces, no es garantía de que se salven las vidas de las personas.

No es el ETF más barato de ningún modo, cobrando un 0,43% anual, pero logra hacer el trabajo. Con 122 acciones, tiene aproximadamente el doble del número de participaciones de XLV. Sin embargo, las 10 principales representan el 47% de sus activos netos totales, por lo que realmente está comprando 10 de las acciones de atención médica más grandes de este país. El resto son más escaparatismo.

Invesco S& P 500 ETF Discrecional (RCD) de igual peso para el consumidor

Fuente:

Cuando se trata de ETFs, tengo que admitir que soy parcial a los productos de igual peso. Me gustan porque inclinan las participaciones un poco hacia empresas más pequeñas. También los quiero porque las tenencias siempre tienen que producir, a diferencia de sus contrapartes ponderadas por capitalización de mercado, que obtienen una facturación superior sin otra razón que la de tener grandes capitalizaciones de mercado.

Soy chistoso, por supuesto, pero me gusta el hecho de que las 61 participaciones del ETF se reequilibran trimestralmente, esencialmente proporcionando cuatro carreras cada año para que los inversores participen.

En el año transcurrido, el RCD ha bajado un 9,4%, en comparación con un rendimiento positivo del año anterior del 16,8% para su contraparte ponderada con capitalización de mercado, el ETF SPDR de Sector Selecto Discrecional del Consumidor (NYSEARCA:XLY).

Eche un vistazo a las 10 principales participaciones de XLY, que representan el 68% de los activos netos totales en comparación con el 21% de RCD, y comprenderá por qué está tan adelantado. Amazon (NASDAQ:AMZN) representa casi el 24% de los activos de la ETF.

Eso es genial cuando Amazon está en marcha, pero cuando se resbala y cae, toda la cartera se cae con ella.

Will Ashworth ha escrito sobre inversiones a tiempo completo desde 2008. Las publicaciones en las que ha aparecido incluyen InvestorPlace, The Motley Fool Canada, Investopedia, Kiplinger y varias otras en los Estados Unidos y Canadá. En particular, le gusta crear carteras modelo que resistan la prueba del tiempo. Vive en Halifax, Nueva Escocia. En el momento de escribir este artículo, Will Ashworth no tenía una posición en ninguno de los valores mencionados anteriormente.

SubscribeUnsubscribe