Der IRS weiß, dass einige Steuerzahler ihre Kinder und Verwandten finanziell unterstützen. Deshalb bietet die Regierung Menschen mit Angehörigen die Möglichkeit, ihre Steuerlast zu reduzieren. In der Lage zu sein, jemanden als abhängig zu beanspruchen, kann Ihre Steuerrechnung erheblich senken, insbesondere wenn Sie sich für eine Steuervergünstigung wie die Earned Income Tax Credit oder die Child Tax Credit qualifizieren. Und ein Finanzberater kann Ihnen helfen, einen zusätzlichen Schritt zu unternehmen, um Ihre Steuerstrategie an Ihren allgemeinen finanziellen Zielen und Ihren Angehörigen auszurichten.

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Sie sind sich nicht sicher, ob Sie ein Kind oder Familienmitglied als unterhaltsberechtigt beanspruchen können? Hier ist eine Aufschlüsselung dessen, was der IRS zu diesem Thema zu sagen hat.

Was ist ein Steuerabhängiger?

Ein Steuerpflichtiger ist ein Kind, Ehepartner, Familienmitglied und sogar ein nicht verwandter Freund, der Ihre finanzielle Unterstützung benötigt und bei Ihnen lebt.

Angehörige können von einem Steuerpflichtigen als Befreiung geltend gemacht werden, um die Höhe der zu zahlenden Steuern zu senken. Die IRS nennt dies eine Abhängigkeitsbefreiung, und jeder wird die Höhe des Einkommens verringern, das Sie Steuern schulden werden.

Werfen wir einen Blick auf einige der IRS-Regeln, die bestimmen, wer sich als Abhängiger qualifizieren kann.

Wer gilt als steuerpflichtig?

Der IRS verwendet unter anderem den Familienstand, andere Arten von Beziehungen und wie viel Unterstützung in einem Steuerjahr gewährt wird, um festzustellen, ob ein Steuerpflichtiger einen Abhängigen geltend machen kann. Damit Sie jemanden als unterhaltsberechtigt beanspruchen können, müssen Sie mehr als die Hälfte der finanziellen Unterstützung der Person für das Jahr bereitgestellt haben. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass nicht jeder, den Sie unterstützen, als abhängig gilt.

Hier sind zwei allgemeine Regeln für alle Abhängigen:

• Sie können ein Kind oder einen Verwandten als abhängig beanspruchen, solange niemand anderes diese Person als abhängig beanspruchen kann. Im Allgemeinen können Sie jemanden nicht als unterhaltsberechtigt beanspruchen, wenn er verheiratet ist und eine gemeinsame Steuererklärung einreicht. Aber es gibt ein paar Ausnahmen von dieser Regel. Möglicherweise können Sie einen gemeinsamen Anmelder als abhängigen beanspruchen, wenn er oder sie nur gemeinsam eingereicht hat, um eine Rückerstattung der geschätzten gezahlten Steuern oder der einbehaltenen Steuern zu erhalten.
• Angehörige müssen US-Bürger, Ausländer, US-Staatsbürger oder Einwohner Mexikos oder Kanadas sein.

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Was es bedeutet, ein qualifizierendes Kind zu haben

Der IRS sagt, dass Sie Kinder als Abhängige beanspruchen können, solange sie die folgenden Anforderungen erfüllen:

• Das Kind muss mit Ihnen verwandt sein. Zum Beispiel kann Ihr Sohn oder Ihre Tochter, Stiefsohn oder Stieftochter, Bruder oder Schwester, Stiefbruder oder Stiefschwester, Neffe oder Nichte oder Enkelkind als abhängig angesehen werden.
• In den meisten Fällen muss das Kind, das Sie beanspruchen möchten, länger als sechs Monate im Jahr bei Ihnen leben. Es gibt jedoch Ausnahmen für Kinder, die nicht zu Hause sind, weil sie krank sind, das College besuchen, beim Militär dienen, ein Unternehmen gründen oder Urlaub machen.
• Das Kind, das Sie beanspruchen möchten, muss ebenfalls einen Alterstest bestehen. Kinder können nur als Unterhaltsberechtigte geltend gemacht werden, wenn sie unter 19 Jahre alt sind. Sie können jedoch Vollzeitstudenten als unterhaltsberechtigte beantragen, bis sie 24 Jahre alt werden.Kinder, die dauerhaft oder vollständig behindert sind, können für ihr ganzes Leben als Unterhaltsberechtigte geltend gemacht werden, wenn sie die anderen Kriterien für die Qualifikation von Kindern erfüllen.

Was es bedeutet, einen qualifizierten Verwandten zu haben

Ein qualifizierender Verwandter ist ein Mitglied Ihrer Familie oder ein Freund, der vom IRS als steuerpflichtig eingestuft wird. Dies bedeutet, dass ein Steuerzahler diesen Verwandten oder Freund fast das ganze Jahr über finanziell unterstützen muss.

Hier sind einige allgemeine Regeln und Ausnahmen für qualifizierte Verwandte:

• Wenn Sie einen Verwandten haben, der für den größten Teil seiner finanziellen Unterstützung auf Sie angewiesen ist – sei es ein Elternteil oder eine Großtante, die zweimal entfernt wurde –, können Sie sie als Unterhaltsberechtigte beanspruchen, solange niemand anderes sie beansprucht. Denken Sie jedoch daran, dass Sie, wenn Ihr Verwandter als qualifizierendes Kind gilt (auch wenn niemand es tatsächlich beansprucht), es nicht als abhängig von Ihrer Steuererklärung beanspruchen können.Damit Sie einen Verwandten als unterhaltsberechtigt beanspruchen können, darf dieses Familienmitglied im Jahr 2020 kein Bruttojahreseinkommen über 4.300 US-Dollar haben. Das Bruttoeinkommen umfasst alle verdienten und unverdienten Einkünfte.
• Der Verwandte, den Sie als unterhaltsberechtigt beanspruchen möchten, muss auch das ganze Jahr bei Ihnen wohnen. Es gibt Ausnahmen für Mütter, Väter, Nichten, Neffen und andere Verwandte.
• Wenn jemand im Laufe des Jahres gestorben ist, können Sie diesen Verwandten für das ganze Jahr als unterhaltsberechtigt beanspruchen, solange er bis zu seinem Tod bei Ihnen gelebt hat.

Um eine vollständige Liste der Verwandten zu erhalten, die Sie beanspruchen können, auch wenn sie nicht bei Ihnen leben, müssen Sie die IRS-Publikation 501 lesen.

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Fazit

Bevor Sie Steuern einreichen, müssen Sie die Sozialversicherungsnummern Ihrer Angehörigen finden. Auf diese Weise können Sie diese Informationen in Ihre Steuererklärung aufnehmen. Sie können niemanden als unterhaltsberechtigt beanspruchen, wenn Sie keinen Zugang zu einer Sozialversicherungsnummer, einer individuellen Steueridentifikationsnummer (ITIN) oder einer Adoptions-Steueridentifikationsnummer (ATIN) für diese Person haben.

Tipps zur Steuerplanung

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