Übersicht

Das NYSLRS Special Durable Power of Attorney (POA) -Dokument ermöglicht es einer anderen Person, die als „Agent“ bezeichnet wird (z. B. einem vertrauenswürdigen Freund oder Familienmitglied), in Ihrem Namen in Bezug auf Altersvorsorgetransaktionen zu handeln. Sie können sich entscheiden, eine Vollmacht im Notfall, Krankenhausaufenthalt oder unerwartete Krankheit zu benennen, aber denken Sie daran, dass es nicht notwendig ist, zu warten, bis ein Notfall eintritt, um Ihre NYSLRS POA Form einzureichen.

Unter normalen Umständen gibt NYSLRS keine Leistungsinformationen ohne Ihre Erlaubnis weiter — auch nicht an enge Familienmitglieder. Wenn wir jedoch eine genehmigte Kopie Ihres POA-Formulars haben, können wir Ihre Informationen mit dem Agenten besprechen, den Sie in Ihrem POA nennen. Zum Beispiel könnte Ihr Agent nach Details zu Ihren Rentenzahlungsabzügen fragen, Hilfe beim Ausfüllen eines Kreditantrags erhalten oder uns zur Klärung anrufen, wenn Sie einen Brief, den Sie erhalten haben, nicht verstehen.

Eine Vollmacht ist ein mächtiges Dokument. Sobald Sie jemanden ernannt haben, kann diese Person in Ihrem Namen mit oder ohne Ihre Zustimmung handeln. Wir empfehlen Ihnen dringend, einen Anwalt zu konsultieren, bevor Sie dieses Dokument ausführen.

Senden Sie das NYSLRS-Vollmachtsformular für einen schnelleren Service

Das spezielle dauerhafte Vollmachtsformular von NYSLRS erfüllt alle gesetzlichen Anforderungen des Staates New York.

Das Formular ist auf NYSLRS-Rententransaktionen beschränkt. Zum Beispiel wird es dem Agenten nicht erlauben, Änderungen an einem New York State Deferred Compensation Retirement Account vorzunehmen.

Ein Vollmachtsformular ist erst wirksam, wenn es von NYSLRS auf rechtliche Solidität überprüft wurde. Unser Überprüfungsprozess ist für Einreichungen mit dem NYSLRS-Formular vereinfacht, sodass wir unsere Überprüfung schneller abschließen können, wenn Sie es verwenden.

Was kann mein Agent tun?

Standardbehörden, die Ihr Agent haben wird

Ihr Agent kann auf kontospezifische Informationen über Ihre NYSLRS-Altersvorsorge zugreifen (per Telefon, E-Mail oder Post) und Ihre Kontaktinformationen, einschließlich Ihrer Adresse und Telefonnummer, aktualisieren. Darüber hinaus kann Ihr Agent:

• Finden Sie Ihre Kontostände heraus;
• Nehmen Sie einen Kredit auf;
• Erhalten Sie Kopien von Dokumenten in Ihrer Ruhestandsakte;
• Beantragen Sie den Erhalt von Altersleistungen; oder
• Ändern Sie Ihre Quellensteuer (für Rentner).

Besondere Befugnis, die Sie Ihrem Agenten erteilen können

Möglicherweise beabsichtigen Sie auch, dass Ihr Agent eine „Schenkungsbefugnis“ hat, was bedeutet, dass er:

• Geld direkt auf ein gemeinsames Bankkonto einzahlen kann;
• Wählen Sie eine Rentenzahlungsoption, die einen Begünstigten vorsieht; und
• Bestimmen oder ändern Sie Ihre Todesfallbegünstigten, einschließlich der Benennung Ihres Begünstigten.

Verschenken mit dem NYSLRS-Formular

Wenn Sie das NYSLRS-Formular verwenden und Ihr Agent Ihr Ehepartner, Lebenspartner, Elternteil oder Kind ist, hat Ihr Agent „gifting authority.“

Wenn Sie einem Agenten, der nicht Ihr Ehepartner, Lebenspartner, Elternteil oder Kind ist, die Schenkungsbefugnis zuweisen möchten, müssen Sie im Abschnitt „Änderungen“ des NYSLRS-Formulars (Seite 3, Abschnitt g) angeben, dass Sie möchten, dass Ihr Agent die Möglichkeit hat, sich selbst zu bestimmen, obwohl er kein unmittelbares Familienmitglied ist.

Verschenken ohne Verwendung des NYSLRS-Formulars

Wenn Sie das NYSLRS-Formular nicht verwenden und stattdessen eine separat vorbereitete POA einreichen, muss ein gesetzlicher Geschenkbrief (SGR – ein Anhang zur POA) beiliegen oder ein Teil Ihrer POA sein, wenn Sie beabsichtigen, dass Ihr Agent eine Schenkungsbefugnis hat. Selbst wenn der benannte Agent ein Familienmitglied ist, muss der SGR einbezogen werden, um eine Handlung auszuführen, die ein „Geschenk“ darstellt.

Damit eine POA mit SGR gültig ist, muss die POA die vom Auftraggeber (Ihnen) paraphierte Schenkungsbehörde enthalten, und eine gültige SGR muss am selben Tag wie die POA erstellt worden sein. Diese SGR muss gemäß den Anforderungen des New Yorker Allgemeinen Obligationenrechts §5-1514 ausgeführt werden.Wenn Sie Fragen zu den Ausführungsanforderungen für ein SGR oder den Anforderungen des New Yorker General Obligations Law §5-1514 haben, empfehlen wir Ihnen, einen Anwalt zu konsultieren.

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Einreichen Ihres Dokuments an NYSLRS

Wenn Sie sich entscheiden, jemanden zu ernennen, der in Ihrem Namen in Bezug auf Ihre NYSLRS-Altersvorsorge handelt, ist es wichtig, dass Sie Ihre POA an NYSLRS senden, damit sie überprüft und in Ihrem Konto vermerkt werden kann. Sie können ein POA-Dokument einreichen, unabhängig davon, ob Sie im Ruhestand sind oder noch arbeiten, und wir akzeptieren eine Fotokopie. Sie können es per E-Mail an:

NYSLRS
110 State Street
Albany, NY 12244-0001.

Sie können Ihre POA jederzeit aus irgendeinem Grund widerrufen oder kündigen, indem Sie einen unterschriebenen Brief an die oben genannte Adresse senden. Wenn Sie Fragen zur Einreichung Ihrer POA haben oder darüber, was Ihr Agent tun kann, kontaktieren Sie uns bitte.