Wir empfehlen die Citi® Diamond Preferred® Karte, wenn Sie schauen, um Kreditkartenschulden zu tilgen – es hat eine der längsten 0% APR Einführungsphasen für Balance Transfers, die wir bisher gesehen haben: 0% für 18 Monate auf Balance Transfers. Nach dem Intro-Zeitraum beträgt Ihr effektiver Jahreszins 14,74% – 24,74% (variabel), basierend auf Ihrer Kreditwürdigkeit. Die Zinsersparnisse sind sehr wertvoll für Menschen, die ein großes Guthaben tragen. Wenn der zinsfreie Zeitraum für Kontostandtransfers nicht signifikant ist oder wenn Sie Ihre Rechnung nach Ablauf des zinsfreien Zeitraums vollständig bezahlen, empfehlen wir Ihnen, andere Karten als bessere Investitionen zu beantragen.

Review: Lohnt sich die Citi® Diamond Preferred® Karte?

Die Citi® Diamond Preferred® Karte ist eine ausgezeichnete Balance Transfer Kreditkarte. Es bietet einen langen Aktionszeitraum von 0% für 18 Monate auf Balance Transfers, während der Sie keine Zinsen auf Balance Transfers zahlen müssen. Nach dem Intro-Zeitraum beträgt Ihr effektiver Jahreszins 14,74% – 24,74% (variabel), basierend auf Ihrer Kreditwürdigkeit. Wenn Sie Schwierigkeiten haben, Kreditkartenschulden abzuzahlen, sollten Sie die Citi® Diamond Preferred®-Karte in Betracht ziehen.

Wenn Sie jemand sind, der nach einer Prämien–Kreditkarte sucht, empfehlen wir Ihnen, sich woanders umzusehen, z. B. mit der Citi® Double Cash Card – 18-Monats-BT-Angebot. Mit der Citi® Diamond Preferred®-Karte erhalten Sie keine Punkte, Meilen oder Prämien jeglicher Art. Wir empfehlen diese Karte jedem, der sein Guthaben nicht jeden Monat vollständig bezahlen kann.

Citi® Diamond Preferred® Card Vorteile und Funktionen

Die Citi® Diamond Preferred® Card bietet satte 0% für 18 Monate auf Balance Transfers. Nach dem Intro-Zeitraum beträgt Ihr effektiver Jahreszins 14,74% – 24,74% (variabel), basierend auf Ihrer Kreditwürdigkeit. Dies ist eine der längsten Promotional Balance Transfer APR Perioden, die wir auf jeder Karte gesehen haben. Der Resttransferzeitraum beginnt mit dem Datum der ersten Überweisung. Damit sich Kontostandtransfers qualifizieren können, müssen sie innerhalb der ersten 4 Monate nach Eröffnung ihres Kontos überwiesen werden. Alle Übertragungen nach dieser Zeit werden mit dem gleichen effektiven Jahreszins konfrontiert, der auf Einkäufe angewendet wird.

Es ist wichtig zu beachten, dass bei diesem Angebot eine Ablösesumme anfällt: 3% jeder Ablösesumme; mindestens 5 USD. Wenn Sie sich über ein großes Guthaben bewegen möchten, sollten Sie sich für den Chase Slate® entscheiden, der für die ersten 60 Tage eine Ablösesumme von 0% enthält (danach gilt für dieses Angebot eine Ablösesumme: 3% von jeder Balance Transfer; $ 5 Minimum.)

Die Citi® Diamond Preferred® Karte kommt auch mit 0% für 18 Monate auf Einkäufe. Diese Frist beginnt mit der Eröffnung des Kontos. Nach Ablauf des Aktionszeitraums zahlen Karteninhaber 14.74% – 24.74% (variabel) basierend auf ihrer Kreditwürdigkeit. Personen, die niemals Zahlungen verpassen und dazu neigen, einen Großteil ihres Kreditlimits nicht zu nutzen, befinden sich am unteren Ende dieses Bereichs.

Schuldenreduzierung mit der Citi® Diamond Preferred® Card

Die Citi® Diamond Preferred® Card kann Ihnen dank des 0% Intro APR-Angebots, das sich auf Überweisungen erstreckt, alle zusätzlichen Schulden ersparen, die Sie möglicherweise auf einer anderen Kreditkarte haben. Durch die Übertragung eines Guthabens können Sie Ihre ausstehenden Kreditkartenschulden schneller abbezahlen, da Sie eine längere Nachfrist haben, in der der Betrag keine Zinsen ansammelt oder aufzinst.

Wie funktioniert das? Angenommen, Sie haben ein ausstehendes Kreditkartenguthaben. Unter der Annahme, dass Sie jeden Monat Zahlungen leisten, sammeln sich Zinsen an, die das Reduzieren des Guthabens erschweren. Wenn Sie dieses Guthaben auf die Citi® Diamond Preferred®-Karte übertragen würden, müssten Sie diese Zinsaufwendungen für die in der Balance Transfer Period definierte Anzahl von Monaten nicht bezahlen. Wenn Sie die gleichen Zahlungen leisten, wären Sie mit Ihren Zahlungen voraus, da Sie auf die Zahlung von Zinsen verzichten könnten.

Wie unterscheidet sich die Citi® Diamond Preferred® Karte von anderen Kreditkarten?

Um den wahren Wert der Citi® Diamond Preferred®-Karte zu sehen, müssen Sie sehen können, wie sie mit Ihren anderen Optionen verglichen wird. Zu diesem Zweck haben wir einen Side-by-Side-Vergleich der Karte gegen seine führenden Konkurrenten vorbereitet.

Citi® Diamond Preferred® Karte vs Citi Simplicity® Karte – Keine späten Gebühren jemals

Beide Karten sind solide Picks, um Ihnen zu helfen, Schulden abzuzahlen. Die Citi Simplicity® Card – No Late Fees Ever bietet ähnliche Funktionen – nämlich 0% für 18 Monate auf Balance Transfers. Sobald die Einführungsphase abgelaufen ist, beträgt der effektive Jahreszins für diese Karte 14.74% – 24.74% (variabel). Wenn Sie eine Zahlung verpassen, berechnet Ihnen die Citi Simplicity® Card – No Late Fees Ever keine verspäteten Gebühren. Wir empfehlen, sich nicht auf einen solchen Vorteil zu verlassen, aber es ist schön zu haben. Beachten Sie, dass fehlende Kreditkartenzahlungen mit zusätzlichen Kosten verbunden sind, die hier nicht erwähnt werden. Ihre Kredit-Score ist verpflichtet, nach unten zu gehen, und damit Ihre zukünftigen Zinssätze können steigen.

Citi® Diamond Preferred® Card vs Citi® Double Cash Card – 18 Monate BT-Angebot

Die Citi® Double Cash Card – 18 Monate BT Angebot ist eine unserer beliebtesten Belohnungen Kreditkarten. Wenn Sie jemand sind, der fleißig ist, seine Kreditkartenrechnung jeden Monat vollständig zu bezahlen und Geld zurück zu verdienen, empfehlen wir Ihnen, eine Karte wie diese über die Citi® Diamond Preferred®-Karte zu verwenden. Das Angebot Citi® Double Cash Card – 18 month BT belohnt alle Ausgaben, die Sie damit tätigen. Sie verdienen 2% bei jedem Einkauf mit unbegrenzten 1% Cash-back, wenn Sie kaufen, plus eine zusätzliche 1%, wie Sie für diese Einkäufe bezahlen.

Citi® Diamond Preferred® Karte vs Chase Slate®

Die Chase Slate® hat einen 0% Intro APR auf Balance Transfers für 15 Monate. Für Balance Transfers, das ist weniger als das, was Sie mit der Citi® Diamond Preferred® Karte gegeben sind. Sobald der Aktionszeitraum für beide Karten endet, kann der Chase Slate® einen effektiven Jahreszins von 16,49% – 25,24% variabel haben, verglichen mit 14,74% – 24,74% (variabel) für die Citi® Diamond Preferred®-Karte.Als Balance Transfer Kreditkarte ist die Chase Slate® einer unserer Favoriten, aufgrund seines Einführungsangebots ohne Überweisungsgebühren auf Guthaben, die innerhalb der ersten 60 Tage der Kartenmitgliedschaft übertragen wurden. Dies kann einen großen Einfluss auf jeden haben, der große Salden bewegen muss. Citi® Diamond Preferred®-Kartenbenutzer, die ein Guthaben auf ihre Karte überweisen möchten, müssen entweder eine Ablösesumme zahlen, die für dieses Angebot gilt: 3% jeder Überweisung; mindestens 5 USD.