Es kommt eine Zeit in unserem ganzen Leben, in der wir uns von einem Familienmitglied oder Freund verabschieden müssen. Wenn Sie der Person, die verstorben ist, nahe standen, stellen Sie möglicherweise fest, dass sie Ihnen etwas in ihrem letzten Willen und Testament hinterlassen haben. Bevor Sie das Haus Ihrer Mutter offiziell übernehmen oder ihren Schmuck beanspruchen, müssen Sie sich möglicherweise noch um eine Erbschaftssteuer auf Ihr neues Vermögen kümmern.Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, die Erbschaftssteuer zu minimieren, indem er einen Nachlassplan für Sie und Ihre Familie erstellt. Finden Sie noch heute einen Finanzberater.

Was ist eine Erbschaftssteuer?

Eine Erbschaftssteuer verlangt, dass Begünstigte Steuern auf Vermögenswerte und Immobilien zahlen, die sie von jemandem geerbt haben, der gestorben ist. Manchmal wird eine Erbschaftssteuer synonym mit dem Begriff „Erbschaftssteuer“ verwendet.“ Beide sind Formen der sogenannten Todessteuern, aber in Wirklichkeit sind sie zwei verschiedene Arten von Steuern.Per Definition sind Erbschaftssteuern Steuern auf das Recht einer Person, das Eigentum an ihrem gesamten Nachlass auf ihre Angehörigen zu übertragen, wenn sie sterben. Der wichtigste Faktor ist hier der Eigenschaftswert.Wenn der Wert der übertragenen Vermögenswerte höher ist als die Befreiung von der Bundesnachlasssteuer (11,58 Millionen US-Dollar für Singles für das Steuerjahr 2020 und 23,16 Millionen US-Dollar für verheiratete Paare), kann die Immobilie der Bundesnachlasssteuer unterliegen. Staaten haben auch ihre eigenen Freigrenzen. Erbschaftssteuern werden von der Immobilie abgezogen, die weitergegeben wird, bevor ein Begünstigter sie beansprucht.

Bei der Erbschaftssteuer liegt der Fokus dagegen meist darauf, wer der Erbe ist. Und während es möglich ist, Erbschaftssteuern auf Landes- und / oder Bundesebene zu schulden, werden Erbschaftssteuern nur von Staaten erhoben.

Nur sechs Staaten erheben eine Erbschaftssteuer. Wenn Sie also etwas von einer Person erben, die an einem der folgenden Orte gelebt hat, unterliegt Ihre Erbschaft möglicherweise staatlichen Steuern:

• Maryland
• Nebraska
• Kentucky
• New Jersey
• Pennsylvania
• Iowa

Selbst wenn Sie ein Erbe sind und in einem dieser Staaten leben, sind Sie vom Haken, wenn der Wohltäter, der Ihnen das Erbe hinterlassen hat, in einem der anderen 44 Staaten gelebt hat.

Wer muss eine Erbschaftssteuer zahlen?

Wie Sie sehen können, gibt es nur sechs Staaten mit Erbschaftssteuern. Insgesamt variieren die Erbschaftssteuersätze je nach der Beziehung des Begünstigten zur verstorbenen Person.

Ehegatten sind automatisch von der Erbschaftssteuer befreit. Das heißt, wenn Ihr Ehemann oder Ihre Ehefrau stirbt und Ihnen eine Eigentumswohnung hinterlässt, müssen Sie überhaupt keine Erbschaftssteuer zahlen, selbst wenn sich die Immobilie in einem der oben genannten Bundesstaaten befindet. Seit dem Urteil des Obersten Gerichtshofs gilt die gleiche Regel für gleichgeschlechtliche Ehepartner.Kinder und Enkelkinder, die eine Erbschaft erhalten, werden auch nicht besteuert, wenn die verstorbene Person in einem dieser vier Staaten lebte: New Jersey, Kentucky, Iowa oder Maryland. Die schlechte Nachricht ist dann, dass alle anderen Verwandten – und Kinder und Enkelkinder, die Eigentum aus Pennsylvania und Nebraska erhalten – möglicherweise zahlen müssen.

Wie hoch ist die Erbschaftssteuer?

Hier ist eine Aufschlüsselung der Erbschaftssteuersätze jedes Staates:

• Pennsylvania: 0% – 15%
• New Jersey: 0% – 16%
• Nebraska: 1% – 18%
• Maryland: 0% – 10%
• Kentucky: 0% – 16%
• Iowa: 0% – 15%

Steuersätze und Steuergesetze können sich von Jahr zu Jahr ändern. Zum Beispiel hatte Indiana einmal eine Erbschaftssteuer, die jedoch 2013 aus dem staatlichen Recht gestrichen wurde.

Vermeidung der Erbschaftssteuer

Neben heiraten oder überzeugen Sie Ihre Familienmitglieder zu bewegen, gibt es andere Schritte, die Sie ergreifen können, wenn Sie versuchen, herauszufinden, wie eine Erbschaftssteuer zu vermeiden.Eine Möglichkeit besteht darin, Ihren Verwandten davon zu überzeugen, Ihnen jedes Jahr einen Teil Ihres Erbschaftsgeldes als Geschenk zu geben. Im Jahr 2021 kann jeder einer anderen Person innerhalb eines Jahres bis zu 15.000 US-Dollar geben und die Zahlung einer Schenkungssteuer vermeiden. Verheiratete Paare, die Miteigentum an Eigentum haben, können bis zu 30.000 US-Dollar verschenken.

Als alternative Strategie könnten Sie Ihren Liebsten bitten, ein widerrufliches Vertrauen aufzubauen. Auf diese Weise können sie ihr Eigentum und ihre Investitionen für Sie und ihre anderen Begünstigten beiseite legen, ohne sich um Erbschaftssteuern kümmern zu müssen.

Wenn ein Trust widerruflich ist, kann jeder, der sein Vermögen in ihn investiert, es bei Bedarf wieder herausnehmen. Auf der anderen Seite, sobald etwas in ein unwiderrufliches Vertrauen geht, bleibt es dort dauerhaft, bis die Person, die das Vertrauen gegründet hat, stirbt und alles an die Erben übergeben wird.

Fazit

Wenn Sie jemanden verloren haben, den Sie lieben, möchten Sie als Letztes daran denken, Steuern auf die Gegenstände zu zahlen, die Sie geerbt haben. Deshalb, wenn Ihre Verwandten in einem Staat mit einer Erbschaftssteuer leben, könnte es eine gute Idee sein, mit ihnen über Trusts und Nachlassplanung so schnell wie möglich zu sprechen. Es kann auch Einkommenssteuern geben, die Sie zahlen müssen, wenn Sie ein Konto wie eine IRA oder eine 401 (k) geerbt haben.

Tipps für die Nachlassplanung

• Die Nachlassplanung kann kompliziert sein, daher lohnt es sich, vorbereitet zu sein. Ein Finanzberater kann eine solide Ressource zum Anlehnen sein. Das kostenlose Tool von SmartAsset bringt Sie in 5 Minuten mit Finanzberatern in Ihrer Nähe zusammen. Wenn Sie bereit sind, mit lokalen Beratern abgeglichen zu werden, Legen Sie jetzt los.
• Nachlassplanung kann komplex sein, und das gilt insbesondere, wenn Sie jemand mit erheblichem Vermögen sind. Um sicherzustellen, dass Sie alles haben, was Sie brauchen, lesen Sie die wichtigsten Nachlassplanungstools für vermögende Anleger.Wenn Sie möchten, dass Ihre Begünstigten einen potenziell langen und kostspieligen Nachlassprozess vermeiden, sollten Sie die Schaffung eines widerruflichen Living Trust in Betracht ziehen. Dieses Nachlassplanungstool könnte Ihnen die Flexibilität geben, die Sie von anderen Trusts oder Testamenten nicht bekommen können.