Wenn es um die Nachlassplanung geht, erstellen viele Menschen einen Willen, ihr Vermögen nach ihrem Tod verteilen zu lassen. Aber es gibt noch einen anderen Aspekt der Nachlassplanung, der Ihnen und Ihrer Familie einzigartige Vorteile bieten kann: ein Vertrauen.Ein Trust ist ein rechtsgültiger Vertrag, der von einem Anwalt mit einem benannten Treuhänder erstellt wird, der sicherstellt, dass Ihr Vermögen sowohl zu Lebzeiten als auch nach Ihrem Tod nach Ihren Wünschen verwaltet wird. Während Menschen normalerweise zu Lebzeiten ein Vertrauen aufbauen, können Sie in Ihrem Testament auch festlegen, dass Sie nach Ihrem Tod ein Vertrauen schaffen möchten.

Hier sind fünf Vorteile des Hinzufügens eines Trusts zu Ihrem Nachlassplanungsportfolio:

Trusts vermeiden den Nachlassprozess

Während Vermögenswerte, die von Ihnen kontrolliert werden, Nachlass durchlaufen müssen, um nach Ihren Wünschen verifiziert und verteilt zu werden, tun dies Treuhandvermögen normalerweise nicht. Ein Testament wird Teil der öffentlichen Aufzeichnung, während eine Treuhandvereinbarung privat bleibt. Wenn Sie zu Lebzeiten ein Vertrauen aufbauen, müssen Sie nur mit Ihrem Anwalt und Ihrem Treuhänder zusammenarbeiten, um die Vereinbarung auszuführen.

Datenschutz ist wichtig, wenn Sie die finanziellen Angelegenheiten Ihrer Familie außerhalb der Öffentlichkeit halten wollen. Plus, durch die Vermeidung des Nachlassverfahrens, Trusts sind oft eine schnellere und einfachere Möglichkeit, Ihr Vermögen zu verteilen, wenn Sie sterben. Sie können sogar entscheiden, dass Ihr Testament besagt, dass alle Vermögenswerte, die zum Zeitpunkt Ihres Todes außerhalb eines bereits bestehenden Trusts gehalten wurden, in den Trust übergehen, wenn Sie sterben. Wenn Sie mit dem Tod eines geliebten Menschen zu tun haben – oder die Übertragung von Vermögenswerten von einer Person zur anderen – möchten Sie wahrscheinlich, dass die Änderung so nahtlos und privat wie möglich ist. Die Schaffung eines Vertrauens kann Ihnen helfen, diese beiden Ziele zu erreichen.

Trusts können Steuervorteile bieten

Trusts können entweder widerruflich oder unwiderruflich sein, was im Wesentlichen bedeutet, dass sie entweder nach ihrer Erstellung geändert werden können – oder nicht. Ein widerrufliches Vertrauen gibt Ihnen die Möglichkeit, Änderungen daran vorzunehmen, nachdem es unterzeichnet wurde, aber abhängig von seinen Bedingungen kann es zu Steuervorteilen führen oder auch nicht.Ein unwiderrufliches Vertrauen ist jedoch eines, das Sie normalerweise nicht ändern können, nachdem die Vereinbarung unterzeichnet wurde – und die Einrichtung dieser Art von Vertrauen kann Transfersteuervorteile bringen, weil Sie Vermögenswerte aus Ihrem Nachlass übertragen haben. Beiträge zum Trust unterliegen in der Regel zu Lebzeiten der Schenkungssteuer. Wenn jedoch bestimmte Bedingungen erfüllt sind, werden Vermögenswerte, die in diese Art von Vertrauen gelegt werden (und die Wertschätzung dieser Vermögenswerte im Laufe der Zeit), nach Ihrem Tod vor der Erbschaftssteuer geschützt.Zusätzlich zur Anschubfinanzierung können Sie jedes Jahr ein jährliches Ausschlussgeschenk (derzeit bis zu 15.000 USD für Einzelpersonen oder 30.000 USD für Ehepaare, die eine gemeinsame Erklärung einreichen) an einen unwiderruflichen Trust machen, ohne zusätzliche Schenkungssteuer zahlen zu müssen auf diesen Beitrag. Sprechen Sie mit Ihrem Treuhandverwalter und Anwalt darüber, ob ein widerrufliches Vertrauen und / oder ein unwiderrufliches Vertrauen eine gute Nachlassplanungsoption für Sie und Ihre Familie sein könnte.

Trusts bieten spezifische Parameter für die Nutzung Ihres Vermögens

Ob Sie ein Vertrauen unter Ihrem Willen schaffen und / oder eine separate Treuhandvereinbarung zu Lebzeiten erstellen, Trusts geben Ihnen die Möglichkeit, Ihren Nachlassplan wirklich anzupassen. Sie können Bedingungen wie Altersbestimmungen oder Parameter für die Verwendung der Assets angeben. Zum Beispiel können Sie angeben, dass Sie möchten, dass das Geld in einem Trust Ihren Enkeln nur dann gegeben wird, wenn sie 18 Jahre alt sind und nur für Studiengebühren verwendet werden. Oder Sie könnten sich entscheiden, zu begrenzen, wie viel Geld ein Begünstigter jedes Jahr vom Trust erhalten kann, wenn er zusätzliche Hilfe bei der Verwaltung von Geld benötigt.

Ihr Vertrauensverwalter kann Ihnen helfen, verschiedene Möglichkeiten und Szenarien durchzusprechen, bevor Ihr Anwalt das eigentliche Vertrauensdokument für Ihr Vertrauen entwirft.

Widerrufliche Trusts können bei Krankheit oder Behinderung helfen – nicht nur beim Tod

Testamente treten nur in Kraft, wenn eine Person stirbt, aber ein widerrufliches Vertrauen, das zu Lebzeiten gegründet wurde, kann auch Ihrer Familie helfen, wenn Sie krank werden oder nicht in der Lage sind, Ihr Vermögen zu verwalten. In diesem Fall kann Ihr Treuhänder in Ihrem Namen Ausschüttungen vornehmen, Rechnungen bezahlen und sogar Steuererklärungen für Sie einreichen. Sie können im Voraus auswählen, wen Sie (über den Trust) zur Verwaltung der Vermögenswerte ernennen möchten.Obwohl niemand gerne über diese Szenarien nachdenkt, kann der Bau solcher Vorkehrungen Ihre Familie davor bewahren, Entscheidungen treffen zu müssen, ohne Ihre Wünsche in schwierigen Zeiten zu kennen.

Trusts ermöglichen Flexibilität

Wenn Sie einen widerruflichen Trust erstellen möchten, können Sie die Bedingungen der Treuhandvereinbarung jederzeit ändern, indem Sie eine Änderung des Dokuments vornehmen. Dies ermöglicht es Ihnen, anpassungsfähig und flexibel an die sich ändernden Umstände des Lebens zu sein. Vielleicht engagieren Sie sich später für eine gemeinnützige Sache, für die Sie eine Leidenschaft haben. Oder vielleicht haben Sie ein neues Enkelkind, das Sie in den Trust schreiben möchten. Wenn ja, können Sie sie zu diesem Zeitpunkt als zukünftige Begünstigte zu Ihrem Trust hinzufügen.Das Leben kann unvorhersehbar sein, aber die Schaffung eines widerruflichen Vertrauens ermöglicht es Ihnen, Ihre Nachlasspläne angemessen anzupassen.

Da hast du es also. Wenn Sie ein Vertrauen schaffen, richten Sie einen Plan ein, um sich um die Menschen zu kümmern, die Sie lieben, wenn Sie nicht mehr da sind oder nicht in der Lage sind, ihnen zu helfen. Ein Trust kann nicht nur den Prozess der Vermögensverteilung vereinfachen, sondern Ihnen auch dabei helfen, ein dauerhaftes finanzielles Erbe zu hinterlassen.

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