Anleger, die Kapitalerhalt anstreben, konzentrieren ihre Portfolioallokationen häufig auf Anlagemöglichkeiten mit minimalem Risiko, einschließlich Bargeld, Geldmärkten, Einlagenzertifikaten und Anleihen.

Unter der Anleihekategorie fallen kurzfristige Anleihen aufgrund ihrer kurzen Duration und des anschließenden Cash-Status am sichereren Ende des Risikospektrums von Schuldtiteln. Eine kürzere Duration oder Laufzeit führt zu einem geringeren Kredit- und Zinsrisiko.

Für konservative Anleger sind kurzfristige Anleihen attraktiv, weil sie die Volatilität effektiv reduzieren. Investmentfonds in der Kategorie der kurzfristigen Anleihen bieten diese Diversifizierung, indem sie in hochwertige Anleihenbestände über verschiedene Arten von Emittenten, Branchen und Regionen investieren.

1. Der Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund (VFSTX)

• Durchschnittliche Gesamtrendite: 2,55%
• 30-Tage-Rendite: .97%
• Expense ratio: 0.2%

Der Fonds bietet Diversifikation in Bezug auf regionales Engagement, Kreditqualität und Anleihenemittententyp. Der Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund wurde 1982 gegründet und zielt darauf ab, den Anlegern ein laufendes Einkommen zu bieten, und konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung einer minimalen Preisvolatilität.

Fondsmanager investieren einen erheblichen Teil des Fondsvermögens in hochwertige festverzinsliche Wertpapiere, wobei nicht weniger als 80% in kurz- und mittelfristige Schuldtitel investiert werden. Der Investmentfonds investierte am 30.Juni 2020 17,9% seines Vermögens in gewerbliche Hypotheken- oder Asset-Backed-Securities und 3,9% in Treasury- oder Agenturanleihen.

Der Fonds verwaltet derzeit ein Anlegervermögen von 66,8 Milliarden US-Dollar in über 2.427 Beteiligungen. Ab Oktober 2020 hat es eine durchschnittliche annualisierte Gesamtrendite von 2,55% für 10 Jahre erzielt. Der Fonds hat eine Kostenquote von 0,2% und liegt damit deutlich unter dem Kategoriendurchschnitt von 0,74%.

Anleger können Aktien ohne Vorabverkäufe kaufen, und bei der Rücknahme von Aktien werden keine Gebühren erhoben. Die 30-tägige Rendite der Securities and Exchange Commission (SEC) des Fonds betrug am Okt. 0,97%. 6, 2020. Es erfordert eine minimale Anfangsinvestition von $ 3.000. Admiral-Aktien sind mit einer Investition von 50.000 USD oder mehr erhältlich und ihre Kostenquote beträgt nur 0,1%.

2. Das DFA Short-Term Extended Quality Portfolio (DFEQX)

• Durchschnittliche Gesamtrendite: 2,96%
• 30-Tage-Rendite: 1,44%
• Kostenquote: 0,33%

Das DFA Short-Term Extended Quality Portfolio wurde im März 2009 gegründet und zielt darauf ab, Anlegern die maximale Gesamtrendite im Bereich der Schuldverschreibungen zu bieten. Fondsmanager investieren mindestens 80% des Portfolios in festverzinsliche Wertpapiere, von denen angenommen wird, dass sie Investment-Grade-Qualität haben. Bis zu 25% des Fondsvermögens können in Anleihen, Wechsel und Schuldverschreibungen investiert werden, die von den USA ausgegeben werden. Treasury, Regierungsbehörden oder föderale Instrumente.

Die durchschnittliche Laufzeit der dem Fonds zugrunde liegenden Anleihen betrug am Okt. 1,44 Jahre. 6, 2020. Die durchschnittliche effektive Dauer betrug 1,37 Jahre. Der Fonds wechselte 2019 zu kürzeren Laufzeiten, wahrscheinlich als Reaktion auf sinkende Zinssätze. Niedrigere Laufzeiten führen in der Regel zu niedrigeren Renditen, und die 30-Tage-SEC-Rendite ist auf .33%.

Der Investmentfonds verwaltete 6,2 Milliarden US-Dollar an Anlegervermögen. Sie erzielte im Oktober 2020 eine durchschnittliche annualisierte Zehnjahresrendite von 2,06%. Der Investmentfonds hat eine Kostenquote von 0.22%, was unter dem Kategoriendurchschnitt liegt, und Anleger können Aktien ohne Vorabgebühr oder aufgeschobene Verkaufsgebühr kaufen.

3. Der iShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• Durchschnittliche Gesamtrendite: 2,30%
• 30-Tage-Rendite: 2,40%
• Kostenquote: 0,06%

Der iShares Short-Term Corporate Bond ETF begann im Januar 2007, was ihm eine erhebliche Kurs- und Performancehistorie für einen ETF verleiht. Ziel des Fonds ist es, einen Index kurzfristiger US-amerikanischer Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating nachzubilden. Der Fonds enthält keine Staatsanleihen, hat also eine höhere Rendite und eine etwas höhere Volatilität.

Der Fonds verfügte über ein Vermögen von 20,3 Milliarden US-Dollar und ein durchschnittliches tägliches Volumen von 2,14 Millionen Aktien, die im Oktober gehandelt wurden. 6, 2020. Die Größe des Marktes für den Fonds sorgt für kleine Spreads, was ein wesentlicher Faktor für Anleihen-ETFs ist.

In den zehn Jahren bis Oktober 2020 betrug die durchschnittliche Gesamtrendite 3,04% pro Jahr. Die 30-Tage-SEC-Rendite betrug 0.92% am Okt. 6. Die Gebühren sind niedrig, bei nur 0.06%. Dieser Fonds hat keine Verkaufsgebühren oder Mindestanlageanforderungen.

4. Der Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• Durchschnittliche Gesamtrendite: 1,98%
• 30-Tage-Rendite: 1,98%
• Kostenquote: 0,45%

Der Fidelity Short-Term Bond Fund wurde im März 1986 aufgelegt und strebt ein hohes laufendes Einkommen für Anleger an. Mit Blick auf den Kapitalerhalt investieren Fondsmanager mindestens 80% des Portfolios in Investment-Grade-Schuldtitel oder Pensionsgeschäfte.

Der Investmentmix umfasst in- und ausländische Emittenten, wobei 53,17% in Unternehmensemittenten investiert sind, 18,60% in US-Emittenten. Staatsanleihen und 15,07% in Asset-Backed Securities (ABS). Der Fonds hat ab Oktober Vermögenswerte in Höhe von 3,2 Milliarden US-Dollar angesammelt. 6, 2020.

Der Investmentfonds erzielte in den letzten zehn Jahren eine durchschnittliche jährliche Gesamtrendite von 1,75%. Zufälligerweise hatte der Fonds auch eine 30-Tagesrendite von 0.52% am Okt. 6, 2020. Der Investmentfonds hat eine Kostenquote von 0,45%, im Einklang mit der Mehrheit der kurzfristigen Anleihenfonds. Der Fonds berechnet keine Vorauszahlung oder aufgeschobene Verkaufslast, und es gibt keine Mindestanlageanforderung.

5. Der Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• Durchschnittliche Gesamtrendite (seit Auflegung): 3,16%
• 30-Tage-Rendite: .31%
• Kostenquote: 0,06%

Der Schwab Short-Term Bond Index Fund zielt darauf ab, Anlegern ein hohes laufendes Einkommen zu bieten. Dieser Investmentfonds bildet die Wertentwicklung des Bloomberg Barclays U.S. Government / Credit: 1-5 Years Index ab, indem er einen erheblichen Teil des Portfoliovermögens in Schuldtitel investiert, die in der Benchmark enthalten sind. Fondsmanager konzentrieren sich auf Investment-Grade-Schuldtitel in den Kategorien fest, variabel und variabel verzinslich mit unterschiedlichen Laufzeiten.

Der Fonds ist eine ziemlich neue Ergänzung mit einem Auflegungsdatum von Februar 23, 2017. Die zugrunde liegenden Wertpapiere und die Strategie dieses Fonds machen ihn jedoch zu einer soliden Wahl für die festverzinsliche Komponente eines jeden Portfolios.

SWSBX hat bis Oktober Vermögenswerte in Höhe von 1,8 Milliarden US-Dollar angesammelt. 2, 2020. Die Kostenquote von 0,06% ist beeindruckend niedrig, wie man es von einem Indexfonds erwarten würde. Die 30-Tage-Rendite betrug nur 0.31%, vor allem, weil 67% des Fonds in renditestärkere Staats- und Agenturanleihen investiert sind. Den Anlegern wird zum Zeitpunkt des Kaufs oder der Rücknahme keine Verkaufslast berechnet, und es gibt keine Mindestanlageanforderung.