Definition: en diversifierad portfölj är en portfölj konstruerad av investeringsprodukter med olika risknivåer och avkastningar, som syftar till att sänka den antagna risken och utnyttja en betydande andel av variationen i portföljens resultat.

Vad betyder diversifierad portfölj?

vad är definitionen av diversifierad portfölj? Portföljdiversifieringen försöker utjämna effekterna av systemisk och osystematisk risk och anta de förluster som kan bero på dåliga resultat av enskilda investeringar. Rationella investerare väljer en korrekt fördelning av tillgångar för att matcha sin investeringsprofil (aggressiv eller konservativ) och maximera avkastningen på sin portfölj.vanligtvis antar aggressiva investerare en högre risknivå och förväntar sig högre avkastning, medan konservativa investerare försöker bevara sina intäkter och behålla värdet på sin portfölj. Att investera i olika klasser av tillgångar gör det dock möjligt för investerare att expandera till internationella marknader eller olika sektorer och potentiellt sänka sin portföljrisk.

låt oss titta på ett exempel.

exempel

Mary investerar $140,000 i en portfölj, bestående av tio aktier som handlar i olika sektorer, valutor och geografiska regioner. För att undvika valutarisk har Mary investerat i ADR, vilket gör det möjligt för henne att köpa aktier som handlar med utländska börser i USD. Så Mary har investerat i Petrobras Brasilien, HSBC Holdings och AstraZeneca Storbritannien, Deutsche Bank Tyskland och Nestle Schweiz.

det ursprungliga totala värdet av hennes portfölj är $140,000 och det nuvarande värdet av hennes portfölj är $143,245. Så Mary har realiserat en vinst på $3,245, eller en portföljavkastning på 2.32%. Några av aktierna i portföljen har haft förluster (Seaspan, Yum! AstraZeneca, Nestle), medan HMS, Petrobras, HSBC och Deutsche Bank, alla har hög avkastning.

För att beräkna valutaexponeringen delar Mary antalet aktier hon äger på varje investering med det totala antalet aktier. Därför 200 aktier i Johnson & Johnson över 1 650 totala aktier motsvarar 12,12%; 150 aktier i Seaspan över 1 650 totala aktier motsvarar 9,09%; och så vidare. För att beräkna den geografiska exponeringen lägger Mary till aktierna som handlar på den amerikanska aktiemarknaden (750), aktierna som handlar i Storbritannien (300) och hon har 100 aktier i Brasilien, Tyskland och Schweiz. Därför är exponeringen av Johnson & Johnson 26,7% (200 aktier över 750); av HSBC är 41,7% (125 aktier över 300); och så vidare.

sammanfattning Definition

definiera diversifierade portföljer: portföljdiversifiering innebär att investera i flera olika tillgångsklasser och risknivåer i ett försök att mildra den totala investeringsrisken.