investerare som söker kapitalbevarande fokuserar ofta portföljfördelningar på investeringsalternativ med minimal risk, inklusive kontanter, penningmarknader, insättningsbevis och obligationer.

under obligationskategorin faller kortfristiga obligationer på det säkrare slutet av riskspektrumet för skuldebrev på grund av deras korta varaktighet och efterföljande nära likvida status. En kortare löptid eller löptid leder till mindre kreditrisk och mindre ränterisk.för konservativa investerare är kortfristiga obligationer attraktiva eftersom de effektivt minskar volatiliteten. Fonder i kategorin kortvariga obligationer ger denna diversifiering genom att investera i högkvalitativa obligationsinnehav i olika typer av emittenter, industrier och regioner.

1. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund (VFSTX)

• Genomsnittlig totalavkastning: 2.55%
• 30-dagars avkastning: .97%
• kostnadsförhållande: 0.2%

fonden erbjuder diversifiering när det gäller regional exponering, kreditkvalitet och obligationsutgivartyp. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund grundades 1982 och syftar till att ge investerare nuvarande inkomster och fokuserar på att upprätthålla minimal prisvolatilitet.

fondförvaltare investerar en betydande del av fondens tillgångar i högkvalitativa räntebärande värdepapper, med minst 80% i kort-och mellanfristiga skuldemissioner. Fonden investerade 17,9% av sina tillgångar i kommersiella hypotekslån eller värdepapper med bakomliggande tillgångar och 3,9% i statsobligationer eller byråobligationer den 30 juni 2020.

fonden förvaltar för närvarande 66,8 miljarder dollar i investerartillgångar över över 2 427 innehav. Från och med oktober 2020 har det genererat en 10-årig genomsnittlig årlig totalavkastning på 2.55%. Fonden har en utgiftsgrad på 0,2%, långt under kategorigenomsnittet på 0,74%.

investerare kan köpa aktier utan en försäljningsbelastning på förhand och ingen kostnad bedöms när aktier löses in. Fondens 30-dagars Securities and Exchange Commission (SEC) avkastning var 0.97% den okt. 6, 2020. Det kräver en minsta initial investering på $3,000. Admiral-aktier är tillgängliga med en investering på $50,000 eller mer, och deras kostnadsförhållande är bara 0.1%.

2. Dfa Short-Term Extended Quality Portfolio (DFEQX)

• Genomsnittlig totalavkastning: 2.96%
• 30-dagars avkastning: 1.44%
• kostnadsförhållande: 0.33%

Dfa Short-Term Extended Quality Portfolio grundades i mars 2009 och syftar till att ge investerare maximal totalavkastning inom skuldebrev. Fondförvaltare investerar minst 80% av portföljen i räntebärande värdepapper som tros vara investeringskvalitet. Upp till 25% av fondens tillgångar kan investeras i obligationer, räkningar och sedlar utgivna av USA. Treasury, myndigheter eller federala hjälpmedel.

den genomsnittliga löptiden för de obligationer som ligger till grund för fonden var 1,44 år den okt. 6, 2020. Den genomsnittliga effektiva varaktigheten var 1,37 år. Fonden skiftade till kortare löptider under 2019, sannolikt som svar på sjunkande räntor. Lägre löptider leder vanligtvis till lägre avkastning, och 30-dagars SEC-avkastningen är nere till .33%.

fonden förvaltade 6,2 miljarder dollar i investerartillgångar. Det genererade en tioårig genomsnittlig årlig avkastning på 2,06% från och med oktober 2020. Fonden har en kostnadsandel på 0.22%, som faller under kategorigenomsnittet, och investerare kan köpa aktier utan förskott eller uppskjuten försäljningsavgift.

3. IShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• Genomsnittlig totalavkastning: 2.30%
• 30-dagars avkastning: 2.40%
• kostnadsförhållande: 0.06%

iShares Short-Term Corporate Bond ETF började i januari 2007, vilket ger den en betydande pris-och prestationshistorik för en ETF. Fondens mål är att spåra ett index över kortfristiga amerikanska investeringsobligationer. Fonden inkluderar inte statsobligationer, så den har en högre avkastning och något högre volatilitet.fonden hade 20,3 miljarder dollar i tillgångar och en genomsnittlig daglig volym på 2,14 miljoner aktier omsatta per okt. 6, 2020. Storleken på marknaden för fonden säkerställer små spreads, vilket är en viktig faktor för obligations-ETF: er.

under de tio år som slutade i oktober 2020 var den genomsnittliga totalavkastningen 3,04% per år. 30-dagars SEC-avkastning var 0.92% den okt. 6. Avgifterna är låga, på bara 0.06%. Denna fond har inga försäljningsbelastningar eller minsta investeringskrav.

4. Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• Genomsnittlig totalavkastning: 1.98%
• 30-dagars avkastning: 1.98%
• kostnadsförhållande: 0.45%

Fidelity Short-Term Bond Fund har ett startdatum i mars 1986, och fonden strävar efter att få en hög nivå av nuvarande inkomst för investerare. Med kapitalbevarande i åtanke investerar fondförvaltare minst 80% av portföljen i räntebärande värdepapper eller återköpsavtal.

investeringsmixen inkluderar inhemska och utländska emittenter, med 53.17% investerade i företagsemittenter, 18.60% i USA. Statsobligationer och 15,07% i värdepapper med bakomliggande tillgångar (ABS). Fonden har ackumulerat $ 3.2 miljarder i tillgångar från och med oktober. 6, 2020.

fonden genererade en genomsnittlig årlig totalavkastning på 1,75% under de senaste tio åren. Tillfälligt hade fonden också en 30-dagars avkastning på 0.52% den okt. 6, 2020. Fonden har en utgiftsgrad på 0,45%, i linje med majoriteten av kortfristiga obligationsfonder. Fonden tar inte ut en uppskjuten eller uppskjuten försäljningsbelastning, och det finns inget minimiinvesteringskrav.

5. Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• Genomsnittlig totalavkastning (sedan starten): 3.16%
• 30-dagars avkastning: .31%
• kostnadsförhållande: 0.06%

Schwab Short-Term Bond Index Fund syftar till att ge investerare hög nuvarande inkomst. Denna fond spårar resultatet för Bloomberg Barclays US Government / Credit: 1-5 Years Index genom att investera en betydande del av portföljtillgångarna i skuldinstrument som finns på riktmärket. Fondförvaltare fokuserar på skuldinstrument av investeringsklass i kategorierna fast, rörlig och rörlig ränta med olika löptider.

fonden är ett ganska nytt tillägg med ett startdatum den 23 februari 2017. De underliggande värdepapperen och strategin som används i denna fond gör det dock till ett solidt val för räntekomponenten i någon portfölj.

SWSBX har ackumulerat $1.8 miljarder i tillgångar per okt. 2, 2020. Utgiftsgraden på 0.06% är imponerande låg, som man kan förvänta sig av en indexfond. 30-dagars avkastning var bara 0.31%, främst för att 67% av fonden investeras i statsobligationer med lägre avkastning. Investerare debiteras inte en försäljningsbelastning vid köp eller inlösen, och det finns inget minimiinvesteringskrav.