definiție: un portofoliu diversificat este un portofoliu construit din produse de investiții cu niveluri de risc și randamente diferite, care urmărește să reducă riscul asumat și să valorifice un procent semnificativ din variabilitatea performanței portofoliului.

ce înseamnă portofoliul diversificat?

care este definiția portofoliului diversificat? Diversificarea portofoliului încearcă să niveleze impactul riscului sistemic și nesistematic și să-și asume pierderile care pot rezulta din performanțele slabe ale investițiilor individuale. Investitorii raționali Selectează o alocare adecvată a activelor pentru a se potrivi profilului lor de investiții (agresiv sau conservator) și pentru a maximiza rentabilitatea portofoliului lor.

de obicei, investitorii agresivi își asumă un nivel mai ridicat de risc, așteptând randamente mai mari, în timp ce investitorii conservatori încearcă să-și păstreze câștigurile și să mențină valoarea portofoliului lor. Cu toate acestea, investițiile în diferite clase de active permit investitorilor să se extindă pe piețele internaționale sau în diferite sectoare și, eventual, să își reducă riscul de portofoliu.

să ne uităm la un exemplu.

exemplu

Mary investește 140.000 de dolari într-un portofoliu, format din zece acțiuni care tranzacționează în diferite sectoare, valute și regiuni geografice. Pentru a evita riscul valutar, Mary a investit în RAM, care îi permit să cumpere acțiuni care tranzacționează în schimburi de acțiuni străine în USD. Astfel, Mary a investit în Petrobras Brazilia, HSBC Holdings și AstraZeneca MAREA BRITANIE, Deutsche Bank Germania și Nestle Elveția.valoarea totală inițială a portofoliului său este de 140.000 USD, iar valoarea actuală a portofoliului său este de 143.245 USD. Deci, Mary a realizat un profit de 3.245 USD sau o rentabilitate a portofoliului de 2,32%. Unele dintre stocurile din portofoliu au suferit pierderi (Seaspan, Yum! AstraZeneca, Nestle), în timp ce HMS, Petrobras, HSBC și Deutsche Bank, toate au randamente ridicate.

pentru a calcula expunerea valutară, Mary împarte numărul de acțiuni pe care le deține la fiecare investiție la numărul total acțiuni. Prin urmare, 200 de acțiuni ale Johnson & Johnson peste 1.650 de acțiuni totale este egal cu 12,12%; 150 de acțiuni ale Seaspan peste 1.650 de acțiuni totale este egal cu 9,09%; și așa mai departe. Pentru a calcula expunerea geografică, Mary adaugă acțiunile care tranzacționează pe piața bursieră americană (750), acțiunile care tranzacționează în Marea Britanie (300) și are 100 de acțiuni în Brazilia, Germania și Elveția. Prin urmare, expunerea Johnson & Johnson este de 26,7% (200 acțiuni peste 750); de HSBC este de 41,7% (125 acțiuni peste 300); și așa mai departe.

definiție sumară

definiți portofolii diversificate: diversificarea portofoliilor înseamnă investiții în mai multe clase de active și niveluri de risc diferite, într-un efort de atenuare a riscului global de investiții.