investitorii care caută conservarea capitalului concentrează adesea alocările de portofoliu pe Opțiuni de investiții cu risc minim, inclusiv numerar, piețe monetare, certificate de depozit și obligațiuni.

în categoria obligațiunilor, obligațiunile pe termen scurt se încadrează la capătul mai sigur al spectrului de risc al titlurilor de creanță din cauza duratei lor scurte și a statutului ulterior de lichidități apropiate. O durată mai scurtă sau o dată de scadență duce la un risc de credit mai mic și la un risc de rată a dobânzii mai mic.pentru investitorii conservatori, obligațiunile pe termen scurt sunt atractive, deoarece reduc în mod eficient volatilitatea. Fondurile mutuale din categoria obligațiunilor de scurtă durată oferă această diversificare investind în dețineri de obligațiuni de înaltă calitate în diferite tipuri de emitenți, industrii și regiuni.

1. Fondul de investiții pe termen scurt Vanguard (VFSTX)

• randamentul total mediu: 2,55%
• randament de 30 de zile: .97%
• rata cheltuielilor: 0,2%

fondul oferă diversificare în ceea ce privește expunerea regională, calitatea creditului și tipul emitentului de obligațiuni. Înființat în 1982, Fondul de investiții pe termen scurt Vanguard încearcă să ofere investitorilor venituri curente și se concentrează pe menținerea volatilității minime a prețurilor.

administratorii de fonduri investesc o sumă substanțială din activele fondului în titluri cu venit fix de înaltă calitate, cu nu mai puțin de 80% în emisiuni de datorii pe termen scurt și intermediar. Fondul mutual a investit 17,9% din activele sale în ipoteci comerciale sau titluri garantate cu active și 3,9% în obligațiuni de trezorerie sau agenție la 30 iunie 2020.

fondul gestionează în prezent 66,8 miliarde de dolari în active ale investitorilor în peste 2.427 de participații. Începând cu octombrie 2020, a generat o rentabilitate totală anuală medie de 10 ani de 2,55%. Fondul are un raport de cheltuieli de 0,2%, cu mult sub media categoriei de 0,74%.

investitorii pot cumpăra acțiuni fără o încărcătură de vânzări în avans și nu se evaluează nicio taxă atunci când acțiunile sunt răscumpărate. 30-day Securities and Exchange Commission (SEC) randamentul fondului a fost 0.97% pe Octombrie. 6, 2020. Este nevoie de o investiție inițială minimă de $3,000. Acțiunile Admiral sunt disponibile cu o investiție de 50.000 USD sau mai mult, iar raportul lor de cheltuieli este de doar 0,1%.

2. DFA Short-Term Extended quality Portfolio (DFEQX)

• randament total mediu: 2,96%
• randament de 30 de zile: 1,44%
• cheltuieli: 0,33%

portofoliul DFA Short-Term Extended Quality Portfolio a fost înființat în martie 2009 și urmărește să ofere investitorilor randamentul total maxim în domeniul titlurilor de creanță. Administratorii de fonduri investesc minimum 80% din portofoliu în titluri cu venit fix considerate a fi de calitate la nivel de investiții. Până la 25% din activele fondului pot fi investite în obligațiuni, facturi și bancnote emise de SUA. Trezorerie, agenții guvernamentale sau instrumente federale.

scadența medie a obligațiunilor subiacente fondului a fost de 1,44 ani în octombrie. 6, 2020. Durata medie efectivă a fost de 1,37 ani. Fondul a trecut la scadențe mai scurte în 2019, probabil ca răspuns la scăderea ratelor dobânzilor. Scadențele mai mici duc de obicei la randamente mai mici, iar randamentul SEC de 30 de zile este redus la .33%.

fondul mutual a gestionat 6,2 miliarde de dolari în active ale investitorilor. A generat o rentabilitate medie anuală de zece ani de 2,06% începând cu octombrie 2020. Fondul mutual are un raport de cheltuieli de 0.22%, care scade sub media categoriei, iar investitorii pot achiziționa acțiuni fără taxe de vânzare în avans sau amânate.

3. IShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• randament total mediu: 2.30%
• randament de 30 de zile: 2.40%
• cheltuieli: 0.06%

iShares Short-Term Corporate Bond ETF a început în ianuarie 2007, ceea ce îi conferă un istoric substanțial de preț și performanță pentru un ETF. Obiectivul fondului este de a urmări un indice al obligațiunilor corporative pe termen scurt din SUA. Fondul nu include obligațiuni guvernamentale, deci are un randament mai mare și o volatilitate ușor mai mare.

fondul avea active de 20,3 miliarde de dolari și un volum mediu zilnic de 2,14 milioane de acțiuni tranzacționate începând cu octombrie. 6, 2020. Dimensiunea pieței pentru fond asigură spread-uri mici, ceea ce reprezintă un factor semnificativ pentru ETF-urile de obligațiuni.

în cei zece ani care se încheie cu octombrie 2020, randamentul mediu total a fost de 3,04% pe an. Randamentul SEC de 30 de zile a fost de 0,92% pe Oct. 6. Taxele sunt mici, la doar 0,06%. Acest fond nu are sarcini de vânzare sau cerințe minime de investiții.

4. Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• randamentul total mediu: 1,98%
• randament de 30 de zile: 1,98%
• cheltuieli: 0,45%

Fidelity Short-Term Bond Fund are o dată de începere din martie 1986, iar fondul încearcă să obțină un nivel ridicat de venit curent pentru investitori. Având în vedere păstrarea capitalului, administratorii de fonduri investesc cel puțin 80% din portofoliu în titluri de creanță de grad investițional sau acorduri de răscumpărare.mixul de investiții include emitenți autohtoni și străini, cu 53,17% investiți în emitenți corporativi, 18,60% în SUA. Obligațiuni de trezorerie și 15,07% în titluri garantate cu active (ABS). Fondul a acumulat 3,2 miliarde de dolari în active începând cu octombrie. 6, 2020.

fondul mutual a generat o rentabilitate medie anuală totală de 1,75% în ultimii zece ani. Întâmplător, fondul a avut, de asemenea, un randament de 30 de zile de 0,52% pe Octombrie. 6, 2020. Fondul mutual are un raport de cheltuieli de 0,45%, în conformitate cu majoritatea fondurilor mutuale de obligațiuni pe termen scurt. Fondul nu percepe o sarcină de vânzări în avans sau amânată și nu există o cerință minimă de investiții.

5. Schwab pe termen scurt Bond Index Fondul (SWSBX)

• randamentul total mediu (de la începuturile): 3,16%
• randament de 30 de zile: .31%
• raportul cheltuieli: 0,06%

Schwab pe termen scurt Bond Index Fondul încearcă să ofere investitorilor cu venituri curente ridicate. Acest fond mutual urmărește performanța Bloomberg Barclays U. S. Government / Credit: 1-5 years Index prin investirea unei cantități substanțiale din activele portofoliului în instrumente de datorie găsite pe benchmark. Administratorii de fonduri se concentrează pe Instrumente de datorie de grad investițional în categoriile de rată fixă, variabilă și variabilă a dobânzii cu scadențe diferite.

fondul este o adăugare destul de nouă, cu o dată de începere din 23 februarie 2017. Cu toate acestea, valorile mobiliare subiacente și strategia utilizată pe acest fond îl fac o alegere solidă pentru componenta cu venit fix a oricărui portofoliu.SWSBX a acumulat 1,8 miliarde de dolari în active începând cu octombrie. 2, 2020. Raportul de cheltuieli de 0,06% este impresionant de scăzut, așa cum s-ar aștepta de la un fond de indici. Randamentul de 30 de zile a fost doar 0.31%, mai ales pentru că 67% din fond este investit în obligațiuni guvernamentale și agenții cu randament mai mic. Investitorilor nu li se percepe o sarcină de vânzare în momentul cumpărării sau răscumpărării și nu există o cerință minimă de investiții.