Counterfeit checks include any checks that have been created fraudulently with the purpose of stealing money from someone. Esta categoria pode incluir cheques falsos, ordens de pagamento, cheques pessoais e cheques de negócios. Em alguns casos, todas as informações sobre o cheque são falsas, mas em outras situações, os golpistas criam cheques falsificados usando números reais de conta e roteamento. Para saber mais sobre os controlos falsificados, veja estas perguntas e Respostas Frequentes.quão frequentes são os controlos de contrafacção?

com mais e mais pessoas se voltando para cartões de débito e outros métodos de pagamento eletrônico, fraude de verificação pode parecer uma pequena questão, mas, infelizmente, isso não é o caso. Todos os anos, ladrões famintos de dinheiro emitem milhões de cheques falsos no valor de biliões de dólares. Anualmente, cerca de meio milhão de americanos se tornam vítimas de fraudes envolvendo cheques falsos ou falsificados, e o Better Business Bureau (BBB) relata que as vítimas perdem uma média de US $1.200 cada. Além das perdas sofridas pelas empresas e pelos indivíduos, as instituições financeiras também podem perder dinheiro com cheques falsificados.

quais são os sinais de um controlo de contrafacção?

vários elementos diferentes podem indicar que um controlo é contrafeito. Algumas das bandeiras vermelhas mais comuns incluem o seguinte:

• Incomum verificar quantidades, particularmente, verifica escrito por sobre o preço da aquisição ou sobre o valor total necessário para o depositante
• muitas Vezes abaixo de us $5.000 para evitar longos tempos de espera
• Imprecisas titular da conta detalhes de como falsos nomes de negócios ou endereços
• Verifica escrito por “dinheiro” em vez de um nome de favorecido
• Nenhum logotipo do banco ou o endereço na seleção
• Desapareceu o logotipo do banco, o que pode significar a seleção foi copiado de um original
• Fraudulenta do banco nome ou endereço, especialmente em cheques
• a Ausência de recursos de segurança, tais como marcas d’água ou filetes de segurança
• erros de Ortografia
• Brilhante MICR números, considerando que o real MICR tinta tende a olhar aborrecido
• Sem encaminhamento de número ou de números de roteamento sem nove dígitos
• bordas Lisas em cheques pessoais, indicando que eles foram impressos a partir de um computador em casa
• Falta de assinaturas
• Manchas ou lacunas em torno de assinaturas, o que muitas vezes significa que a assinatura foi copiado para o check
• para Cima e para baixo traços associados com falsificação de assinaturas

os seus clientes e suas caixas devem estar cientes dos sinais de que uma seleção é falso, e que deve compreender as fraudes mais comuns envolvendo cheques falsificados.como é que os ladrões usam cheques falsos?os ladrões podem criar cheques falsos e depositar os fundos nas suas próprias contas. Eles podem roubar detalhes da conta de verificação de seus empregadores, emitir cheques para um vendedor falso, e manter o dinheiro para si mesmos. Muitas vezes, quando os ladrões falsificam cheques, no entanto, eles convencem as vítimas a pegar o cheque falso e dar-lhes alguns trocos em troca.

para convencer as vítimas a tomar estes passos, os artistas de fraude usam uma variedade de técnicas diferentes. Por exemplo, eles podem chegar a pessoas que estão vendendo algo e oferecer para pagar mais do que o preço de venda se o destinatário concorda em aceitar um cheque ou uma ordem de pagamento. Alternativamente, eles podem dizer à vítima que ganharam uma loteria estrangeira, e eles só precisam pagar algumas taxas ou impostos. Ou podem oferecer à vítima um emprego falso a rever os Serviços de transferência ou a levantar cheques.

em todos os casos, estes esquemas apresentam três elementos principais:

1. a vítima aceita um cheque falso, cheque do caixa, ou ordem de pagamento.o controlo de contrafacção é superior à quantidade necessária.
2. a vítima dá ao golpista alguma mudança (geralmente através de uma transferência bancária, mas às vezes em dinheiro) para o cheque falsificado.

independentemente do esquema EXACTO envolvido, o resultado potencial é o mesmo — o vigarista foge com o dinheiro, e a vítima fica presa com uma perda. Se a vítima não puder cobrir a perda, a sua instituição financeira pode acabar por suportar o peso de uma conta a descoberto.como podem Os Clientes proteger-se contra a contrafacção de cheques?a sua primeira linha de defesa na luta contra a fraude é educar os seus clientes. Deixe os clientes saber sobre os golpes mais comuns envolvendo cheques falsificados e dar-lhes dicas sobre como evitar estes golpes. Você pode querer criar materiais educacionais únicos para seus Clientes Individuais e empresariais, uma vez que eles enfrentam riscos ligeiramente diferentes. Por exemplo, os indivíduos podem ser mais propensos a ser alvo de ladrões que executam um golpe de loteria estrangeiro, enquanto os clientes de negócios podem ser mais suscetíveis a fraude interna relacionada com cheques falsificados.como pode proteger a sua instituição financeira de controlos falsificados?

os seus caixas devem estar cientes dos sinais reveladores de controlos falsificados. Eles devem alertar um gerente ou outra pessoa nomeada quando eles suspeitam que um cliente está tentando depositar um cheque falso, e ao aceitar grandes cheques, eles devem perguntar aos clientes se eles sabem e confiar no registrador de cheque.

idealmente, você deve automatizar o máximo possível deste processo. Os produtos certos podem scan on-us verificações e procurar problemas com elementos de estoque ou conteúdo de verificação, que não é perceptível para o olho humano. Quando as questões são detectadas, estas ferramentas mostram a verificação suspeita em uma aplicação de fluxo de trabalho ao lado de outros detalhes, tais como assinaturas salvas que guiam sua equipe como eles decidem manualmente se uma verificação tem um risco de ser falsificada ou não.ferramentas de proteção à fraude em tempo Real que procuram aberrações nos padrões de gastos e depósitos também podem ser extremamente úteis, especialmente na detecção de cheques falsos escritos para grandes quantidades.infelizmente, as instituições financeiras têm de disponibilizar os fundos a partir de depósitos relativamente rapidamente. Tipicamente, os fundos sacados em cheques do Tesouro dos EUA, a maioria dos cheques do governo, cheques de caixa, cheques certificados, e cheques de caixa devem estar disponíveis no dia útil seguinte, e sem ferramentas de detecção de fraude no lugar, isso significa que os fundos podem ser gastos rapidamente antes de você descobrir se o cheque é ou não contrafeito.a sua instituição financeira precisa de produtos e serviços de detecção de fraude de qualidade para proteger o seu lucro, os seus clientes e a sua reputação. Podemos ajudar. Para saber mais, entre em contato conosco na SQN Banking Systems hoje.