chcesz wiedzieć dlaczego? Sedno sprawy. Ale najpierw:

czym jest pranie pieniędzy?

pranie pieniędzy jest aktem ukrywania źródła pieniędzy uzyskanych w nielegalny sposób. Mówiąc prościej, jest to akt ukrywania pieniędzy; pieniądze te są od niechcenia określane jako” brudne ” pieniądze.

„zasadniczo pranie brudnych pieniędzy jest wtedy, gdy firma ma powiązania lub powiązania z przestępczością zorganizowaną i nagle zaczyna księgować niesamowitą — a nawet normalną — sprzedaż” – mówi Beer. „To jest to, co przestępcy chcą osiągnąć-wziąć brudne pieniądze z narkotyków lub handlu ludźmi lub innego przestępczego przedsięwzięcia, i umieścić w systemie, aby wyglądać czyste. Potem mogą kupować domy i Samochody, i wygląda na to, że pieniądze zostały zarobione legalnie.”

profesor Kerry Myers, który specjalizuje się w kryminalistycznej rachunkowości i praniu pieniędzy na Uniwersytecie Południowej Florydy (a także pracował obok działów prania pieniędzy FBI przez 25 lat), ma podobną definicję. „Transakcją finansową obejmującą wpływy z działalności przestępczej lub przeznaczoną do wspierania działalności przestępczej jest pranie pieniędzy”, mówi Myers. „To przynajmniej bardzo szeroka definicja.”

Jak to działa?

pierwszym krokiem w tym przestępczym przedsięwzięciu jest znalezienie firmy. Więc go kup.

„zakup restauracji, która już działa, byłby najprostszym sposobem, ponieważ ma już pracowników” – mówi Myers. Pracownicy nawet nie muszą być świadomi, że pranie pieniędzy ma miejsce — w rzeczywistości najprawdopodobniej nie powinno być. „Jeśli jestem narkomanem, ostatnią rzeczą, jakiej bym chciał, jest jedna z kelnerek, która ma pojęcie, co robię. Zasadniczo chcesz, aby to był legalny biznes.”

nie jest konieczne, aby używana restauracja miała dużo gotówki pod ręką. „Możesz mieć restaurację, która ma bardzo niewielu klientów, ale jest w stanie otworzyć konto w banku” – mówi Beer.

oczywiście, jeśli jest to popularna restauracja, która może służyć jako idealna zasłona dymna do prania pieniędzy. „Nie chcesz wybrać firmy-przykrywki”, mówi Myers. „Jeśli mam zamiar prać pieniądze, chciałbym mieć firmę, w której, jeśli zatrzyma się FBI lub urząd skarbowy,pojawi się wielu klientów. W ten sposób przychody są uzasadnione przez klientów.”(Dlatego Mizu Sushi, w Puerto Vallarta, było solidnym wyborem, dzięki któremu kartel narkotykowy mógł przelać swoje pieniądze: Był to aktywny biznes, który wydawał się generować całkiem dobre przychody.)

powodzenie operacji prania brudnych pieniędzy zależy w dużej mierze od jednego działania: wpuszczenia brudnych pieniędzy do banku. Myers podaje przykład: „powiedzmy, że jestem z meksykańskim kartelem narkotykowym. Mam dużo pieniędzy ze sprzedaży kokainy. Więc chcę wziąć pieniądze z tej nielegalnej działalności i zamienić je w czyste pieniądze. Więc wychodzę i kupuję restaurację. Każdego dnia zbieram rachunki z restauracji, aby zabrać je do banku i dokonać codziennej wpłaty. Ale biorę też dużą część moich wpływów z narkotyków i mieszam je z dochodami z restauracji. Potem dokonuję wpłaty. Ponieważ robię to nieustannie, i tak długo, jak gotówka pozostaje mniej więcej w granicach dziesięciu procent tej samej kwoty za każdym razem, bank nie będzie tak podejrzany. Bo można się spodziewać, że restauracja będzie miała całą gotówkę pod ręką. Wygląda na sprzedaż jedzenia i alkoholu.”

po zdeponowaniu pieniędzy są one albo przekazywane do rajów podatkowych, albo wykorzystywane do kupna i sprzedaży nieruchomości, samochodów itp., generując tym samym realne (tj. legalne) zyski.

dlaczego warto korzystać z restauracji?

„pranie pieniędzy prawie zawsze wiąże się z gotówką” – mówi Myers. „Nie można prać pieniędzy za pomocą karty kredytowej, przelewu lub czeku kasjerskiego, ponieważ można je namierzyć. Więc szukasz firmy z dużym obrotem gotówkowym. Pieniędzy nie da się namierzyć.”

podobnie jak wiele małych firm, restauracje wymagają gotówki. Przynoszenie dużych sum gotówki do banku niekoniecznie musi być czerwoną flagą, o ile wydaje się, że pieniądze pochodzą z legalnego biznesu.

również restauracje nie muszą być zbytnio nadzorowane. Jeśli restaurator zgłosi, że jego lokal sushi jest zawsze na pełnych obrotach (kiedy w rzeczywistości nikt nie odwiedził od miesięcy), federalni prawdopodobnie nie będą mądrzejsi.

czy technologia ułatwiła pranie pieniędzy w restauracji?

właściwie technologia utrudnia pranie pieniędzy. „Jeśli nie używasz wirtualnej waluty, takiej jak Bitcoin, dziś nie jest łatwiej niż czterdzieści lat temu”, mówi Myers. „W rzeczywistości każdy bank ma wysoce zaawansowane oprogramowanie, które może znacznie łatwiej oznaczać transakcje niż w poprzednich latach.”

większość dużych instytucji finansowych ma całe jednostki lub działy przeciwdziałające praniu pieniędzy, które stale szukają naruszeń. Banki sprawdzają również nazwy z tymi z list OFAC. Office of Foreign Assets Control (OFAC) prowadzi listę osób lub podmiotów, takich jak Mizu Sushi, które w przeszłości dostały się do gorącej wody za pranie pieniędzy (uwzględniono również organizacje terrorystyczne).

Jak można kogoś złapać?

Beer przyznaje, że „trudno jest dostrzec przedsiębiorstwo zajmujące się praniem pieniędzy”. Jednym z najlepszych strażników nielegalnych zachowań nie zawsze są federalni. W przypadku prania pieniędzy, to zwykle banki, które są pierwsze zauważyć.

„banki lokalne, a nawet wiele dużych banków, naprawdę znają swoich klientów” – mówi Beer. „Kiedy rozpoczynasz współpracę z bankiem, mogą oni sprawdzać Twoje dochody, zwykle w stosunku do dochodów innych restauracji w pobliżu. Jeśli zaczną coś podejrzewać, mogą sprawdzić, co u Ciebie i odkryć, że nikt nie protekcjonalnie traktuje restauracji.”

pracownik banku może również zauważyć, że skromny biznes nagle generuje większe zyski, ale wydaje się, że nie wykorzystuje pieniędzy do rozwoju biznesu. „Jeśli bank widzi, że restauracja robi milion dolarów w biznesie, a czeki, które piszą do dystrybutorów, są znacznie mniejsze, to jest problem. Jeśli zapłacą wszystkim sprzedawcom gotówką, to też będzie czerwona flaga ” – mówi Beer. – Banki nie chcą być oskarżane o ignorowanie prania pieniędzy.”

istnieje limit, ile pieniędzy można prać bez wzbudzania podejrzeń. Zgodnie z Ustawą o tajemnicy bankowej banki muszą złożyć raport za każdym razem, gdy ktoś wpłaci lub wypłaci więcej niż $10,000 w gotówce.

dlatego, mówi Myers, odnoszący sukcesy Pralnia pieniędzy „nigdy nie wpłaci więcej niż $8,000 lub $9,000 dziennie w gotówce.”Ale banki wiedzą, że ludzie będą starali się obejść prawo. Tak więc, jeśli ktoś próbuje pokonać te przepisy poprzez strukturyzację swoich depozytów (deponowanie $8,000 jednego dnia i $9,000 następnego, na przykład), bank może również złożyć raport.

przy tak wielu zabezpieczeniach, nie dziwi fakt, że tak wielu ludzi piorących pieniądze zostaje złapanych. „Prawdopodobnie łatwiej byłoby prać pieniądze w staromodny sposób”, mówi Myers. „Lecąc do Vegas z walizką pełną gotówki, idąc wzdłuż strip, kupując i sprzedając $ 8,000 w żetonach w każdym kasynie. W efekcie, będziesz prał pieniądze.”

ale czy ujdzie ci to na sucho? Nie stawiaj na to.

* wszystkie kryminały