definicje i inne informacje

Cena: kwota, którą zapłacisz za każdą akcję funduszu tego dnia lub kwota, którą otrzymasz, jeśli sprzedasz akcje tego dnia, bez względu na obowiązujące opłaty za sprzedaż.

zmiana ceny: różnica w cenie akcji między ostatnią ceną zamknięcia na Nowojorskiej Giełdzie Papierów Wartościowych a ceną zamknięcia dnia poprzedniego.

zwrot z roku na rok: zmiana procentowa wartości akcji funduszu netto od 1 stycznia bieżącego roku do wskazanej daty. Krótkoterminowa zmienność na rynku wpływa na stopy zwrotu z roku na dzień w większym stopniu niż wyniki długoterminowe. Średnioroczne całkowite zwroty obejmują dłuższe okresy.

7-dniowa rentowność: obliczana na podstawie rocznej dywidendy wypłaconej w ciągu ostatnich siedmiu dni. W porównaniu ze zwrotami, 7-dniowy zwrot dokładniej odzwierciedla bieżące zyski funduszu. Doradca inwestycyjny amerykańskich funduszy zwrócił pewne wydatki na amerykańskie fundusze rządowy fundusz rynku pieniężnego USA. Zwrot ten może zostać skorygowany lub anulowany przez doradcę inwestycyjnego w dowolnym momencie. 7-dniowy dochód pokazany jako pierwszy (netto) odzwierciedla zwroty; drugi dochód (brutto) nie. Pokazane plony są od 12/31/20 i aktualizowane co miesiąc.

wydatki: roczne wydatki inwestycyjne funduszu, które są odliczane od aktywów funduszu. Wskaźniki kosztów są jak w prospekcie emisyjnym każdego funduszu. Szacowane są wskaźniki kosztów dla funduszy amerykańskich 2065 Data docelowa Fundusz Emerytalny, American Funds Global Insights Fund, American Funds International Vantage Fund I American Funds Multi-Sector Income Fund. Wskaźniki kosztów dla serii funduszy amerykańskich, serii funduszy amerykańskich z datą docelową, serii emerytalnej i serii funduszy amerykańskich z portfelem dochodów emerytalnych są zgodne z prospektem każdego Funduszu dostępnym w momencie publikacji i obejmują średnie ważone wydatki funduszy bazowych. Aby oszacować wydatki inwestycyjne, które inwestor może zapłacić rocznie, należy pomnożyć saldo w Funduszu przez wskaźnik kosztów. Kliknij nazwę funduszu, aby zobaczyć stronę szczegółów funduszu, która zawiera wydatki inwestycyjne wyrażone w dolarach.

wyniki Inwestycji zakładają, że wszystkie wypłaty są reinwestowane i odzwierciedlają obowiązujące Opłaty i wydatki. Zwroty za okres krótszy niż jeden rok nie są obliczane w skali roku, ale są obliczane jako skumulowane zwroty całkowite. Chociaż amerykańskie fundusze rządowy fundusz rynku pieniężnego USA ma plany 12b – 1 dla niektórych klas akcji, fundusz obecnie zawiesza niektóre płatności 12b-1 w tym środowisku o niskich stopach procentowych. W przypadku rozpoczęcia płatności wyniki inwestycyjne Funduszu będą niższe. W stosownych przypadkach wyniki inwestycji odzwierciedlają zwolnienia z opłat i / lub zwrot kosztów, bez których wyniki byłyby niższe. Zobacz Wyniki bez zwolnień i / lub zwrotów. Przeczytaj szczegóły dotyczące tego, w jaki sposób zwolnienia i/lub zwroty wpływają na wyniki każdego funduszu.

w przypadku wymienionych poniżej funduszy doradca inwestycyjny zwraca obecnie część opłat lub wydatków Funduszu, bez których wyniki byłyby niższe, a wskaźniki wydatków netto wyższe.
– American Funds Emerging Markets Bond Fund I American Funds Strategic Bond Fund (do co najmniej 1 lipca 2020 r.)
– American Funds Corporate Bond Fund (do co najmniej 1 sierpnia 2020 r.)
– American Funds Global Insight Fund (do co najmniej 8 listopada 2020 r.)
– American Funds Multi-Sector Income Fund (do co najmniej 1 maja 2021 r.)
– American Funds 2065 Target Date fundusz emerytalny (do co najmniej 1 stycznia 2021 r.)
doradca inwestycyjny może decyduje się według własnego uznania przedłużyć, zmodyfikować lub zakończyć zwroty w tym czasie. Szczegółowe informacje można znaleźć w najnowszym prospekcie każdego funduszu.

alokacje inwestycyjne mogą nie osiągnąć celów Funduszu. Oprócz wydatków związanych z funduszami bazowymi istnieją wydatki związane z funduszami. Ryzyko funduszy jest bezpośrednio związane z ryzykiem funduszy bazowych, jak opisano poniżej.

W przypadku funduszy amerykańskich Multi-Sector Income Fund akcje klasy A funduszu obejmują środki zalążkowe zainwestowane przez doradcę inwestycyjnego funduszu lub jego podmioty stowarzyszone. Ponieważ opłaty 12b – 1 nie są uiszczane od tych inwestycji, wydatki są niższe, a wyniki są wyższe niż byłyby, gdyby opłaty zostały uiszczone.

dla American Funds Global Insight Fund I American Funds International Vantage Fund akcje klasy A zostały po raz pierwszy zaoferowane 8 listopada 2019 r. Wyniki akcji klasy A przed datą pierwszej sprzedaży są hipotetyczne w oparciu o wyniki pierwotnej klasy akcji funduszu, skorygowane o typowe szacowane wydatki. American Funds Global Insight Fund I American Funds International Vantage Fund rozpoczęły działalność inwestycyjną 1 kwietnia 2011 roku, ale były dostępne tylko dla ograniczonej liczby inwestorów. Teraz dostępne na amerykańskiej platformie funduszy, zreorganizowane fundusze przyjęły wyniki i historię finansową pierwotnych funduszy.
Fundusz obligacji strategicznych funduszy amerykańskich może angażować się w częsty i aktywny obrót swoimi portfelowymi papierami wartościowymi, co może wiązać się z odpowiednio większymi kosztami Transakcyjnymi, niekorzystnie wpływając na wyniki Funduszu.

stosowanie instrumentów pochodnych wiąże się z różnymi rodzajami ryzyka, które może różnić się od lub przewyższać ryzyko związane z inwestowaniem w tradycyjne papiery wartościowe gotówkowe, takie jak akcje i obligacje.

na wartość papierów wartościowych o stałym dochodzie mogą mieć wpływ zmiany stóp procentowych i zmiany ratingów kredytowych Papierów Wartościowych.

alokacje inwestycyjne serii dochodów emerytalnych mogą nie osiągać celów Funduszu, a odpowiedni dochód z emerytury nie jest gwarantowany. Oprócz wydatków związanych z funduszami bazowymi istnieją wydatki związane z funduszami. Ryzyko funduszy jest bezpośrednio związane z ryzykiem funduszy bazowych. Wpłaty polegające na zwrocie kapitału spowodują spadek salda udziałów w funduszu inwestora. Wyższe stopy wypłat i wypłat na rynkach słabnących mogą skutkować szybszym spadkiem salda udziałów w funduszu inwestora. Trwałe zwroty kapitału mogą ostatecznie doprowadzić do zerowego salda konta.

chociaż Data docelowa funduszy amerykańskich fundusze emerytalne są zarządzane dla inwestorów w przewidywanym przedziale czasowym daty przejścia na emeryturę, strategia alokacji funduszu nie gwarantuje, że cele emerytalne inwestorów zostaną spełnione. Specjaliści ds. inwestycji w fundusze Amerykańskie zarządzają portfelem funduszu target date, przenosząc go ze strategii bardziej zorientowanej na wzrost na bardziej zorientowaną na dochody, gdy fundusz zbliża się do daty docelowej. Docelową datą jest rok, który odpowiada mniej więcej rokowi, w którym zakłada się, że inwestor przejdzie na emeryturę i zacznie przyjmować wypłaty. Specjaliści ds. inwestycji nadal zarządzają każdym funduszem przez około 30 lat po osiągnięciu docelowej daty.

inwestowanie poza Stanami Zjednoczonymi wiąże się z takimi zagrożeniami, jak wahania kursów walut, okresy braku płynności i zmienności cen, jak szerzej opisano w prospekcie emisyjnym. Ryzyko to może być zwiększone w związku z inwestycjami w krajach rozwijających się. Inwestowanie w mniejsze firmy wiąże się również z ryzykiem, a akcje małych firm mogą wahać się w cenie bardziej niż akcje większych firm. Obligacje o niższym ratingu podlegają większym wahaniom wartości oraz ryzyku utraty dochodów i kapitału niż obligacje o wyższym ratingu.

zwrot kapitału w przypadku funduszy obligacji i funduszy o znacznych zasobach obligacji bazowych nie jest gwarantowany. Akcje funduszy z posiadanymi obligacjami podlegają temu samemu ryzyku stopy procentowej, inflacji i kredytowi, które są związane z obligacjami bazowymi posiadanymi przez fundusze. Inwestycje w papiery wartościowe związane z kredytem hipotecznym wiążą się z ryzykiem, takim jak ryzyko przedpłaty, jak szerzej opisano w prospekcie emisyjnym. W przeciwieństwie do akcji funduszy inwestycyjnych, inwestycje w U.Obligacje skarbowe są gwarantowane przez rząd USA w zakresie wypłaty kapitału i odsetek. Ponadto certyfikaty depozytowe (CDs) są ubezpieczone FDIC i, jeśli są utrzymywane do terminu zapadalności, oferują gwarantowany zwrot kapitału.

chociaż nie jest bezpośrednio skorelowany ze zmianami stóp procentowych, wartości obligacji związanych z inflacją na ogół zmieniają się w odpowiedzi na zmiany realnych stóp procentowych i mogą doświadczać większych strat niż inne dłużne papiery wartościowe o podobnym czasie trwania.

aby uzyskać więcej informacji na temat ryzyka związanego z każdym funduszem, przeczytaj prospekt emisyjny. Możesz również kliknąć nazwę funduszu, aby uzyskać arkusz informacyjny.

aby uzyskać więcej informacji na temat funduszy zwolnionych z podatku oferowanych przez fundusze Amerykańskie, porozmawiaj ze swoim specjalistą finansowym.

maksymalna opłata za sprzedaż akcji Intermediate Bond Fund of America klasy A wyniosła 3,75% przed 1 listopada 2006 roku.

dane dzienne podlegają rewizji.

¶¶ skumulowany całkowity zwrot od momentu powstania funduszu w dniu 27.03.2015 r.

§§ od momentu powstania opcji inwestycyjnej w dniu 14.12.2012 r.

od momentu powstania opcji inwestycyjnej w dniu 02.01.2011 r.