inwestorzy poszukujący zachowania kapitału często koncentrują alokację portfela na opcjach inwestycyjnych o minimalnym ryzyku, w tym gotówce, rynkach pieniężnych, certyfikatach depozytowych i obligacjach.

w kategorii obligacji krótkoterminowe obligacje znajdują się na bezpieczniejszym końcu spektrum ryzyka dłużnych papierów wartościowych ze względu na ich krótki czas trwania, a następnie stan zbliżony do gotówkowego. Krótszy czas trwania lub termin zapadalności prowadzi do zmniejszenia ryzyka kredytowego i ryzyka stopy procentowej.

dla konserwatywnych inwestorów krótkoterminowe obligacje są atrakcyjne, ponieważ skutecznie zmniejszają zmienność. Fundusze Inwestycyjne w kategorii obligacji krótkoterminowych zapewniają tę dywersyfikację, inwestując w wysokiej jakości pakiety obligacji w różnych typach emitentów, branż i regionów.

1. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund (VFSTX)

• średni całkowity zwrot: 2,55%
• 30-dniowy zwrot: .97%
• wskaźnik kosztów: 0,2%

fundusz oferuje dywersyfikację pod względem ekspozycji regionalnej, jakości kredytowej i rodzaju emitenta obligacji. Założony w 1982 r.Vanguard krótkoterminowy Fundusz Inwestycyjny stara się zapewnić inwestorom bieżące dochody i koncentruje się na utrzymaniu minimalnej zmienności cen.

zarządzający funduszami inwestują znaczną część aktywów Funduszu w wysokiej jakości papiery wartościowe o stałym dochodzie, nie mniej niż 80% W krótko-i średnioterminowe emisje dłużne. 30 czerwca 2020 r.fundusz inwestycyjny zainwestował 17,9% swoich aktywów w komercyjne hipoteki lub papiery wartościowe zabezpieczone aktywami oraz 3,9% w obligacje skarbowe lub agencyjne.

fundusz zarządza obecnie aktywami inwestorów o wartości 66,8 mld USD w ponad 2427 holdingach. W październiku 2020 r.spółka wygenerowała średni roczny zwrot w wysokości 2,55% w ciągu 10 lat. Wskaźnik wydatków Funduszu wynosi 0,2%, znacznie poniżej średniej kategorii 0,74%.

inwestorzy mogą kupować akcje bez obciążenia z góry, a przy umorzeniu akcji nie nalicza się żadnych opłat. 30-dniowa rentowność funduszu (sec) wyniosła 0,97% W październiku. 6, 2020. Wymaga minimalnej początkowej inwestycji w wysokości $3,000. Akcje Admiral są dostępne z inwestycją w wysokości 50 000 USD lub więcej, a ich współczynnik kosztów wynosi tylko 0,1%.

2. DFA Short-Term Extended Quality Portfolio (Dfeqx)

• średni całkowity zwrot: 2,96%
• 30-dniowa rentowność: 1,44%
• wskaźnik kosztów: 0,33%

DFA Short-Term Extended Quality Portfolio został założony w marcu 2009 roku i ma na celu zapewnienie inwestorom maksymalnego całkowitego zwrotu w zakresie dłużnych papierów wartościowych. Zarządzający funduszami inwestują co najmniej 80% portfela w papiery wartościowe o stałym dochodzie uznawane za papiery wartościowe o jakości inwestycyjnej. Do 25% aktywów Funduszu może być inwestowane w obligacje, weksle i Banknoty emitowane przez USA. Skarbu Państwa, agencji rządowych lub instrumentów federalnych.

średni termin zapadalności obligacji bazowych funduszu wynosił 1,44 roku w dniu 1 października 2010 r. 6, 2020. Średni efektywny czas trwania wynosił 1,37 roku. W 2019 r. fundusz przeszedł na krótsze terminy zapadalności, prawdopodobnie w odpowiedzi na spadek stóp procentowych. Niższe terminy zapadalności zwykle prowadzą do niższych plonów, a 30-dniowa rentowność SEC spada do .33%.

fundusz inwestycyjny zarządzał aktywami inwestorów o wartości 6,2 mld USD. W październiku 2020 r.średni roczny zwrot wyniósł 2,06%. Fundusz inwestycyjny ma współczynnik wydatków równy 0.22%, co spada poniżej średniej kategorii, a inwestorzy mogą kupować akcje bez opłat z góry lub odroczonej sprzedaży.

3. The iShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• średni całkowity zwrot: 2,30%
• 30-dniowa rentowność: 2,40%
• wskaźnik kosztów: 0,06%

ETF krótkoterminowych obligacji korporacyjnych iShares rozpoczął działalność w styczniu 2007 r., co daje mu znaczną historię cen i wyników dla ETF. Celem funduszu jest śledzenie indeksu krótkoterminowych amerykańskich obligacji korporacyjnych klasy inwestycyjnej. Fundusz nie obejmuje obligacji skarbowych, więc ma wyższą rentowność i nieco większą zmienność.

fundusz miał 20,3 mld USD aktywów i średni dzienny wolumen 2,14 mln akcji w obrocie od października. 6, 2020. Wielkość rynku funduszu zapewnia niewielkie spready, co jest istotnym czynnikiem dla obligacji ETF.

w ciągu dziesięciu lat kończących się w październiku 2020 r.średni całkowity zwrot wyniósł 3,04% rocznie. 30-dniowa rentowność sec wyniosła 0,92% w październiku. 6. Opłaty są niskie, zaledwie 0,06%. Ten fundusz nie ma obciążeń sprzedażowych ani minimalnych wymagań inwestycyjnych.

4. Fundusz obligacji krótkoterminowych Fidelity (FSHBX)

• średni całkowity zwrot: 1,98%
• 30-dniowa rentowność: 1,98%
• wskaźnik kosztów: 0,45%

Fundusz obligacji krótkoterminowych Fidelity ma datę powstania w marcu 1986 r., a fundusz stara się uzyskać wysoki poziom bieżących dochodów dla inwestorów. Mając na uwadze zachowanie kapitału, zarządzający funduszami inwestują co najmniej 80% portfela w inwestycyjne dłużne papiery wartościowe lub umowy odkupu.

mieszanka inwestycyjna obejmuje emitentów krajowych i zagranicznych, z 53,17% zainwestowanych w emitentów korporacyjnych, 18,60% w USA. Obligacje skarbowe, a 15,07% w papierach wartościowych zabezpieczonych aktywami (ABS). Fundusz zgromadził 3,2 mld USD aktywów od października. 6, 2020.

w ciągu ostatnich dziesięciu lat fundusz inwestycyjny osiągnął średni roczny całkowity zwrot w wysokości 1,75%. Przypadkowo fundusz miał również 30-dniową rentowność w wysokości 0,52% w październiku. 6, 2020. Wskaźnik kosztów funduszu wspólnego inwestowania wynosi 0,45%, podobnie jak w przypadku większości funduszy wspólnego inwestowania z obligacjami krótkoterminowymi. Fundusz nie pobiera obciążenia ze sprzedaży z góry lub odroczonej i nie ma minimalnego wymogu inwestycyjnego.

5. The Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• średni całkowity zwrot (od momentu powstania): 3,16%
• 30-dniowa rentowność: .31%
• wskaźnik kosztów: 0,06%

Fundusz indeksu obligacji krótkoterminowych Schwab dąży do zapewnienia inwestorom wysokich dochodów bieżących. Ten fundusz inwestycyjny śledzi wyniki indeksu Bloomberg Barclays U. S. Government/Credit: 1-5 Years Index, inwestując znaczną część aktywów portfela w instrumenty dłużne znalezione na benchmarku. Zarządzający funduszami koncentrują się na instrumentach dłużnych klasy inwestycyjnej w kategoriach stałych, zmiennych i zmiennych stóp procentowych o różnych terminach zapadalności.

fundusz jest raczej nowym dodatkiem z datą rozpoczęcia działalności 23 lutego 2017 roku. Jednak bazowe papiery wartościowe i strategia stosowane w tym funduszu sprawiają, że jest to solidny wybór dla składnika o stałym dochodzie w dowolnym portfelu.

SWSBX zgromadził 1,8 mld USD aktywów od października. 2, 2020. Wskaźnik wydatków na poziomie 0,06% jest imponująco niski, jak można by oczekiwać od funduszu indeksowego. 30-dniowa wydajność wynosiła zaledwie 0.31 proc., głównie dlatego, że 67 proc.funduszu inwestuje się w obligacje rządowe i agencyjne o niższej rentowności. Inwestorzy nie są obciążani obciążeniem sprzedaży w momencie zakupu lub umorzenia i nie ma minimalnego wymogu inwestycyjnego.