valse controles omvatten alle controles die op frauduleuze wijze zijn gemaakt met het doel geld van iemand te stelen. Deze categorie kan valse kassier cheques, postwissels, persoonlijke cheques, en zakelijke controles omvatten. In sommige gevallen, alle informatie op de cheque is nep, maar in andere situaties, oplichters maken valse controles met behulp van echte account en routing nummers. Kijk voor meer informatie over valse cheques naar deze veelgestelde vragen en Antwoorden.

hoe vaak komen vervalste controles voor?

met steeds meer mensen die gebruik maken van betaalkaarten en andere elektronische betaalmethoden, lijkt checkfraude misschien een klein probleem, maar helaas is dat niet het geval. Elk jaar geven geldhongerige dieven miljoenen valse cheques uit ter waarde van miljarden dollars. Jaarlijks, ongeveer een half miljoen Amerikanen worden het slachtoffer van oplichting met valse of valse cheques, en de Better Business Bureau (BBB) meldt dat slachtoffers verliezen een gemiddelde van $1.200 elk. Naast de verliezen die bedrijven en particulieren lijden, kunnen financiële instellingen ook geld verliezen door valse controles.

Wat zijn de tekenen van een valse controle?

verschillende elementen kunnen erop wijzen dat een controle vals is. Enkele van de meest voorkomende rode vlaggen zijn de volgende:

• Ongebruikelijke controleren bedragen — in het bijzonder, de controles geschreven over de koopprijs of over de hoeveelheid die nodig is door de bewaargever
• Vaak onder de $5.000 om te voorkomen dat langere wachttijden
• Onjuiste account houder details, zoals nep-business namen of adressen
• Controleert geschreven voor “contant geld” in plaats van de naam van de begunstigde
• Geen bank-logo of het adres op de check
• Vaag bank logo dat kan betekenen dat de controle werd gekopieerd van een origineel
• Frauduleuze bank naam of adres van, vooral op de kascheques
• Afwezigheid van beveiligingsfuncties, zoals watermerken veiligheidsdraden
• Fouten
• Glanzende MICR-nummers, terwijl echte MICR-inkt de neiging om te kijken saaie
• Geen routing number of routing nummers zonder negen cijfers
• Gladde randen op persoonlijke cheques, wat aangeeft dat zij werden afgedrukt vanaf een computer thuis
• Ontbrekende handtekeningen
• Vlekken of gaten rond handtekeningen, dat betekent vaak dat de handtekening was gekopieerd naar de check
• Omhoog en omlaag pennenstreken geassocieerd met vervalste handtekeningen

Zowel voor uw klanten en uw geldautomaten moeten zich bewust zijn van de tekenen dat er een check is namaak, en ze moeten begrijp de meest voorkomende oplichting met valse controles.

hoe gebruiken dieven valse controles?

dieven kunnen valse cheques aanmaken en het geld op hun eigen rekeningen storten. Ze kunnen stelen checking account gegevens van hun werkgevers, geven controles aan een nep-leverancier, en houden het geld voor zichzelf. Vaak, wanneer dieven valse cheques, echter, ze overtuigen slachtoffers om de valse cheque te nemen en geef ze wat wisselgeld in ruil.

om slachtoffers te overtuigen deze stappen te ondernemen, gebruiken oplichters een verscheidenheid aan verschillende technieken. Bijvoorbeeld, ze kunnen uit te reiken naar mensen die iets verkopen en bieden om meer te betalen dan de verkoopprijs als de ontvanger akkoord gaat met een cheque of een postwissel te accepteren. Als alternatief kunnen ze het slachtoffer vertellen dat ze een buitenlandse loterij hebben gewonnen, en ze hoeven alleen maar wat kosten of belasting te betalen. Of, ze kunnen het slachtoffer een nep-baan te bieden herziening van bankoverschrijving diensten of verzilveren cheques.

in alle gevallen hebben deze oplichting drie kernelementen:

1. het slachtoffer accepteert een valse cheque, een cheque of een postwissel.
2. de controle op vals geld is meer dan nodig.
3. het slachtoffer geeft de zwendelaar wat wisselgeld (meestal via een overschrijving, maar soms in contanten) voor de valse cheque.

ongeacht de exacte scam betrokken, de potentiële uitkomst is hetzelfde — de zwendelaar verdwijnt met het geld, en het slachtoffer raakt geplakt met een verlies. Als het slachtoffer het verlies niet kan dekken, kan uw financiële instelling uiteindelijk de dupe worden van een rekening in het rood.

Hoe kunnen klanten zich beschermen tegen valse controles?

uw eerste verdedigingslinie bij het bestrijden van fraude is het opleiden van uw klanten. Laat klanten weten over de meest voorkomende oplichting waarbij valse controles en geef ze tips over hoe deze oplichting te voorkomen. U kunt unieke educatieve materialen te creëren voor uw individuele en zakelijke klanten als ze geconfronteerd met iets andere risico ‘ s. Bijvoorbeeld, individuen kunnen meer kans om het doelwit te zijn van dieven die een buitenlandse loterij oplichting, terwijl zakelijke klanten meer vatbaar voor interne fraude met betrekking tot valse controles kunnen zijn.

Hoe kunt u uw financiële instelling beschermen tegen valse controles?

uw stemopnemers moeten op de hoogte zijn van de merkbare tekenen van valse controles. Ze moeten een manager of een andere aangewezen persoon waarschuwen wanneer ze vermoeden dat een klant probeert een valse cheque te storten, en bij het accepteren van grote cheques, moeten ze klanten vragen of ze de cheque schrijver kennen en vertrouwen.

idealiter zou u zoveel mogelijk van dit proces moeten automatiseren. De juiste producten kunnen scannen op – US controles en op zoek naar problemen met voorraad elementen of controleren inhoud, die niet waarneembaar is voor het menselijk oog. Wanneer er problemen worden gedetecteerd, worden in deze tools de verdachte controle weergegeven in een workflowtoepassing naast andere gegevens, zoals opgeslagen handtekeningen die uw medewerkers begeleiden, omdat zij handmatig beslissen of een controle een risico heeft om vals te zijn of niet.

real-time fraudebeschermingsinstrumenten die op zoek zijn naar afwijkingen in uitgaven-en depositiepatronen kunnen ook zeer nuttig zijn, met name bij het detecteren van valse kascheques die voor grote bedragen zijn geschreven.

helaas moeten financiële instellingen de middelen uit deposito ‘ s relatief snel beschikbaar stellen. Typisch, middelen getrokken op de Amerikaanse Schatkist controles, de meeste overheid controles, kassier ’s cheques, gecertificeerde controles, en teller’ s cheques moeten beschikbaar zijn de volgende werkdag, en zonder fraude detectie tools in plaats, dat betekent dat het geld snel kan worden besteed voordat u erachter te komen of de cheque is vals.

uw financiële instelling heeft hoogwaardige fraudedetectieproducten en-diensten nodig om uw bedrijfsresultaat, uw klanten en uw reputatie te beschermen. We kunnen helpen. Neem vandaag nog contact met ons op via Sqn Banking Systems.