definitie: een gediversifieerde portefeuille is een portefeuille samengesteld uit beleggingsproducten met verschillende risiconiveaus en rendementen, die ernaar streeft het veronderstelde risico te verlagen en een significant percentage van de variabiliteit van de portefeuilleprestaties te benutten.

wat betekent gediversifieerde portefeuille?

Wat is de definitie van gediversifieerde portefeuille? De portefeuillediversificatie probeert de impact van systeemrisico ’s en onsystematische risico’ s te nivelleren en de verliezen op zich te nemen die het gevolg kunnen zijn van slechte prestaties van individuele beleggingen. Rationele beleggers selecteren een juiste allocatie van activa om hun beleggingsprofiel (agressief of conservatief) aan te passen en het rendement op hun portefeuille te maximaliseren.

gewoonlijk nemen agressieve beleggers een hoger risiconiveau aan en verwachten zij hogere rendementen, terwijl conservatieve beleggers proberen hun winst te behouden en de waarde van hun portefeuille te behouden. Door in verschillende categorieën activa te beleggen, kunnen beleggers zich echter uitbreiden naar internationale markten of verschillende sectoren en hun portefeuillerisico mogelijk verlagen.

laten we een voorbeeld bekijken.

voorbeeld

Mary belegt $140.000 in een portefeuille, bestaande uit tien aandelen die in verschillende sectoren, valuta ’s en geografische regio’ s handelen. Om valutarisico te vermijden, heeft Mary geïnvesteerd in ADR’ s, die haar in staat stellen om aandelen te kopen die de handel in buitenlandse aandelenbeurzen in USD. Mary heeft dus geïnvesteerd in Petrobras Brazilië, HSBC Holdings en AstraZeneca UK, Deutsche Bank Duitsland en Nestle Zwitserland.

de oorspronkelijke totale waarde van haar portefeuille is $140.000 en de huidige waarde van haar portefeuille is $143.245. Dus, Mary heeft een winst van $3.245 gerealiseerd, of een portfolio rendement van 2,32%. Sommige aandelen in de portefeuille hebben verlies geleden (Seaspan, Yum! AstraZeneca, Nestle), terwijl HMS, Petrobras, HSBC, en Deutsche Bank, hebben allemaal een hoog rendement.

om de valutablootstelling te berekenen, deelt Mary het aantal aandelen dat zij bezit op elke belegging door het totale aantal aandelen. 200 aandelen van Johnson & Johnson meer dan 1.650 totale aandelen is gelijk aan 12,12%; 150 aandelen van Seaspan meer dan 1.650 totale aandelen is gelijk aan 9,09%; enzovoort. Om de geografische blootstelling te berekenen, Mary voegt de aandelen die de handel in de Amerikaanse aandelenmarkt (750), de aandelen die de handel in het Verenigd Koninkrijk (300), en ze heeft 100 aandelen in Brazilië, Duitsland en Zwitserland. Daarom bedraagt de blootstelling van Johnson & Johnson 26,7% (200 aandelen van meer dan 750); van HSBC is 41,7% (125 aandelen van meer dan 300); enzovoort.

samenvattende definitie

gediversifieerde portefeuilles definiëren: portefeuillediversificatie betekent beleggen in meerdere verschillende activaklassen en risiconiveaus om het totale beleggingsrisico te beperken.