wilt u weten waarom? Hier is de kern. Maar eerst:

Wat is witwassen?

witwassen van geld is het verhullen van de bron van geld dat op illegale wijze is verkregen. Om het simpeler te zeggen, het is de handeling van het verbergen van geld; dit geld wordt terloops aangeduid als “vuil” geld.

” in fundamentele termen, witwassen van geld is wanneer een bedrijf heeft banden of banden met de georganiseerde misdaad en plotseling begint te boeken ongelooflijke — of zelfs normale — verkopen,” zegt Beer. “Dat is wat criminelen willen bereiken-neem vuil geld van drugs of mensenhandel of een andere criminele onderneming, en zet in het systeem om het er schoon uit te laten zien. Dan kunnen ze huizen en auto ‘ s kopen, en het lijkt erop dat het geld legaal is gemaakt.”Professor Kerry Myers, die gespecialiseerd is in forensische boekhouding en witwassen van geld aan de Universiteit van Zuid-Florida (en ook 25 jaar samenwerkte met de witwasdivisies van de FBI), heeft een soortgelijke definitie. “Een financiële transactie waarbij opbrengsten van een criminele activiteit betrokken zijn of die bedoeld is om een criminele activiteit te ondersteunen, is het witwassen van geld”, zegt Myers. “Dat is tenminste een zeer brede definitie.”

Hoe werkt het?

de eerste stap in deze criminele onderneming is het vinden van een bedrijf. Koop het dan.

” het kopen van een restaurant dat al in bedrijf is zou de makkelijkste manier zijn, omdat het al werknemers heeft”, zegt Myers. De werknemers hoeven niet eens te weten dat het witwassen van geld plaatsvindt — in feite, hoogstwaarschijnlijk niet zou moeten zijn. “Als ik een drugsbaron ben, het laatste wat ik zou willen is dat een van de serveersters enig idee heeft wat ik doe. Je wilt eigenlijk dat het een legitieme zaak is.”

Het is ook niet nodig dat het restaurant dat wordt gebruikt veel geld bij de hand heeft. “Je zou een restaurant kunnen hebben dat heel weinig klanten heeft, maar wel een rekening kan openen bij een bank”, zegt Beer.

natuurlijk, als het een populair restaurant is, kan dat dienen als een ideaal rookgordijn voor het witwassen van geld. “Je wilt geen dekmantelbedrijf kiezen”, zegt Myers. “Als ik geld ga witwassen, zou ik een bedrijf willen waar, als de FBI of IRS langs komt, er veel klanten komen en gaan. Op die manier worden de inkomsten gerechtvaardigd door de klantenkring.”(Daarom was Mizu Sushi, in Puerto Vallarta, een solide keuze waardoor een drugskartel zijn geld kon doorsluizen: Het was een actief bedrijf dat vrij goede inkomsten leek te genereren.)

het succes van een witwasoperatie hangt grotendeels af van één actie: het zwart geld in de bank krijgen. Myers geeft een voorbeeld: “laten we zeggen dat ik bij een Mexicaans drugskartel zit. Ik heb veel geld van de verkoop van cocaïne. Dus Ik wil het geld van die illegale activiteit omzetten in schoon geld. Dus ik ga een restaurant kopen. Elke dag verzamel ik mijn restaurantbonnen om mee te nemen naar de bank en een dagelijkse storting te doen. Maar ik neem ook een groot deel van mijn drugsopbrengst en meng het met mijn restaurantopbrengst. Dan doe ik de storting. Omdat ik dit voortdurend doe, en zolang het geld elke keer ongeveer binnen de tien procent van hetzelfde bedrag blijft, zal de bank niet zo achterdochtig zijn. Omdat je zou verwachten dat een restaurant al dat geld bij de hand heeft. Het lijkt op de verkoop van voedsel en alcohol.”

zodra het geld is gestort, wordt het ofwel overgedragen aan belastingparadijzen, ofwel gebruikt om onroerend goed, Auto ‘ s, enz.te kopen en te verkopen. het genereren van reële (dat wil zeggen legale) winsten.

waarom een restaurant gebruiken?

“het witwassen van geld gaat bijna altijd gepaard met contant geld”, zegt Myers. “Je kunt geen geld witwassen met behulp van een creditcard, of een bankoverschrijving, of kascheque, omdat ze traceerbaar zijn. Dus je bent op zoek naar een bedrijf met veel cash omzet. Geld is niet traceerbaar.”

net als veel kleine bedrijven zijn restaurants geldintensief. Het brengen van grote sommen contant geld naar een bank is misschien niet per se een rode vlag, zolang het lijkt dat het geld afkomstig is van een legitiem bedrijf.

ook zijn restaurants niet per se onderworpen aan veel toezicht. Als een restaurateur meldt dat zijn sushi plek is altijd op volle capaciteit (wanneer, in werkelijkheid, niemand heeft bezocht in maanden), de feds zal waarschijnlijk niets wijzer.

heeft de technologie het witwassen van geld via een restaurant vergemakkelijkt?

in feite heeft de technologie het witwassen van geld moeilijker gemaakt. “Tenzij je gebruik maakt van virtuele valuta zoals Bitcoin, het is niet gemakkelijker vandaag vandaag dan het was veertig jaar geleden,” zegt Myers. “In werkelijkheid heeft elke bank zeer geavanceerde software die transacties veel gemakkelijker kan markeren dan in voorgaande jaren.”

De meeste grote financiële instellingen hebben volledige antiwitwaseenheden of-afdelingen die voortdurend op zoek zijn naar schendingen. Banken controleren ook namen met die op OFAC-lijsten. Het Office of Foreign Assets Control (OFAC) houdt een lijst bij van personen of entiteiten zoals Mizu Sushi, die in het verleden in warm water zijn gekomen voor het witwassen van geld (terroristische organisaties zijn ook inbegrepen).

Hoe kan iemand gepakt worden?

bier geeft toe dat “het moeilijk kan zijn” om een witwasbedrijf te herkennen. Een van de beste waakhonden van illegaal gedrag is niet altijd de FBI. Bij het witwassen van geld zijn het meestal banken die het als eerste merken.

“gemeenschapsbanken, en zelfs veel grote banken, kennen hun klanten echt,” zegt Beer. “Wanneer je een relatie met een bank begint, kunnen ze kijken naar uw inkomsten, meestal in relatie tot de inkomsten van andere restaurants in de buurt. Als ze achterdochtig worden, kunnen ze je controleren en zien dat er niemand is die het restaurant betuttelt.”

een bankmedewerker zou ook kunnen merken dat een bescheiden bedrijf plotseling meer winst boekt, maar het geld niet lijkt te gebruiken om het bedrijf te laten groeien. “Als een bank ziet een restaurant doet een miljoen dollar in het bedrijfsleven en de cheques die ze schrijven aan Distributeurs zijn veel minder dan dat, dat is een zorg. Als ze al hun leveranciers contant betalen, zou dat ook een rode vlag zijn”, zegt Beer. “Banken willen niet beschuldigd worden van het negeren van het witwassen van geld.”

Er is een limiet aan hoeveel geld men kan witwassen zonder argwaan te trekken. Volgens de Bank Secrecy Act moeten banken een rapport indienen wanneer iemand meer dan $10.000 in contanten stort of opneemt.

Daarom, zegt Myers, zal een succesvolle witwasser “nooit meer dan $8.000 of $9.000 per dag in contanten storten.”Maar banken weten dat mensen zullen proberen om de wetten te omzeilen. Dus, als iemand probeert om deze regelgeving te verslaan door het structureren van hun deposito ‘ s (het storten van $8,000 de ene dag en $9,000 de volgende, bijvoorbeeld), de bank kan ook een rapport in te dienen.

Met zoveel beveiligingen is het niet verwonderlijk dat zoveel witwassers uiteindelijk gepakt worden. “Het zou waarschijnlijk gemakkelijker zijn om geld op de ouderwetse manier wit te wassen”, zegt Myers. “Door naar Vegas te vliegen met een koffer vol geld, over de strip te lopen en $8.000 aan chips te kopen en te verkopen in elk casino. In feite zou je het geld wassen.”

maar zou je ermee weg kunnen komen? Reken er maar niet op.

• alle Criminaliteitsdekking