de Coverdell ESA en het 529 plan zijn beide uitstekende collegesparen omdat ze beide belastingvrij zijn wanneer ze voor college worden gebruikt. Maar veel gezinnen staan voor een keuze: gebruiken ze een 529 plan voor al het college spaargeld van hun kind, of gebruiken ze een Coverdell voor het maximale bedrag van $2.000 per jaar en zetten eventuele extra besparingen boven $2.000 in een 529 plan? Ondanks het lage jaarlijkse bijdrageplafond trekken Coverdell ‘ s nu heel wat gezinnen aan. Daar zijn twee belangrijke redenen voor. Een daarvan is dat alleen de Coverdell kunt u zelf-direct uw investeringen, net zoals u zelf-direct de investeringen in uw IRA zou kunnen. De andere is dat in aanvulling op college kosten, Coverdells kan worden ingetrokken tax-free te betalen voor een breed scala van K-12 uitgaven, terwijl 529 plannen zijn beperkt tot K-12 collegegeld. Deze functie wordt het meest gewaardeerd in gezinnen die van plan zijn om hun kinderen naar privé basisscholen te sturen, die extra kosten zoals kost en inwoning of uniformen kunnen omvatten. Een 529 plan, aan de andere kant, legt geen leeftijdsgrenzen of inkomensgrenzen op zoals de Coverdell doet en dus zien we over het algemeen veel meer geld gaan in 529 plannen dan in Coverdell. Plus veel spaarders zijn blij met de beleggingskeuzes aangeboden door de 529 plannen en niet per se willen zelf-direct hun investeringen. En vergeet dit niet: uw staat kan u een staat belastingaftrek geven voor het gebruik van een 529 plan, maar er zijn geen Staten die een staat belastingaftrek aanbieden voor investeringen met een Coverdell ESA.
Meer informatie over Coverdell ESA ‘ s.
oorspronkelijke postdatum 2013-07-15