een beleggingsfonds is een verzameling van aandelen, obligaties of andere effecten. Wanneer u een beleggingsfonds koopt, bezit u het aandeel van het beleggingsfonds. De prijs van elk aandeel in een beleggingsfonds wordt de NAV of intrinsieke waarde genoemd. Dat is de totale waarde van alle effecten die het bezit gedeeld door het aantal aandelen van het beleggingsfonds. Aandelen in beleggingsfondsen worden continu verhandeld, maar hun prijzen passen aan het einde van elke werkdag aan.

aandelenfondsen

aandelenfondsen richten zich op ondernemingen die beursgenoteerd zijn op een van de effectenbeurzen. Sommige beleggingsfondsen investeren volgens de grootte van het bedrijf. Dit zijn kleine, middelgrote of grote fondsen.

anderen investeren in het type onderneming. Groeifondsen richten zich op innovatieve bedrijven die snel groeien. Value funds richten zich op bedrijven die anderen misschien over het hoofd hebben gezien. Evenzo, high tech fondsen kunnen ook veel groeibedrijven. Blue chip fondsen hebben ook veel waarde bedrijven. U wilt misschien een fonds dat zich richt op bedrijven die dividenden uit te geven. Veel van deze zijn ook blue chip of waarde bedrijven.

veel fondsen zijn gericht op geografische gebieden. Binnenlandse fondsen kopen alleen bedrijven die in de VS zijn gevestigd. Internationale fondsen kunnen de best presterende landen overal ter wereld kiezen. Frontiermarkten richten zich op kleinere landen zoals Argentinië, Marokko en Vietnam. De fondsen voor opkomende markten richten zich op goede bedrijven in Rusland, China en andere landen in de MSCI Emerging Markets Index.

u moet beleggen in beleggingsfondsen in plaats van aandelen als u de jaarrekening van elk bedrijf niet wilt onderzoeken. Onderlinge fondsen zorgen ook voor onmiddellijke diversificatie. Daarom zijn beleggingsfondsen minder risicovol dan individuele aandelen. Als één bedrijf failliet gaat, verlies je niet al je investering. Om die reden, beleggingsfondsen bieden veel van de voordelen van aandelen beleggen zonder een deel van de risico ‘ s.

obligatiefondsen

obligatiefondsen beleggen in effecten die een vast inkomen opleveren. Ze werden populair na de financiële crisis van 2008. Beleggers die werden verbrand tijdens de 2008 beurscrash op weg naar veiligheid. Ze werden aangetrokken door obligaties ondanks de record-lage rente.

de veiligste zijn geldmarktfondsen. Ze kopen depositocertificaten, kortlopend schatkistpapier en andere geldmarktinstrumenten. Omdat ze zo veilig zijn, bieden ze het laagste rendement. Je kunt een iets hoger rendement krijgen zonder veel meer risico met langlopende overheidsschuld en gemeentelijke obligaties.

hogere rendementen en hogere risico ‘ s doen zich voor met bedrijfsobligatiefondsen. De meest riskante obligatiefondsen hebben obligaties met een hoog rendement. Terwijl de Federal Reserve de rente blijft verhogen, kan dit tot wanbetalingen leiden.

sommige fondsen maken onderscheid tussen kortlopende, middellange en lange termijn obligaties. Kortetermijnfondsen zijn veiliger, maar hebben een lager rendement. Langlopende obligaties zijn riskanter omdat je ze langer houdt. Maar ze bieden een hoger rendement.

veel obligatiefondsen bezitten dezelfde obligaties. Als één manager die obligatie gaat verkopen, zullen de anderen hetzelfde doen. Maar er zouden niet veel kopers zijn voor die obligaties. Lage liquiditeit zou de prijzen nog lager doen dalen. Obligaties zouden onderworpen zijn aan dezelfde volatiliteit als aandelen en grondstoffen. Het kan een uitverkoop veroorzaken die veel fondsen kan vernietigen. Voorbeelden van dat scenario deden zich voor tijdens de bond “flash crash” in oktober 2014.

actief beheerd Versus Exchange Traded Funds

alle beleggingsfondsen worden actief beheerd of op de beurs verhandeld. Actief beheerde fondsen hebben een manager die beslist welke zekerheid te kopen en te verkopen. Ze hebben een doel dat de beleggingsbeslissing van de beheerder begeleidt. De beheerder probeert zijn index te overtreffen door effecten te verhandelen. Als gevolg daarvan zijn hun tarieven hoger. Deze fondsen moeten zowel de index als hun hogere vergoedingen overschrijden.

Exchange-traded funds komen overeen met een index. Omdat ze niet veel handel nodig hebben, zijn hun kosten lager. Als gevolg daarvan zijn deze fondsen populairder geworden sinds de Grote Recessie.

voors en tegens

beleggingsfondsen hebben minder risico dan het kopen van individuele effecten omdat ze een gediversifieerde belegging zijn. Je bent niet zo afhankelijk van een individueel aandeel, of obligatie, en de onderliggende onderneming. Als een van de bedrijven failliet gaat, bezit u veel meer aandelen om uw investering te beschermen.

actief beheerde fondsen bieden u de voordelen van professioneel aandelenverzamelen en portefeuillebeheer. Je hoeft niet duizenden bedrijven te onderzoeken. De managers zijn experts op elk gebied. Het zou bijna onmogelijk zijn voor u om een expert te worden op alle gebieden waarin u wilt investeren.

maar het kost nog steeds veel tijd om beleggingsfondsen te onderzoeken. Om het nog erger te maken, veranderen de beheerders van fondsen. Wanneer dat gebeurt, kan het de prestaties van uw fonds beïnvloeden, zelfs als de sector het goed doet. Dat is belangrijk omdat managers voortdurend veranderen de aandelen die ze bezitten. Zelfs als je naar het prospectus kijkt, is het mogelijk dat het huidige aandelenbezit niet weerspiegelt. U weet niet precies wat u koopt, dus u vertrouwt op de expertise van de manager.

het prospectus waarschuwt dat prestaties in het verleden geen garantie vormen voor toekomstige rendementen. Maar prestaties uit het verleden is alles wat je hebt om door te gaan. Er is een goede kans dat een fonds dat in het verleden beter presteerde dan de markt, in de toekomst minder presteert. Dat geldt vooral als de manager verandert.

het belangrijkste nadeel is dat onderlinge fondsen jaarlijkse beheerskosten in rekening brengen. Dat garandeert dat ze meer kosten dan de onderliggende aandelen. Deze vergoedingen worden vaak op verschillende plaatsen in het prospectus verborgen.

om goede beleggingsfondsen te kiezen, moet u uw beleggingsdoelen begrijpen. Spaar je voor je pensioen of zet je wat extra geld opzij voor een regenachtige dag? Aandelenfondsen zouden het beste zijn voor langetermijnbeleggingen, terwijl een geldmarktfonds het beste is voor kortetermijnsparen. Werk met een gecertificeerde financiële planner. Hij of zij zal u helpen bij het bepalen van uw beste asset allocation en beleggingsstrategie.

beleggingsfondsen

beleggingsfondsen worden beheerd door honderden ondernemingen, die elk honderden fondsen hebben. De meeste bedrijven richten zich op specifieke strategieën om zich te onderscheiden van de menigte. Hier zijn de top 10 grootste beleggingsfondsen bedrijven naar grootte, met hun aanpak:

1. Vanguard-lage management fees.
2. Fidelity-volledige financiële diensten.
3. Amerikaans-conservatieve beleggingsstrategieën met langetermijnbeleggingstijd.
4. Barclays-richt zich op professionele beleggers, niet op individuele beleggers.
5. Franklin Templeton-obligaties, opkomende markten en waardebedrijven.
6. PIMCO-obligatiefondsen.
7. T. Rowe Price-No-load funds.
8. State Street-richt zich op professionele beleggers, niet op individuele beleggers.
9. Oppenheimer-actief beheerde fondsen.
10. Dodge & Cox-long-term investment time.

hoe beleggingsfondsen de economie beïnvloeden

beleggingsfondsen zijn een essentieel onderdeel van de Amerikaanse financiële markten. Een goed beleggingsfonds weerspiegelt hoe een industrie of andere sector het doet. De waarden van beleggingsfondsen veranderen dagelijks. Hieruit blijkt de waarde van de activa in de portefeuille van het fonds. De economie gaat veel langzamer, zodat grote variaties in een fonds niet altijd betekenen dat de sector draait zo veel. Maar als een beleggingsfonds prijs daalt na verloop van tijd, dan is het een goede gok dat de industrie het traceert is ook langzamer groeit.

bijvoorbeeld, een beleggingsfonds dat zich richtte op high-tech aandelen zou het goed hebben gedaan tot maart 2000, toen de tech bubble barstte. Toen beleggers zich realiseerden dat de hightechbedrijven geen winst Teruggaven, begonnen ze de aandelen te verkopen. Als gevolg daarvan zijn de beleggingsfondsen afgenomen. Aangezien het onderlinge fonds en de aandelenkoersen daalden, konden de high-tech bedrijven niet gekapitaliseerd blijven. Velen gingen failliet. Op deze manier, voorraad beleggingsfondsen en de VS economie zijn met elkaar verbonden.