beleggers die op zoek zijn naar behoud van kapitaal richten zich vaak op portefeuilletoewijzingen met een minimaal risico op beleggingsopties, waaronder contanten, geldmarkten, depositocertificaten en obligaties.

in de categorie obligaties vallen kortlopende obligaties aan de veiligere kant van het obligatierisicospectrum vanwege hun korte looptijd en de daarop volgende bijna-contante status. Een kortere looptijd of vervaldatum leidt tot minder kredietrisico en minder renterisico.

voor conservatieve beleggers zijn kortlopende obligaties aantrekkelijk omdat ze de volatiliteit effectief verminderen. Beleggingsfondsen in de categorie kortlopende obligaties zorgen voor deze diversificatie door te beleggen in kwalitatief hoogwaardige obligatiebezit in verschillende soorten emittenten, sectoren en regio ‘ s.

1. Het Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund (VFSTX)

• gemiddeld totaal rendement: 2,55%
• 30 dagen rendement: .97%
• Expense ratio: 0,2%

het fonds biedt diversificatie in termen van regionale blootstelling, kredietkwaliteit en type emittent van obligaties. Het Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund, opgericht in 1982, streeft ernaar beleggers te voorzien van actuele inkomsten en richt zich op het handhaven van minimale prijsvolatiliteit.

fondsbeheerders beleggen een aanzienlijk deel van de activa van het fonds in vastrentende waardepapieren van hoge kwaliteit, met niet minder dan 80% in kortlopende en middellangetermijnschuldemissies. Op 30 juni 2020 investeerde het beleggingsfonds 17,9% van zijn activa in commerciële hypotheken of door activa gedekte effecten en 3,9% in Treasury-of agentuurobligaties.

het fonds beheert momenteel $ 66,8 miljard aan beleggersactiva over meer dan 2.427 holdings. Vanaf oktober 2020 heeft het een gemiddeld rendement op jaarbasis van 10 jaar van 2,55% opgeleverd. Het fonds heeft een kostenratio van 0,2%, ruim onder het categoriegemiddelde van 0,74%.

beleggers kunnen aandelen kopen zonder vooraf te verkopen en er worden geen kosten berekend wanneer aandelen worden afgelost. Het rendement van de 30-daagse Securities and Exchange Commission (SEC) van het fonds bedroeg 0,97% op Oktober. 6, 2020. Het vereist een minimale initiële investering van $ 3000. Admiral aandelen zijn beschikbaar met een investering van $ 50.000 of meer, en hun kosten ratio is slechts 0,1%.

2. De DFA Short-Term Extended Quality Portfolio (DFEQX)

• gemiddeld totaalrendement: 2,96%
• 30 dagen rendement: 1,44%
• Expense ratio: 0,33%

de DFA Short-Term Extended Quality Portfolio werd opgericht in Maart 2009 en streeft ernaar beleggers het maximale totale rendement binnen het domein van schuldbewijzen te bieden. Fondsbeheerders beleggen ten minste 80% van de portefeuille in vastrentende effecten die als beleggingskwaliteit worden beschouwd. Tot 25% van de activa van het fonds kan worden belegd in obligaties, wissels en notes uitgegeven door de VS. Treasury, overheidsinstellingen, of federale instrumenten.

De gemiddelde looptijd van de onderliggende obligaties van het fonds bedroeg 1,44 jaar op Oktober. 6, 2020. De gemiddelde effectieve duur was 1,37 jaar. Het fonds verschoof naar kortere looptijden in 2019, waarschijnlijk als reactie op de dalende rente. Lagere looptijden leiden meestal tot lagere rendementen, en de 30-dagen SEC rendement is neer op .33%.

het beleggingsfonds beheerde 6,2 miljard dollar aan beleggersactiva. Het genereerde een tienjarig gemiddeld rendement op jaarbasis van 2,06% vanaf oktober 2020. Het beleggingsfonds heeft een onkostenverhouding van 0.22%, wat onder het categoriegemiddelde valt, en beleggers kunnen aandelen kopen zonder vooruitbetaling of uitgestelde verkoopkosten.

3. De iShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• gemiddeld totaalrendement: 2,30%
• 30 dagen rendement: 2,40%
• Expense ratio: 0,06%

de iShares Short-Term Corporate Bond ETF is in januari 2007 van start gegaan, wat haar een aanzienlijke prijs-en prestatiegeschiedenis voor een ETF geeft. Het doel van het fonds is het volgen van een index van korte termijn Amerikaanse investment-grade bedrijfsobligaties. Het fonds omvat geen staatsobligaties, dus het heeft een hoger rendement en iets hogere volatiliteit.

het fonds had $20,3 miljard aan activa en een gemiddeld dagelijks volume van 2,14 miljoen aandelen verhandeld per Oktober. 6, 2020. De omvang van de markt voor het fonds zorgt voor kleine spreads, wat een belangrijke factor is voor obligatie-ETF ‘ s.

over de tien jaar eindigend op oktober 2020 bedroeg het gemiddelde totale rendement 3,04% per jaar. De opbrengst van 30 dagen SEC was 0,92% op okt. 6. De kosten zijn laag, slechts 0,06%. Dit fonds heeft geen verkoopbelastingen of minimale beleggingsvereisten.

4. Het Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• gemiddeld totaalrendement: 1,98%
• 30 dagen rendement: 1,98%
• Expense ratio: 0,45%

het Fidelity Short-Term Bond Fund heeft een oprichtingsdatum van maart 1986 en het fonds streeft naar een hoog niveau van lopende inkomsten voor beleggers. Met het oog op het behoud van kapitaal beleggen fondsbeheerders ten minste 80% van de portefeuille in beleggingswaardige obligaties of repo-overeenkomsten.

De beleggingsmix omvat zowel binnenlandse als buitenlandse emittenten, met 53,17% belegd in zakelijke emittenten, 18,60% in de VS. Staatsobligaties, en 15,07% in effecten op onderpand van activa (ABS). Het fonds heeft 3,2 miljard dollar aan activa opgebouwd vanaf oktober. 6, 2020.

het onderlinge fonds genereerde een gemiddeld jaarlijks totaal rendement van 1,75% over de laatste tien jaar. Toevallig had het fonds ook een rendement van 30 dagen van 0,52% op okt. 6, 2020. Het beleggingsfonds heeft een kostenratio van 0,45%, in lijn met het merendeel van de beleggingsfondsen op korte termijn. Het fonds brengt geen vooraf of uitgestelde verkoopbelasting in rekening en er is geen minimuminvesteringsvereiste.

5. Het Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• gemiddeld totaal rendement (sinds de oprichting): 3,16%
• 30 dagen rendement: .31%
• Expense ratio: 0,06%

het Schwab Short-Term Bond Index Fund streeft ernaar beleggers te voorzien van hoge lopende inkomsten. Dit beleggingsfonds volgt de prestaties van de Bloomberg Barclays U. S. Government/Credit: 1-5 Years Index door een aanzienlijk bedrag van de portefeuille activa te beleggen in schuldinstrumenten gevonden op de benchmark. Fondsbeheerders richten zich op beleggingswaardige schuldinstrumenten in de categorieën vaste, variabele en variabele rente met verschillende looptijden.

het fonds is een vrij nieuwe toevoeging met een oprichtingsdatum van 23 februari 2017. De onderliggende effecten en strategie die op dit fonds wordt toegepast, maken het echter een solide keuze voor de vastrentende component van elke portefeuille.

SWSBX heeft vanaf oktober 1,8 miljard dollar aan activa opgebouwd. 2, 2020. De expense ratio van 0,06% is indrukwekkend laag, zoals men zou verwachten van een indexfonds. De 30-dagen opbrengst was slechts 0.31%, vooral omdat 67% van het fonds is belegd in lager renderende overheids-en agentuurobligaties. Beleggers worden geen verkoopbelasting in rekening gebracht op het moment van aankoop of aflossing, en er is geen minimale beleggingsvereiste.