määritelmä: hajautettu salkku on sijoitustuotteista koostuva salkku, jonka riskitasot ja tuotot poikkeavat toisistaan ja jolla pyritään pienentämään oletettua riskiä ja vipuvaikutusta merkittävällä prosentilla salkun tuloksen vaihtelusta.

mitä hajautettu salkku tarkoittaa?

mikä on hajautetun salkun määritelmä? Salkun hajauttaminen pyrkii tasoittamaan systeemisten ja epäjärjestelmällisten riskien vaikutusta ja ottamaan vastuulleen yksittäisten sijoitusten heikosta tuloksesta mahdollisesti aiheutuvat tappiot. Rationaaliset sijoittajat valitsevat asianmukaisen varojen kohdentamisen vastaamaan sijoitusprofiiliaan (aggressiivinen tai konservatiivinen) ja maksimoimaan salkkunsa tuoton.

yleensä aggressiiviset sijoittajat ottavat suuremman riskin ja odottavat suurempaa tuottoa, kun taas konservatiiviset sijoittajat pyrkivät säilyttämään tuottonsa ja säilyttämään salkkunsa arvon. Eri omaisuusluokkiin sijoittaminen antaa kuitenkin sijoittajille mahdollisuuden laajentua kansainvälisille markkinoille tai eri sektoreille ja mahdollisesti pienentää sijoitussalkkuriskiään.

katsotaanpa esimerkkiä.

esimerkki

Mary sijoittaa 140 000 dollaria salkkuun, joka koostuu kymmenestä osakkeesta, jotka käyvät kauppaa eri sektoreilla, valuutoissa ja maantieteellisillä alueilla. Valuuttariskin välttämiseksi Mary on sijoittanut Adr-järjestelmiin, joiden avulla hän voi ostaa osakkeita, jotka käyvät kauppaa ulkomaisissa pörsseissä Yhdysvaltain dollareissa. Mary on sijoittanut Petrobrasiin Brasiliaan, HSBC Holdingsiin ja AstraZeneca UK: een, Deutsche Bankiin Saksaan ja Nestle Sveitsiin.

hänen salkkunsa alkuperäinen kokonaisarvo on 140 000 dollaria ja nykyinen arvo 143 245 dollaria. Mary on siis realisoinut 3 245 dollarin voiton eli salkun tuoton 2,32%. Osa salkun osakkeista on kärsinyt tappioita (Seaspan, Yum! AstraZeneca, Nestle), kun taas HMS Petrobras, HSBC ja Deutsche Bank ovat kaikki tuottaneet suuria summia.

valuuttariskin laskemiseksi Mary jakaa kunkin sijoituksen yhteydessä omistamiensa osakkeiden määrän osakkeiden kokonaismäärällä. Näin ollen Johnsonin 200 osaketta & Johnsonin yli 1 650 osaketta yhteensä vastaa 12,12%; 150 seaspanin osaketta yli 1 650 osaketta yhteensä vastaa 9,09%; ja niin edelleen. Maantieteellisen altistumisen laskemiseksi Mary lisää osakkeet, jotka käyvät kauppaa Yhdysvaltain osakemarkkinoilla (750), osakkeet, jotka käyvät kauppaa Yhdistyneessä kuningaskunnassa (300), ja hänellä on 100 osaketta Brasiliassa, Saksassa ja Sveitsissä. Näin ollen Johnsonin & Johnsonin riski on 26,7% (200 osaketta yli 750), HSBC: n 41,7% (125 osaketta yli 300) ja niin edelleen.

Tiivistelmämääritelmä

Määrittele hajautetut salkut: sijoitussalkun hajauttamisella tarkoitetaan sijoittamista useisiin eri omaisuusluokkiin ja riskitasoihin sijoitusriskin pienentämiseksi.